由于2020年考試大綱未出具，可先用19年的大綱備考。根據(jù)初級(jí)銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》（2019年版）考試大綱，考試內(nèi)容共分為7章教材內(nèi)容與2項(xiàng)附加內(nèi)容，第1-4章考點(diǎn)內(nèi)容如下：

初級(jí)個(gè)人理財(cái)?shù)?-4章主要考查個(gè)人理財(cái)基本介紹、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)、理財(cái)投資市場(chǎng)、理財(cái)產(chǎn)品，其中：

1、個(gè)人理財(cái)基本介紹考點(diǎn)

（1）熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的相關(guān)主體；

（2）掌握銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的分類；

（3）了解國(guó)內(nèi)外個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展?fàn)顩r；

（4）了解理財(cái)師的隊(duì)伍狀況和職業(yè)特征；

（5）掌握理財(cái)師的執(zhí)業(yè)資格要求。

2、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)考點(diǎn)

（1）熟悉中國(guó)的法律體系；

（2）熟悉《民法總則》、《合同法》中與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定；

（3）掌握《物權(quán)法》、《婚姻法》、《繼承法》中與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定；

（4）熟悉《個(gè)人獨(dú)資企業(yè)法》、《合伙企業(yè)法》中與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定；

（5）掌握各類理財(cái)產(chǎn)品及其銷售相關(guān)的法律法規(guī)。

報(bào)考指南：

對(duì)銀行從業(yè)資格考試還不了解？建議先看銀行從業(yè)資格考試新手指南！從報(bào)名-考試-拿證，全方位為你介紹銀行從業(yè)考試。（點(diǎn)此進(jìn)入銀行從業(yè)新手指南）

3、理財(cái)投資市場(chǎng)考點(diǎn)

（1）掌握金融市場(chǎng)的特點(diǎn)、功能及分類；

（2）掌握貨幣市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用；

（3）掌握債券市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用；

（4）掌握股票市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用；

（5）掌握金融衍生品市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用；

（6）掌握外匯市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用；

（7）掌握保險(xiǎn)市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用；

（8）熟悉貴金屬及其他投資市場(chǎng)在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用。

4、理財(cái)產(chǎn)品考點(diǎn)

（1）掌握銀行理財(cái)產(chǎn)品及結(jié)構(gòu)性存款的分類、要素、風(fēng)險(xiǎn)及法律特征；

（2）掌握基金的分類、要素、風(fēng)險(xiǎn)及法律特征；

（3）掌握保險(xiǎn)產(chǎn)品的分類、要素、風(fēng)險(xiǎn)及法律特征；

（4）掌握國(guó)債的分類、要素、風(fēng)險(xiǎn)及法律特征；

（5）掌握信托產(chǎn)品的分類、要素、風(fēng)險(xiǎn)及法律特征；

（6）熟悉貴金屬產(chǎn)品的分類、要素、風(fēng)險(xiǎn)及法律特征；

（7）熟悉券商資產(chǎn)管理計(jì)劃、基金子公司產(chǎn)品、期貨資產(chǎn)管理產(chǎn)品及合伙制私募基金等理財(cái)產(chǎn)品的相關(guān)內(nèi)容。