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2021年基金從業(yè)備考學(xué)習(xí)筆記第一章第三節(jié) 我國資產(chǎn)管理行業(yè)的狀況

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1、各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

（1）基金管理公司及其子公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

基金公司：公募證券投資基金的募集和管理業(yè)務(wù)，特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)即非公開募集證券投資基金業(yè)務(wù)。

基金管理公司子公司：特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、私募股權(quán)基金管理業(yè)務(wù)以及中國證監(jiān)會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)。

①公開募集基金，向不特定對(duì)象募集資金、向特定對(duì)象募集資金累計(jì)超過200人以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

②特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于3000萬元人民幣，中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

為多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)向符合條件的特定客戶銷售資產(chǎn)管理計(jì)劃。

★特定客戶：委托投資單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃初始金額不低于100萬元人民幣，且能夠識(shí)別、判斷和承擔(dān)相應(yīng)投資風(fēng)險(xiǎn)的自然人、法人、依法成立的組織或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他特定客戶。

★資產(chǎn)管理人為多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人不得超過200人，但單筆委托金額在300萬元人民幣以上的投資者數(shù)量不受限制；客戶委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不得低于3000萬元人民幣，但不得超過50億元人民幣；中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

③專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃，基金管理公司設(shè)立專門的子公司，投資于未通過證券交易所轉(zhuǎn)讓的股權(quán)、債權(quán)及其他財(cái)產(chǎn)權(quán)利以及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他資產(chǎn)的特定資產(chǎn)管理計(jì)劃。

④私募股權(quán)基金管理業(yè)務(wù)，基金管理公司可以設(shè)立專門子公司，通過設(shè)立特殊目的機(jī)構(gòu)或者設(shè)立合伙企業(yè)或者公司形式的私募股權(quán)投資基金來從事私募股權(quán)投資基金管理業(yè)務(wù)。

（2）其他機(jī)構(gòu)

（3）我國資產(chǎn)管理行業(yè)需要關(guān)注的問題

①資金池操作存在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)隱患

②產(chǎn)品多層嵌套導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)傳遞

③影子銀行面臨監(jiān)管不足

④剛性兌付使風(fēng)險(xiǎn)仍停留在金融體系

⑤部分非金融機(jī)構(gòu)無序開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

（4）促進(jìn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展的措施

①分類統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)規(guī)制，逐步消除套利空間

②引導(dǎo)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)回歸本源，有序打破剛性兌付

③加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管控?？刂聘軛U水平

④消除多層嵌套，抑制通道業(yè)務(wù)

⑤加強(qiáng)“非標(biāo)”業(yè)務(wù)管理，防范影子銀行風(fēng)險(xiǎn)

⑥建立綜合統(tǒng)計(jì)制度，為穿透式監(jiān)管提供根本基礎(chǔ)

【真題試煉】某公基金管理人發(fā)行集合資管計(jì)劃，該計(jì)劃可以向一下哪個(gè)投資者募集？（）

A、具有3年以上投資經(jīng)歷，家庭金融凈資產(chǎn)300萬元的公司職員

B、具有3年年以上投資經(jīng)歷，近3年年均收入30萬元的自由職業(yè)者

C、具有3年年以上投資經(jīng)歷，不愿意接受本金虧損的退休職工

D、具有5年以上模擬投資經(jīng)歷，金融專業(yè)在讀大學(xué)生

【真題試煉】募證券投資基金管理公司可以設(shè)立專業(yè)子公司經(jīng)營（）。

A、公募基金管理業(yè)務(wù)

B、特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C、基金托管業(yè)務(wù)

D、投資顧問業(yè)務(wù)