2018年11月基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》考點(diǎn)突破第四章（證券投資基金的監(jiān)管），共五節(jié)。

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重點(diǎn)突破一：基金監(jiān)管的概念、體系、原則和目標(biāo)

基金監(jiān)管特征：監(jiān)管內(nèi)容的全面性、監(jiān)管對象的廣泛性、監(jiān)管時(shí)間的連續(xù)性、監(jiān)管主體及其權(quán)限的法定性、監(jiān)管活動的強(qiáng)制性。

基金監(jiān)管的目標(biāo)：保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益;規(guī)范證券投資基金活動;促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展。

基金監(jiān)管的基本原則：保護(hù)投資人利益原則、適度監(jiān)管原則;有效監(jiān)管原則;依法監(jiān)管原則;審慎監(jiān)管原則;公開公正公平監(jiān)管原則。

重點(diǎn)突破二：監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織

政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)：中國證監(jiān)會，中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)即各地方證監(jiān)局是中國證監(jiān)會的內(nèi)部組成部門，依照中國證監(jiān)會的授權(quán)履行職責(zé)。

基金行業(yè)自律組織：中國基金業(yè)協(xié)會

證券市場的自律管理者：證券交易所，是為證券集中交易提供場所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人。

重點(diǎn)突破三：公募基金的監(jiān)管

注冊制度：基金募集注冊制；提交規(guī)定文件給證監(jiān)會；證監(jiān)會6個月內(nèi)審查，注冊或不予注冊。

銷售活動的監(jiān)管包括銷售適用性、宣傳推介材料、銷售費(fèi)用等。

重點(diǎn)突破四：非公募基金的監(jiān)管

1.登記制度：向中國基金業(yè)協(xié)會登記。

2.募集方式：自行募集和委托募集

3.募集對象：向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過200人。

(1)合格投資者：具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力;投資于單只私募基金的金額不低于100萬元;

①單位：凈資產(chǎn)不低于1000萬元

②個人：金融資產(chǎn)不低于300萬元或最近3年個人年均收入不低于50萬元

(2)特殊合格投資者

①社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金;②依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計(jì)劃;③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員;④證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者;

以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募管理人或銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計(jì)算投資者人數(shù)。

符合①②④項(xiàng)規(guī)定的不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計(jì)算投資者人數(shù)。

4.推介方式：非公開方式，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金。