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基金從業(yè)備考學(xué)習(xí)筆記《科目一》第4章第1節(jié) 基金監(jiān)管概述

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1、基金監(jiān)管的概念、體系、目標(biāo)和原則

概念：狹義——行政監(jiān)管，即有法定監(jiān)管權(quán)的政府機構(gòu)依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。

廣義——政府機構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金機構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門以及社會力量對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督或管理。

基金監(jiān)管的特征：監(jiān)管內(nèi)容具有全面性;監(jiān)管對象具有廣泛性;監(jiān)管時間具有連續(xù)性;監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性;監(jiān)管活動具有強制性。

體系：基金監(jiān)管活動各要素及其相互間的關(guān)系?；鸨O(jiān)管活動的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等。

目標(biāo)(監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿)：

①保護投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益—首要目標(biāo);

②規(guī)范證券投資基金活動—必然要求;

③促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展—重要目標(biāo)。

原則：①保障投資人利益原則

②適度監(jiān)管原則：不直接干預(yù)基金機構(gòu)內(nèi)部的經(jīng)營管理，嚴(yán)格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域。形成以行政監(jiān)管為核心、行業(yè)自律為紐帶、機構(gòu)內(nèi)控為基礎(chǔ)、社會監(jiān)督為補充的“四位一體”的監(jiān)管格局。

③有效監(jiān)管原則

④依法監(jiān)管原則

⑤審慎監(jiān)管原則：國家對基金的監(jiān)管是保證，基金從業(yè)者的自律是基礎(chǔ)。

⑥公開、公平、公正監(jiān)管原則

【真題試煉】關(guān)于基金監(jiān)營， 以下表述正確的是()

Ⅰ、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護投資人利益

Ⅱ、基金監(jiān)管也應(yīng)對投資人之外的其他基金相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益依法予以保護

Ⅲ、中小投資者在基金市場中處于弱勢地位，需要基金監(jiān)管的保護

Ⅳ基金監(jiān)管需要保護投資人避免遭受誤導(dǎo)、欺詐、內(nèi)幕交易等行為的損害

A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

2、基金市場誠信監(jiān)管的概念、對象，誠信信息包含的主要內(nèi)容

概念：建立資產(chǎn)管理行業(yè)誠信記錄、評價與失信監(jiān)測體系，強化基金募集運作全過程誠信義務(wù)和責(zé)任落實，針對機構(gòu)及從業(yè)人員建立誠信記錄和誠信評價體系，在登記備案、信息披露報表中設(shè)定誠信義務(wù)監(jiān)測關(guān)鍵點，綜合運用IT技術(shù)比對、網(wǎng)絡(luò)化信息監(jiān)測以及投訴舉報等多種方式，加強對失信行為的自律執(zhí)紀(jì)。完善私募基金登記備案制度和分類公示制度，加強私募行業(yè)誠信建設(shè)，對合規(guī)水平和誠信水平較高的機構(gòu)給予有力激勵，對違規(guī)失信機構(gòu)給予應(yīng)有的誠信約束。

對象：證券市場從業(yè)人員、證券市場投資者以及一切提供服務(wù)的法人單位等。

主要內(nèi)容：(1)強化監(jiān)管環(huán)節(jié)的誠信約束要求。在進行日常監(jiān)管中，根據(jù)被監(jiān)管機構(gòu)的誠信狀況，有針對性地進行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查，或者適當(dāng)調(diào)整、安排現(xiàn)場檢查的對象、頻率和內(nèi)容。

(2)強化市場交易活動中的誠信約束要求。

①在開戶環(huán)節(jié)：查詢投資者、客戶的誠信檔案;并根據(jù)申請人的誠信狀況，決定是否予以辦理，或確定和調(diào)整授信額度;

