第21題:投資基金中最主要的一種類(lèi)別是( ?。?。
A:對(duì)沖基金
B:風(fēng)險(xiǎn)投資基金
C:證券投資基金
D:另類(lèi)投資基金
答案:C
解題思路:人們?nèi)粘=佑|到的投資基金分類(lèi),主要是按照所投資的對(duì)象的不同進(jìn)行區(qū)分的,其主要可以分為證券投資基金、私募股權(quán)基金、風(fēng)險(xiǎn)投資基金、對(duì)沖基金、另類(lèi)投資基金。其中證券投資基金是投資基金中最主要的一種類(lèi)別,又可分為公募證券投資基金和私募證券投資基金等種類(lèi)。
本題考查的重點(diǎn):投資基金的主要類(lèi)別
第22題:基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括( ?。?。
A:建立并管理投資人的基金賬戶(hù)
B:基金會(huì)計(jì)核算
C:基金交易確認(rèn)
D:代理發(fā)放紅利
答案:B
解題思路:基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括:
①建立并管理投資人的基金賬戶(hù);
?、谪?fù)責(zé)基金份額的登記;
?、刍鸾灰状_認(rèn);
④理發(fā)放紅利;
?、萁⒉⒈9芑鸱蓊~持有人名冊(cè);
?、薹煞ㄒ?guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。B 項(xiàng)是基金估值核算機(jī)構(gòu)的職責(zé)。
本題考查的重點(diǎn):基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)
第23題:關(guān)于債券基金,下列說(shuō)法正確的是( ?。?/p>
A: 無(wú)法定期分配收益
B:收益率易于預(yù)測(cè)
C:可以計(jì)算平均到期日
D:利率風(fēng)險(xiǎn)波動(dòng)性大
答案:C
解題思路:債券基金沒(méi)有確定的到期日,但可以對(duì)債券基金所持有的所有債券計(jì)算出一個(gè)平均到期日。A 項(xiàng),債券基金會(huì)定期將收益分配給投資者,只是收益不如債券的利息固定;B 項(xiàng),債券基金由一組不同的債券組成,收益率較難計(jì)算和預(yù)測(cè);D 項(xiàng),債券基金的平均到期日常常會(huì)相對(duì)固定,債券基金所承受的利率風(fēng)險(xiǎn)通常也會(huì)保持在一定的水平。
本題考查的重點(diǎn):債券基金與債券的區(qū)別
第24題:( ?。┎皇秦泿艃?chǔ)蓄的特點(diǎn)。
A:儲(chǔ)蓄的收益會(huì)超過(guò)通貨膨脹
B:儲(chǔ)蓄會(huì)有一定的利息收益
C:貨幣儲(chǔ)蓄是指居民將貨幣收入存入銀行的一種活動(dòng)
D:貨幣儲(chǔ)蓄確保本金安全
答案:A
解題思路:貨幣儲(chǔ)蓄是指居民將暫時(shí)不用或結(jié)余的貨幣收入存入銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的一種存款活動(dòng)。儲(chǔ)蓄的特征是其保值性,接受儲(chǔ)蓄的銀行或其他金融機(jī)構(gòu)需要首先保證儲(chǔ)蓄的本金安全,除本金外,儲(chǔ)蓄還會(huì)帶來(lái)一定的利息收益。
本題考查的重點(diǎn):金融與居民理財(cái)
第25題:通常對(duì)封閉式混合型基金的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表分析不包括( ?。?/p>
A:持倉(cāng)結(jié)構(gòu)分析
B:基金份額變動(dòng)分析
C:盈利能力分析
D:投資風(fēng)格分析
答案:B
解題思路:對(duì)于開(kāi)放式基金來(lái)說(shuō),基金的份額會(huì)隨申購(gòu)、贖回活動(dòng)而變動(dòng),基金的定期報(bào)告中一般會(huì)披露基金份額的變動(dòng)情況和基金持有人的結(jié)構(gòu)。通過(guò)對(duì)基金份額變動(dòng)情況和持有人結(jié)構(gòu)的比較分析,可以了解投資者對(duì)該基金的認(rèn)可程度。封閉式基金的基金份額是固定的,在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增減,因此其財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表分析中不包括基金份額變動(dòng)分析。
本題考查的重點(diǎn):封閉式基金與開(kāi)放式基金的區(qū)別
第26題:一般認(rèn)為,世界上第一只開(kāi)放式投資基金是( ?。?。
A:蘇格蘭美國(guó)投資信托
B:馬薩諸塞投資信托基金
C:海外及殖民地政認(rèn)信托
D:馬薩諸塞金融服務(wù)公司
答案:B
解題思路:1924 年由 200 多名哈佛大學(xué)教授出資 5 萬(wàn)美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認(rèn)為美國(guó)開(kāi)放式公司型共同基金的鼻祖。
本題考查的重點(diǎn):證券投資基金的起源與早期發(fā)展
第27題:關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì),下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是( ?。?。
A:是社會(huì)團(tuán)體法人
B:是自律性組織
C:權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)
D:理事會(huì)成員由證監(jiān)會(huì)指定
答案:D
解題思路:D 項(xiàng),基金業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)理事會(huì),理事會(huì)成員依章程的規(guī)定由選舉產(chǎn)生。
本題考查的重點(diǎn):基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)與自律組織
第28題:基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)的區(qū)別不包括( )。
A:認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般低于申購(gòu)費(fèi)
B:認(rèn)購(gòu)是按 1 元進(jìn)行認(rèn)購(gòu),申購(gòu)?fù)ǔ0次粗獌r(jià)確認(rèn)
C:認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)
D:申購(gòu)份額通常在 T+2 日之內(nèi)確認(rèn),并且有封閉期
答案:D
解題思路:D 項(xiàng),認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn),并且有封閉期;而申購(gòu)份額通常在 T+2 日之內(nèi)確認(rèn),確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回。
本題考查的重點(diǎn):開(kāi)放式基金的封閉期及基金開(kāi)放申購(gòu)和贖回
第29題:甲辭去某基金管理公司基金經(jīng)理職務(wù)時(shí),未經(jīng)公司許可,將公司的客戶(hù)清單以及其他一些文件存儲(chǔ)到自己的移動(dòng)設(shè)備中帶走,供自己在新的工作中參考。甲的行為違反了( )的要求
A:專(zhuān)業(yè)審慎
B:客戶(hù)至上規(guī)范
C:保守秘密規(guī)范
D:忠誠(chéng)盡責(zé)規(guī)范
答案:D
解題思路:客戶(hù)清單和文件等都屬于公司的資產(chǎn),甲在離職時(shí)未經(jīng)公司同意而帶走公司資產(chǎn)的行為,侵害了公司的利益,違反了忠誠(chéng)盡責(zé)規(guī)范的要求。
本題考查的重點(diǎn):忠誠(chéng)盡責(zé)的基本要求
第30題:以下哪項(xiàng)關(guān)于上市開(kāi)放式基金(LOF)的描述是錯(cuò)誤的?( )
A:可以在場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)進(jìn)行申購(gòu)贖回
B:可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行申購(gòu)贖回
C:不可以跨市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管
D:是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新
答案:C
解題思路:上市開(kāi)放式基金是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回,又可以在交易所(場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng))進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回的開(kāi)放式基金,它是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新,可以跨市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管。
本題考查的重點(diǎn):基金的分類(lèi)