由于2020年考試大綱未出具,可先用19年的大綱備考。根據(jù)初級(jí)銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》(2019年版)考試大綱,考試內(nèi)容共分為7章教材內(nèi)容與2項(xiàng)附加內(nèi)容,第1-4章考點(diǎn)內(nèi)容如下:
初級(jí)個(gè)人理財(cái)?shù)?-4章主要考查個(gè)人理財(cái)基本介紹、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)、理財(cái)投資市場(chǎng)、理財(cái)產(chǎn)品,其中:
1、個(gè)人理財(cái)基本介紹考點(diǎn)
(1)熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的相關(guān)主體;
(2)掌握銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的分類;
(3)了解國(guó)內(nèi)外個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展?fàn)顩r;
(4)了解理財(cái)師的隊(duì)伍狀況和職業(yè)特征;
(5)掌握理財(cái)師的執(zhí)業(yè)資格要求。
2、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)考點(diǎn)
(1)熟悉中國(guó)的法律體系;
(2)熟悉《民法總則》、《合同法》中與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定;
(3)掌握《物權(quán)法》、《婚姻法》、《繼承法》中與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定;
(4)熟悉《個(gè)人獨(dú)資企業(yè)法》、《合伙企業(yè)法》中與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定;
(5)掌握各類理財(cái)產(chǎn)品及其銷售相關(guān)的法律法規(guī)。
報(bào)考指南:
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3、理財(cái)投資市場(chǎng)考點(diǎn)
(1)掌握金融市場(chǎng)的特點(diǎn)、功能及分類;
(2)掌握貨幣市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用;
(3)掌握債券市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用;
(4)掌握股票市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用;
(5)掌握金融衍生品市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用;
(6)掌握外匯市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用;
(7)掌握保險(xiǎn)市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用;
(8)熟悉貴金屬及其他投資市場(chǎng)在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用。
4、理財(cái)產(chǎn)品考點(diǎn)
(1)掌握銀行理財(cái)產(chǎn)品及結(jié)構(gòu)性存款的分類、要素、風(fēng)險(xiǎn)及法律特征;
(2)掌握基金的分類、要素、風(fēng)險(xiǎn)及法律特征;
(3)掌握保險(xiǎn)產(chǎn)品的分類、要素、風(fēng)險(xiǎn)及法律特征;
(4)掌握國(guó)債的分類、要素、風(fēng)險(xiǎn)及法律特征;
(5)掌握信托產(chǎn)品的分類、要素、風(fēng)險(xiǎn)及法律特征;
(6)熟悉貴金屬產(chǎn)品的分類、要素、風(fēng)險(xiǎn)及法律特征;
(7)熟悉券商資產(chǎn)管理計(jì)劃、基金子公司產(chǎn)品、期貨資產(chǎn)管理產(chǎn)品及合伙制私募基金等理財(cái)產(chǎn)品的相關(guān)內(nèi)容。