一、基金銷售人員的資格管理  

負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。  

二、基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理和培訓(xùn)  

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制度，確保基金銷售人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。 

第一，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)完善銷售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考察應(yīng)聘人員。  

第二，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立員工培訓(xùn)制度，通過培訓(xùn)、考試等方式，確保員工理解和掌握相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度，培訓(xùn)記錄應(yīng)記錄并存檔。  

第三，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎懲等情況進(jìn)行記錄。  

第四，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)合理的銷售績效評價體系，健全激勵、約束機(jī)制。  

第五，基金銷售機(jī)構(gòu)對于通過基金業(yè)協(xié)會資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊、后續(xù)培訓(xùn)和執(zhí)業(yè)年檢。  

第六，基金銷售機(jī)構(gòu)對于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》的要求，組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。  

第七，基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的銷售行為、流動情況、獲取從業(yè)資質(zhì)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)等進(jìn)行日常管理，建立健全基金銷售人員管理檔案，登記基金銷售人員的基本資料和培訓(xùn)情況等。  

第八，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容包括但不限于姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號、所在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等信息。  

三、基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范  

（一）基金銷售人員基本行為規(guī)范  

1.基金銷售人員在與投資者交往中應(yīng)熱情誠懇，穩(wěn)重大方，語言和行為舉止文明禮貌。  

2.基金銷售人員在向投資者推介基金時應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明。  

3.基金銷售人員在向投資者推介基金時應(yīng)征得投資者的同意，如果投資者不愿接受，應(yīng)尊重投資者意愿。  

4.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者。  

5.基金銷售人員對其所在機(jī)構(gòu)和基金產(chǎn)品進(jìn)行宣傳應(yīng)符合中國證監(jiān)會和其他部門的相關(guān)規(guī)定。  

6.基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。  

7.基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風(fēng)險(xiǎn)。  

8.基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時，應(yīng)嚴(yán)格遵守《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制知道意見》的有關(guān)規(guī)定。

9.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)積極為投資者提供售后服務(wù)，回訪投資者，解答投資者的疑問。  

10.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)耐心傾聽投資者的意見、建議和要求，并根據(jù)投資者的合理意見改進(jìn)工作，如有需要應(yīng)立即向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。  

11.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無法避免時，應(yīng)當(dāng)確保投資者的利益優(yōu)先。  

（二）基金銷售人員禁止性規(guī)范  

1.基金銷售人員對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏。  

2.基金銷售人員在陳述所推介基金時，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。  

3.基金銷售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。  

4.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到基金管理公司等合法渠道辦理開戶、認(rèn)購、申購、贖回等業(yè)務(wù)手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個人名義接受投資者的款項(xiàng)。  

5.基金銷售人員應(yīng)按照規(guī)定為投資者辦理基金認(rèn)購、申購、贖回等業(yè)務(wù)，不得擅自更改投資者的交易指令，無正當(dāng)理由不得拒絕投資者的交易要求。  

6.基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)當(dāng)及時交所在機(jī)構(gòu)建檔保管，保守秘密，不得泄露投資者買賣、持有基金份額的信息及其他相關(guān)信息。  

7.基金銷售人員，在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)按相關(guān)規(guī)定代扣或代收取相關(guān)費(fèi)用，不得收取其他額外費(fèi)用，也不得對不同投資者違規(guī)收取不同費(fèi)率的費(fèi)用。  

基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括：  

（1）在銷售活動中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。  

（2）違規(guī)向他人提供基金未公開的信息。  

（3）詆毀其他基金、銷售機(jī)構(gòu)或銷售人員。  

（4）散布虛假信息，擾亂市場秩序。  

（5）同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)。  

（6）違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易。  

（7）違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。  

（8）承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送。  

（9）以賬外暗中給予他人財(cái)物或利益或接受他人給予的財(cái)物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂。  

（10）挪用投資者的交易資金或基金份額。  

（11）其他有可能有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)聲譽(yù)的行為。