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基金從業(yè)備考學(xué)習(xí)筆記《科目一》第5章第2節(jié) 基金職業(yè)道德規(guī)范

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1、基金職業(yè)道德的含義

基金職業(yè)道德是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化，是基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任，在長期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范。

2、我國基金職業(yè)道德主要內(nèi)容

(1)守法合規(guī)——最基礎(chǔ)要求

【真題試煉】某公募基金管理公司從業(yè)人員張某在和基金經(jīng)理李某閑聊的過程中，得知基金經(jīng)理李某的配偶在進(jìn)行股票買賣交易，但李某并未向公司申報(bào)登記，張某隨后向公司報(bào)告了此事，以下說法正確的是()

Ⅰ、張某違反了誠實(shí)守信的職業(yè)道德

Ⅱ、張某做法符合守法合規(guī)的要求

Ⅲ、李某違反了守法合規(guī)的要求

Ⅳ、李某本人未參與，符合守法合規(guī)的要求

A、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ

C、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅳ

(2)誠實(shí)守信——核心規(guī)范【原大綱要求掌握誠實(shí)守信的含義及基本要求，新大綱要求掌握誠實(shí)守信的3個(gè)基本要求的含義和基本要求】

①不得欺詐客戶

②不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭

③不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場

【真題試煉】某基金經(jīng)理的下列行為違反誠實(shí)守信要求的是( )

A、目標(biāo)公司股票高度集中，流通股票比例少，股價(jià)較低，于是大量買入以待股價(jià)高漲

B、在公開論壇上，使用自己的微博大V賬號發(fā)表目標(biāo)公司的收入趨勢分析

C、參加目標(biāo)公司相關(guān)公開活動(dòng)，關(guān)注目標(biāo)公司高管的公開訪談，依據(jù)收集的公開信息進(jìn)行投資決策

D、目標(biāo)公司股票市值小， 當(dāng)發(fā)現(xiàn)有大的同業(yè)基金進(jìn)入時(shí)，就打壓股價(jià)，等對方賣出時(shí)再低價(jià)買入

(3)專業(yè)審慎

含義：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務(wù)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。

基本要求：持證上崗;持續(xù)學(xué)習(xí);審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)

【真題試煉】關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的專業(yè)審慎，以下表述正確的是()。

Ⅰ、基金管理公司的公司財(cái)務(wù)人員應(yīng)具備基金會計(jì)知識和分析能力

Ⅱ、基金管理公司的基金銷售人員應(yīng)具備相關(guān)的銷售知識和執(zhí)業(yè)能力

Ⅲ、基金管理公司的基金經(jīng)理應(yīng)具備相關(guān)投資管理能力和投資經(jīng)驗(yàn)

Ⅳ、基金管理公司的監(jiān)察稽核人員應(yīng)理解并能夠應(yīng)用相關(guān)法律法規(guī)

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

(4)客戶至上

【真題試煉】某只開放式專戶產(chǎn)品發(fā)生巨額贖回，現(xiàn)金資產(chǎn)不足以兌付全部讀回申請，投資經(jīng)理決定接受基金管理公司自有資金和機(jī)構(gòu)客戶的全部贖回申請，對于個(gè)人客戶接受部分贖回，該行為違反了客戶至上職業(yè)道德中哪些基本要求? ( )

Ⅰ、客戶利益優(yōu)先

Ⅱ、公平對待客戶

Ⅲ、不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭

Ⅳ、不得欺詐客戶

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅳ

(5)忠誠盡責(zé)

①忠誠，忠實(shí)于所在機(jī)構(gòu)，避免與所在機(jī)構(gòu)利益發(fā)生沖突;

②盡責(zé)，以對待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來對待所在機(jī)構(gòu)的工作，勤勉履行崗位職責(zé);

③要求：忠誠廉潔——不接受賄賂或進(jìn)行商業(yè)賄賂

勤勉盡責(zé)——合約到期前提出辭職申請，并完成工作移交，離職后仍然履行保密和競業(yè)禁止義務(wù)。

(6)保守秘密

①秘密包括：商業(yè)秘密、客戶資料和內(nèi)幕信息。

②基本要求：無論是在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易信息。

【真題試煉】某基金經(jīng)理的下列行為中，符合保守秘密要求的是( )

A、得知所在機(jī)構(gòu)與某上市公司的合作項(xiàng)目被泄露后，立即通知相關(guān)部門

B、當(dāng)眾接聽工作電話，被其他人聽到某上市公司尚未公開的重大資產(chǎn)重組信息

C、因疏忽大意導(dǎo)致工作電腦遺失，電腦中存有客戶信息及公司內(nèi)控制度

D、應(yīng)邀給其他同行機(jī)構(gòu)介紹公司研究部門最近行業(yè)研究成果