第41題：在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是（　　）。

　　A：基金管理公司和保險(xiǎn)公司

　　B：基金管理公司和證券公司

　　C：基金管理公司和信托公司

　　D：銀行和信托公司

　　答案：C

　　解題思路：在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。它們?yōu)橘Y產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)提供各類公募基金、私募基金、信托計(jì)劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

　　本題考查的重點(diǎn)：我國資產(chǎn)管理行業(yè)的狀況

　　第42題：契約型基金的營運(yùn)依據(jù)是（　　）。

　　A：基金公司章程

　　B：托管協(xié)議

　　C：基金合同

　　D：基金招募說明書

　　答案：C

　　解題思路：從基金的營運(yùn)依據(jù)來看，契約型基金依據(jù)基金合同營運(yùn)基金;公司型基金依據(jù)投資公司章程營運(yùn)基金。

　　本題考查的重點(diǎn)：契約型基金與公司型基金的區(qū)別

　　第43題：關(guān)于債券和債券基金的說法，不正確的是（　　）。

　　A：債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定

　　B：債券基金收益率較債券難計(jì)算、預(yù)測

　　C：由于增添了不確定性，債券基金的信用風(fēng)險(xiǎn)比債券投資的風(fēng)險(xiǎn)大

　　D：債券基金并沒有一個確定的到期日

　　答案：C

　　解題思路：C 項(xiàng)，單一債券的信用風(fēng)險(xiǎn)比較集中，而債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn)。

　　本題考查的重點(diǎn)：債券基金與債券的區(qū)別

　　第44題：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起（　?。﹤€工作日內(nèi)編制完成季度報(bào)告并對外披露。

　　A：15

　　B：20

　　C：10

　　D：30

　　答案：A

　　解題思路：在每年結(jié)束后 90 日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。在上半年結(jié)束后 60 日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文。在每季結(jié)束后 15 個工作日內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告。

　　本題考查的重點(diǎn)：基金季度報(bào)告

　　第45題：在日常運(yùn)作中，我國基金管理公司按照（　　）的規(guī)定管理基金資產(chǎn)。

　　A：發(fā)起人協(xié)議

　　B：公司章程

　　C：基金托管協(xié)議

　　D：基金合同

　　答案：D

　　解題思路：基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。

　　本題考查的重點(diǎn)：基金當(dāng)事人

　　第46題：在我國，封閉式基金的交割與資金交收實(shí)行（　　）制度。

　　A：T+2

　　B：T+7

　　C：T+1

　　D：T+0

　　答案：C

　　解題思路：滬、深證券交易所對封閉式基金交易實(shí)行 T+1 日交割、交收，即達(dá)成交易后，相應(yīng)的基金交割與資金交收在交易日的下一個營業(yè)日(T+1 日)完成。

　　本題考查的重點(diǎn)：封閉式基金的上市與交易

　　第47題：下列關(guān)于我國各類基金銷售方式的特點(diǎn)，說法錯誤的是（　?。?。

　　A：基金公司直銷業(yè)務(wù)便于基金公司進(jìn)行管理

　　B：銀行客戶經(jīng)理往往要負(fù)責(zé)儲蓄、貸款等多種銷售任務(wù)，難以專注于基金銷售

　　C：新興的互聯(lián)網(wǎng)金融渠道得益于其互聯(lián)網(wǎng)思維，投資便利度高、附加功能豐富

　　D：證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者時的選擇

　　答案:A

　　解題思路：A 項(xiàng)，基金公司直銷的特點(diǎn)：

　　①基金公司非常重視直銷業(yè)務(wù)，投入在加大;

　?、谑煜ぷ陨懋a(chǎn)品，重視資訊;

　　③在購買費(fèi)率上通常低于傳統(tǒng)代銷渠道;

　?、苁芟抻谡吆瓦\(yùn)營，目前只能銷售自己的產(chǎn)品，客戶如果通過直銷渠道購買多家公司產(chǎn)品，需要開立多個賬戶，不方便進(jìn)行管理。

　　本題考查的重點(diǎn)：各類基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售方式

　　第48題：某投資人認(rèn)購 1000000 元的基金份額，基金份額面值為 1.00 元/份，認(rèn)購費(fèi)率為 1%，認(rèn)購期間產(chǎn)生的利息為 3 元，則其認(rèn)購份額為（　　）份。

　　A：990102

　　B：990099

　　C：1000003

　　D：990399

　　答案:A

　　解題思路：凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費(fèi)率)=1000000/(1+1%)=990099(元)，

　　認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值=(990099+3)/1=990102(份)。

　　本題考查的重點(diǎn)：申購份額及贖回金額的計(jì)算

　　第49題：ETF 最大的特色是（　?。?/p>

　　A：被動操作

　　B：指數(shù)型基金

　　C：實(shí)物申購、贖回機(jī)制

　　D：一級市場與二級市場并存的交易制度

　　答案：C

　　解題思路：ETF 指交易型開放式指數(shù)基金，具有以下三大特點(diǎn)：

　?、俦粍硬僮鞯闹笖?shù)型基金;

　?、讵?dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制;

　　③實(shí)行一級市場與二級市場并存的交易制度。其中，實(shí)物申購、贖回機(jī)制是 ETF 最大的特色。

　　本題考查的重點(diǎn)：ETF 的三大特點(diǎn)

　　第50題：關(guān)于 ETF 聯(lián)接基金，下列說法錯誤的是（　　）。

　　A：可以在場外申購贖回

　　B：絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于目標(biāo) ETF

　　C：可以對 ETF 部分計(jì)提管理費(fèi)

　　D：可以提供定期定額等方式來介入 ETF 的運(yùn)作

　　答案：C

　　解題思路：C 項(xiàng)，根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定，ETF 聯(lián)接基金的管理人不得對 ETF 聯(lián)接基金財(cái)產(chǎn)中的 ETF 部分計(jì)提管理費(fèi)。

　　本題考查的重點(diǎn)：ETF 聯(lián)接基金的特征及與 ETF 基金的比較