備考銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》科目,掌握核心考點(diǎn)有助于取得更好成績(jī),重點(diǎn)章節(jié)考查內(nèi)容參考如下:
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1、第三章理財(cái)投資市場(chǎng)概述,分值占比18%左右,高頻考點(diǎn)為金融市場(chǎng)的特點(diǎn)、構(gòu)成要素;金融市場(chǎng)分類;貨幣市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、金融衍生品市場(chǎng)等;
2、第四章理財(cái)產(chǎn)品概述,分值占比12%左右,高頻考點(diǎn)為銀行理財(cái)產(chǎn)品分類及特點(diǎn);基金、保險(xiǎn)、國(guó)債、信托產(chǎn)品;中小企業(yè)私募債等;
3、第五章客戶分類與需求分析,分值占比10%左右,高頻考點(diǎn)為理財(cái)師工作職責(zé)的要求;了解客戶的主要內(nèi)容、客戶需求分析;不同的客戶分類方法、生命周期與客戶需求的關(guān)系等;
4、第六章理財(cái)規(guī)劃計(jì)算工具與方法,分值占比30%左右,高頻考點(diǎn)為貨幣時(shí)間價(jià)值概念與影響因素、現(xiàn)值與終值的基本參數(shù)、72法則、有效利率的計(jì)算;普通年金、永續(xù)年金、增長(zhǎng)型年金;財(cái)務(wù)計(jì)算器、金融理財(cái)工具的特點(diǎn)及比較等。