備考2022年銀行從業(yè)資格考試，掌握必背考點才能取證！233網(wǎng)校根據(jù)銀行從業(yè)考試大綱為大家整理了科目考點及考點練習(xí)題，馬上查看考點內(nèi)容開啟今日學(xué)習(xí)↓↓↓
【初級個人理財考點】理財師的工作流程與主要內(nèi)容
【考點解析】
（1）工作流程
（2）主要內(nèi)容
①家庭收支和債務(wù)管理
②財富保障與規(guī)劃
③教育投資規(guī)劃
④退休養(yǎng)老規(guī)劃
⑤投資規(guī)劃
⑥稅務(wù)規(guī)劃
⑦財富傳承規(guī)劃
⑧中小企業(yè)主理財規(guī)劃
【試題練習(xí)】
1、執(zhí)行理財規(guī)劃方案需要遵循的原則不包括（ ）。
A. 了解原則
B. 誠信原則
C. 連續(xù)性原則
D. 間斷性原則
參考答案：D
參考解析：執(zhí)行理財規(guī)劃方案需要遵循了解原則、誠信原則及連續(xù)性原則。同時，需注意時間因素、人員因素及資金成本因素，要規(guī)范客戶檔案管理。
2、個人理財核心內(nèi)容包括（）。
A. 財富保障與規(guī)劃
B. 退休養(yǎng)老規(guī)劃
C. 中小企業(yè)主理財規(guī)劃
D. 稅務(wù)規(guī)劃
E. 教育投資規(guī)劃
參考答案：A,B,C,D,E
參考解析：個人理財核心內(nèi)容包括家庭收支和債務(wù)管理、財富保障與規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、財富傳承規(guī)劃及中小企業(yè)主理財規(guī)劃八部分內(nèi)容。
