第1題:下列不屬于金融市場按照交易標(biāo)的物進(jìn)行分類的是( )。
A.貨幣市場
B.證券市場
C.外匯市場
D.黃金市場
答案:A
解題思路:金融市場按照交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。A 項(xiàng),按交易工具的期限,金融市場可分為貨幣市場和資本市場。
本題考查的重點(diǎn):金融市場的分類
第2題:以下不是資產(chǎn)管理特征的是( ?。?。
A:從參與方來看,包括委托方和受托方
B:從收益特征來看,具有增值的特點(diǎn)
C:從受托資產(chǎn)來看,主要為貨幣等金融資產(chǎn),一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)
D:從管理方式來看,主要通過投資證券、期貨、基金、保險(xiǎn)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值
答案:B
解題思路:資產(chǎn)管理具有以下特征:
?、購膮⑴c方來看,資產(chǎn)管理包括委托方和受托方,委托方為投資者,受托方為資產(chǎn)管理人;
②從受托資產(chǎn)來看,主要為貨幣等金融資產(chǎn),一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn);
③從管理方式來看,資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值。
本題考查的重點(diǎn):金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理行業(yè)
第3題:承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式的投資基金是( ?。?。
A:風(fēng)險(xiǎn)投資基金
B:證券投資基金
C:另類投資基金
D:對沖基金
答案:D
解題思路:對沖基金是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧,充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用,承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。
本題考查的重點(diǎn):投資基金的主要類別
第4題:從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)構(gòu)成資產(chǎn)管理行業(yè),以下不屬于資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用的是( ?。?。
A:為市場經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源
B:提供各類投資機(jī)會
C:對金融資產(chǎn)合理定價(jià)
D:防范風(fēng)險(xiǎn)
答案:D
解題思路:資產(chǎn)管理行業(yè)的作用包括:
?、贋槭袌鼋?jīng)濟(jì)體系有效配置資源,提高整個社會經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平;
?、趲椭顿Y人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息,提供各類投資機(jī)會,幫助投資者進(jìn)行投資決策,并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù),使投資融資更加便利;
?、凼官Y金的需求方和提供方能夠便利的連接起來;
?、軐鹑谫Y產(chǎn)合理定價(jià),給金融市場提供流動性,降低交易成本,使金融市場更加健康有效,最終有利于一國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。
D 項(xiàng)屬于衍生金融工具的作用。
本題考查的重點(diǎn):金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理行業(yè)。
第5題:商業(yè)銀行通過獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金,為客戶提供投資基金、財(cái)富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)。此項(xiàng)業(yè)務(wù)屬于銀行的( )。
A:資產(chǎn)業(yè)務(wù)
B:負(fù)債業(yè)務(wù)
C:表外業(yè)務(wù)
D:代理業(yè)務(wù)
答案:C
解題思路:美國財(cái)政部金融研究辦公室發(fā)布的《資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報(bào)告》對資產(chǎn)管理行業(yè)涉及的范圍進(jìn)行了詳細(xì)劃分,其中,銀行通過獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金,為客戶提供投資基金、財(cái)富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)的業(yè)務(wù)屬于表外業(yè)務(wù),受美聯(lián)儲監(jiān)管,同時豁免在美國證監(jiān)會注冊,除非投資于在美國證券交易委員會(SEC)注冊的投資公司。
本題考查的重點(diǎn):金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理行業(yè)
第6題:( ?。┎皇俏覈kU(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)內(nèi)容。
A:企業(yè)難進(jìn)
B:第三方保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃
C:集合資金信托
D:投資聯(lián)結(jié)保險(xiǎn)賬戶管理
答案:C
解題思路:保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括企業(yè)年金、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、第三方保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、投資聯(lián)結(jié)保險(xiǎn)賬戶管理。C 項(xiàng),集合資金信托是信托公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
本題考查的重點(diǎn):我國資產(chǎn)管理行業(yè)的狀況
第7題:與其他金融工具相比較,開放式基金是一種( ?。?。
A:債權(quán)憑證
B:收益憑證
C:信用憑證
D:受益憑證
答案:D
解題思路:投資基金按照運(yùn)作方式,可以分為開放式、封閉式基金。投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一,它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。它主要通過向投資者發(fā)行受益憑證(基金份額),將社會上的資金集中起來,交由專業(yè)的基金管理機(jī)構(gòu)投資于各種資產(chǎn),實(shí)現(xiàn)保值增值。
本題考查的重點(diǎn):投資基金的定義
第8題:對沖基金起源于( )。
A:英國
B:加拿大
C:日本
D:美國
答案:D
解題思路:對沖基金起源于 20 世紀(jì) 50 年代初的美國。當(dāng)時的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對相關(guān)聯(lián)的股票進(jìn)行買空賣空、風(fēng)險(xiǎn)對沖的操作技巧,在一定程度上規(guī)避和化解投資風(fēng)險(xiǎn)。
本題考查的重點(diǎn):投資基金的主要類別
第9題:外匯市場是指各國中央銀行、外匯銀行、( )及客戶組成的外匯買賣、經(jīng)營活動的總和。
A:投資銀行
B:商業(yè)銀行
C:外匯經(jīng)紀(jì)人
D:證券交易所
答案:C
解題思路:外匯市場是指各國中央銀行、外匯銀行、外匯經(jīng)紀(jì)人及客戶組成的外匯買賣、經(jīng)營活動的總和,包括外匯批發(fā)市場以及銀行同企業(yè)、個人間進(jìn)行外匯買賣的零售市場。
本題考查的重點(diǎn):金融市場的分類
第10題:在我國,管理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃的機(jī)構(gòu)是( ?。?。
A:基金管理公司及子公司
B:私募機(jī)構(gòu)
C:證券公司及其資管子公司
D:商業(yè)銀行
答案:C
解題思路:中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(簡稱基金業(yè)協(xié)會)從我國金融業(yè)實(shí)踐出發(fā),根據(jù)資金來源、投資范圍、管理方式和權(quán)利義務(wù)四方面特點(diǎn),將我國資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍進(jìn)行了界定。其中,證券公司及其資管子公司負(fù)責(zé)管理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃。
本題考查的重點(diǎn):我國資產(chǎn)管理行業(yè)的狀況