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個人理財定義(P1-4)
個人理財就是在了解、分析客戶情況的基礎(chǔ)上,根據(jù)其人生、財務(wù)目標和風險偏好,通過綜合有效的管理其資產(chǎn)、債務(wù)、收入和支出,實現(xiàn)理財目標的過程。
個人理財業(yè)務(wù)定義:商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)服務(wù)活動,含財富管理業(yè)務(wù)和私人銀行業(yè)務(wù)。
試題練習:
【單選題】理財業(yè)務(wù)是指() 接受投資者委托,按照與投資者事先約定的投資策略、風險承擔和收益分配方式,對受托的投資者財產(chǎn)進行投資和管理的金融服務(wù)。
A.中國人民銀行
B.商業(yè)銀行
C.中國銀行業(yè)協(xié)會
D.中國證監(jiān)會
參考答案:B
參考解析:2018年9月26日,中國銀保監(jiān)會正式頒布了《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》,明確了“理財業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行接受投資者委托,按照與投資者事先約定的投資策略、風險承擔和收益分配方式,對受托的投資者財產(chǎn)進行投資和管理的金融服務(wù)”。
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