②聘任董事、監(jiān)事、高級管理人員以及從業(yè)人員時，應(yīng)當(dāng)查詢擬聘任人員的誠信檔案，

③提供證券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)查詢委托人的誠信檔案。

3、對基金管理人及其從業(yè)人員廉潔從業(yè)的監(jiān)管內(nèi)容

(1)適用范圍

公募基金管理人、私募基金管理人和從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券期貨經(jīng)營機構(gòu)?；鹜泄苋恕⒒痄N售機構(gòu)以及從事份額登記、估值核算、評價、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)、法律咨詢、審計等基金服務(wù)類機構(gòu)。

(2)內(nèi)容

①機構(gòu)職責(zé)：建立健全廉潔從業(yè)管理內(nèi)部控制體系，建立健全本機構(gòu)廉潔從業(yè)管理制度

②董、監(jiān)事會職責(zé)：基金經(jīng)營機構(gòu)董事會決定本機構(gòu)的廉潔從業(yè)管理目標(biāo)，對廉潔從業(yè)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任。

③責(zé)任人職責(zé)：總經(jīng)理是落實廉潔從業(yè)管理職責(zé)的第一責(zé)任人

④內(nèi)部控制制度：基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全廉潔從業(yè)內(nèi)部控制制度，制定具體、有效的事前預(yù)防、管控和事后追責(zé)機制

⑤報告制度：有下列情形之一的，基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在5個工作日內(nèi)，向協(xié)會報告：

基金經(jīng)營機構(gòu)在內(nèi)部檢查中，發(fā)現(xiàn)存在違反法律規(guī)定的;

基金經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)協(xié)會工作人員存在應(yīng)當(dāng)回避的情形而未進行回避、利用職務(wù)之便索取或者收受不正當(dāng)利益等違反廉潔規(guī)定行為的;

基金經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其股東、客戶等相關(guān)方以不正當(dāng)手段干擾自律管理的;

基金經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員因違反廉潔從業(yè)規(guī)定被紀(jì)檢監(jiān)察部門、司法機構(gòu)立案調(diào)查或者被采取紀(jì)律處分、行政處罰、刑事處罰等措施的。

4、誠信信息采集的對象【新增】

(1)證券業(yè)從業(yè)人員、期貨從業(yè)人員和基金從業(yè)人員;

(2)證券期貨市場投資者、交易者;

(3)證券發(fā)行人、上市公司、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公司、區(qū)域性股權(quán)市場掛牌轉(zhuǎn)讓證券的企業(yè)及其董事、監(jiān)事、高級管理人員、主要股東、實際控制人;

(4)區(qū)域性股權(quán)市場的運營機構(gòu)及其董事、監(jiān)事和高級管理人員，為區(qū)域性股權(quán)市場辦理賬戶開立、資金存放、登記結(jié)算等業(yè)務(wù)的機構(gòu);

(5)證券公司、期貨公司、基金管理人、債券受托管理人、債券發(fā)行擔(dān)保人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員、主要股東和實際控制人或者執(zhí)行事務(wù)合伙人，合格境外機構(gòu)投資者、合格境內(nèi)機構(gòu)投資者及其主要投資管理人員，境外證券類機構(gòu)駐華代表機構(gòu)及其總代表、首席代表;

(6)會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、保薦機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、投資咨詢機構(gòu)、信用評級機構(gòu)、基金服務(wù)機構(gòu)、期貨合約交割倉庫以及期貨合約標(biāo)的物質(zhì)量檢驗檢疫機構(gòu)等證券期貨服務(wù)機構(gòu)及其相關(guān)從業(yè)人員;

(7)為證券期貨業(yè)務(wù)提供存管、托管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)，及其存管、托管部門的高級管理人員;

(8)為證券期貨業(yè)提供信息技術(shù)服務(wù)或者軟硬件產(chǎn)品的供應(yīng)商;

(9)為發(fā)行人、上市公司、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公司提供投資者關(guān)系管理及其他公關(guān)服務(wù)的服務(wù)機構(gòu)及其人員;

(10)證券期貨傳播媒介機構(gòu)、人員;

