第11題：公募基金行業(yè)規(guī)范的內(nèi)容不包括（ ）。
A：信息披露
B：投資者的投資能力
C：利潤(rùn)分配
D：投資限制
答案：B
解題思路：公募基金是向不特定投資者公開(kāi)發(fā)行受益憑證進(jìn)行資金募集的基金，公募基金一般在法律和監(jiān)管部門(mén)的嚴(yán)格監(jiān)管下，有著信息披露、利潤(rùn)分配、投資限制等行業(yè)規(guī)范。私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少數(shù)特定投資者采用非公開(kāi)方式募集，對(duì)投資者的投資能力有一定的要求。
本題考查的重點(diǎn)：投資基金的主要類別
第12題：金融市場(chǎng)按交割期限可劃分為（ ?。?/p>
A：現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)
B：貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)
C：股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)
D：初級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)
答案：A
解題思路：金融市場(chǎng)的分類主要有以下幾種：
?、侔凑战灰坠ぞ叩钠谙薹譃樨泿攀袌?chǎng)和資本市場(chǎng);
②按照交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等，其中證券市場(chǎng)主要是股票、債券、基金等有價(jià)證券發(fā)行和轉(zhuǎn)讓流通的市場(chǎng)，股份有限公司發(fā)行新股票的市場(chǎng)叫股票發(fā)行市場(chǎng)或股票初級(jí)市場(chǎng)，已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場(chǎng)叫股票的二級(jí)市場(chǎng);
?、郯唇桓钇谙薹譃楝F(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)。
本題考查的重點(diǎn)：金融市場(chǎng)的分類
第13題：我國(guó)《證券投資基金法》于（ ）開(kāi)始實(shí)施。
A：2003 年 7 月 14 日
B：2005 年 1 月 1 日
C：2002 年 8 月 1 日
D：2004 年 6 月 1 日
答案：D
解題思路：2003 年 10 月 28 日，十屆全國(guó)人大常委會(huì)第五次會(huì)議審議通過(guò)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》并于 2004 年 6 月 1 日施行，基金業(yè)的法律規(guī)范得到重大完善。2012 年 12 月 28 日通過(guò)了修訂后的《證券投資基金法》，并于 2013 年 6 月 1 日正式實(shí)施。
本題考查的重點(diǎn)：行業(yè)快速發(fā)展階段基金的表現(xiàn)
第14題：基金、股票與債券的差異不包括（ ?。?/p>
A：投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同
B：信息披露程度不同
C：所籌資金的投向不同
D：反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同
答案：B
解題思路：基金、股票與債券的差異主要表現(xiàn)在：
?、俜从车慕?jīng)濟(jì)關(guān)系不同;
②所籌資金的投向不同;
?、弁顿Y收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同?；?、股票與債券均需要進(jìn)行信息披露，銀行吸收存之后，不需要向存款人披露資金的運(yùn)用情況。
本題考查的重點(diǎn)：證券投資基金與其他金融工具的差別
第15題：下列對(duì)期貨市場(chǎng)交易的說(shuō)法正確的是（ ?。?。
A：協(xié)議成交和標(biāo)的交割是同時(shí)進(jìn)行
B：對(duì)交易雙方來(lái)說(shuō)，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小
C：交易對(duì)象價(jià)格的升降不會(huì)影響交易者利潤(rùn)或損失
D：買者和賣者只能依靠自己對(duì)市場(chǎng)未來(lái)的判斷進(jìn)行交易
答案：D
解題思路：A 項(xiàng)，期貨市場(chǎng)的交易在協(xié)議達(dá)成后并不立刻交割，而是約定在某一特定時(shí)間后進(jìn)行交割，協(xié)議成交和標(biāo)的交割是分離的;B 項(xiàng)，由于期貨市場(chǎng)的成交與交割之間有時(shí)間間隔，因而對(duì)交易雙方來(lái)說(shuō)，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很大;CD 兩項(xiàng)，在期貨交易中，由于交割要按成交時(shí)的協(xié)議價(jià)格進(jìn)行，交易對(duì)象價(jià)格的升降，就可能使交易者獲得利潤(rùn)或蒙受損失因此，買者和賣者只能依靠自己對(duì)市場(chǎng)未來(lái)的判斷進(jìn)行交易。
本題考查的重點(diǎn)：金融市場(chǎng)的分類
第16題：（ ?。┠?，頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》。
A：1995
B：1997
C：1998
D：1999
答案：B
解題思路：1997 年 11 月，當(dāng)時(shí)的國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》，為我國(guó)證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)。
本題考查的重點(diǎn)：證券投資基金的試點(diǎn)發(fā)展階段
第17題：證券交易所屬于基金的（ ?。?。
A：監(jiān)管機(jī)構(gòu)
B：份額登記機(jī)構(gòu)
C：自律管理機(jī)構(gòu)
D：評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)
答案：C
解題思路：證券交易所是基金的自律管理機(jī)構(gòu)之一。
本題考查的重點(diǎn)：基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)與自律組織
第18題：基金估值核算機(jī)構(gòu)擬從事公開(kāi)募集基金估值核算業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向（ ?。┥暾?qǐng)注冊(cè)。
A：證券交易所
B：中國(guó)證監(jiān)會(huì)
C：基金業(yè)協(xié)會(huì)
D：工商登記注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)
答案：B
解題思路：基金估值核算機(jī)構(gòu)擬從事公開(kāi)募集基金估值核算業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)?；鹜顿Y顧問(wèn)機(jī)構(gòu)提供公開(kāi)募集基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向工商登記注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊(cè)。
本題考查的重點(diǎn)：基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)
第19題：在國(guó)外，以下基金中不屬于保本基金的是（ ?。?。
A：合同生效滿二年后，投資者可以每份不低于認(rèn)購(gòu)份額凈值的 105%贖回基金
B：合同生效滿五年后，投資者可以每份不低于認(rèn)購(gòu)份額凈值的 95%贖回基金
C：合同生效滿三年后，如果基金份額凈值在認(rèn)購(gòu)份額凈值的 105%以上，則投資人需支付 2%的管理費(fèi)用
D：合同生效滿三年以后投資者可以每份不低于認(rèn)購(gòu)份額凈值贖回基金
答案：C
解題思路：保本基金是指通過(guò)一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金?；鹛峁┑谋ＷC有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司自行規(guī)定。一般本金保證比例為 100%，但也有低于 100%或高于 100%的情況。至于是否提供收益保證和紅利保證，不同基金情況各不相同。
本題考查的重點(diǎn)：保本基金的類型
第20題：以下關(guān)于 ETF 聯(lián)接基金特征的描述不正確的是（ ）。
A：聯(lián)接基金依附于主基金
B：增強(qiáng)了 ETF 市場(chǎng)的交易活躍度
C：不是基金中的基金
D：能參與 ETF 的套利
答案：D
解題思路：D 項(xiàng)，聯(lián)接基金不能參與 ETF 的套利，發(fā)展聯(lián)接基金主要是為了做大指數(shù)基金的規(guī)模。聯(lián)接基金的目的不在于套利，而是通過(guò)把銀行渠道的資金引進(jìn)來(lái)，做大指數(shù)基金的規(guī)模，推動(dòng)指數(shù)化投資。
本題考查的重點(diǎn)：ETF 聯(lián)接基金的特征及與 ETF 基金的比較