(11)以不正當(dāng)手段干擾中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)監(jiān)管執(zhí)法工作的人員;

(12)其他有與證券期貨市場活動相關(guān)的違法失信行為的公民、法人或者其他組織。

5、誠信信息的范圍【新增】

(1)公民的姓名、性別、國籍、身份證件號碼，法人或者其他組織的名稱、住所、統(tǒng)一社會信用代碼等基本信息;

(2)中國證監(jiān)會、國務(wù)院其他主管部門等其他省部級及以上單位和證券期貨交易場所、證券期貨市場行業(yè)協(xié)會、證券登記結(jié)算機構(gòu)等全國性證券期貨市場行業(yè)組織(以下簡稱證券期貨市場行業(yè)組織)作出的表彰、獎勵、評比，以及信用評級機構(gòu)、誠信評估機構(gòu)作出的信用評級、誠信評估;

(3)中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)作出的行政許可決定;

(4)發(fā)行人、上市公司、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公司及其主要股東、實際控制人，董事、監(jiān)事和高級管理人員，重大資產(chǎn)重組交易各方，及收購人所作的公開承諾的未履行或者未如期履行、正在履行、已如期履行等情況;

(5)中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)作出的行政處罰、市場禁入決定和采取的監(jiān)督管理措施;

(6)證券期貨市場行業(yè)組織實施的紀(jì)律處分措施和法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的管理措施;

(7)因涉嫌證券期貨違法被中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)調(diào)查及采取強制措施;

(8)違反《證券法》第一百七十一條的規(guī)定，由于被調(diào)查當(dāng)事人自身原因未履行承諾的情況;

(9)到期拒不執(zhí)行中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)生效行政處罰決定及監(jiān)督管理措施，因拒不配合中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)監(jiān)督檢查、調(diào)查被有關(guān)機關(guān)作出行政處罰或者處理決定，以及拒不履行已達(dá)成的證券期貨糾紛調(diào)解協(xié)議;

(10)債券發(fā)行人未按期兌付本息等違約行為、擔(dān)保人未按約定履行擔(dān)保責(zé)任;

(11)因涉嫌證券期貨犯罪被中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)移送公安機關(guān)、人民檢察院處理;

(12)以不正當(dāng)手段干擾中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)監(jiān)管執(zhí)法工作，被予以行政處罰、紀(jì)律處分，或者因情節(jié)較輕，未受到處罰處理，但被紀(jì)律檢查或者行政監(jiān)察機構(gòu)認(rèn)定的信息;

(13)因證券期貨犯罪或者其他犯罪被人民法院判處刑罰;

(14)因證券期貨侵權(quán)、違約行為被人民法院判決承擔(dān)較大民事賠償責(zé)任;

(15)因違法開展經(jīng)營活動被銀行、保險、財政、稅收、環(huán)保、工商、海關(guān)等相關(guān)主管部門予以行政處罰;

(16)因非法開設(shè)證券期貨交易場所或者組織證券期貨交易被地方政府行政處罰或者采取清理整頓措施;

(17)因違法失信行為被證券公司、期貨公司、基金管理人、證券期貨服務(wù)機構(gòu)以及證券期貨市場行業(yè)組織開除;

(18)融資融券、轉(zhuǎn)融通、證券質(zhì)押式回購、約定式購回、期貨交易等信用交易中的違約失信信息;

(19)違背誠實信用原則的其他行為信息。

6、不得采集的內(nèi)容【新增】

誠信檔案不得采集公民的宗教信仰、基因、指紋、血型、疾病和病史信息以及法律、行政法規(guī)規(guī)定禁止采集的其他信息。

【真題試煉】證券期貨市場誠信檔案采集公民信息應(yīng)符合法律法規(guī)規(guī)定，不得采集的公民信息包括( )。

Ⅰ、宗教信仰

Ⅱ、性別

Ⅲ、血型

Ⅳ、病史信息

A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