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基金從業(yè)《法律法規(guī)》專項突破習(xí)題:計算題

來源:233網(wǎng)校 2020-10-30 08:40:00
  • 第2頁:9-16題及答案

9. 某投資者贖回開放式基金2萬份,對應(yīng)的贖回費率為1%,贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.10元,則基金可得凈贖回金額為()元。

A.21800

B.20800

C.21780

D.19800

參考答案:C
參考解析:凈贖回金額=贖回總金額一贖回手續(xù)費=20000 ×1.10×(1-1%)=21780(元)。

10. 某投資者通過場外申購10萬元的某開放式基金,假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購費率為1.5%,申購當(dāng)日基金份額凈值為1.15元,則其申購份額為( )。

A.85671.15

B.85671.25

C.85671.35

D.85671.45

參考答案:D
參考解析:申購費用與申購份額的計算公式如下:凈申購金額=申購金額/(1+申購費率)=100000÷(1+1.5%)=98522.17(元);申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日基金份額凈值=98522.17÷1.15=85671.45(份)。一般規(guī)定基金份額份數(shù)以四舍五入的方法保留小數(shù)點后兩位以上,由此產(chǎn)生誤差的損失由基金資產(chǎn)承擔(dān).產(chǎn)生的收益歸基金資產(chǎn)所有,但不同的基金招募說明中約定不一樣.有些采用“基金份額小數(shù)點兩位以后部分舍去”的方式。

11. 投資者通過互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺看到某基金10月24日單位凈值為1.020元,且10月25日為開放日,遂投資1萬元申購該基金,該基金招募說明書列明申購費率1.5%,互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺為促進銷售,四折申購,開放日單位凈值為1.025元。則可得到的基金份額是()份。

A.9659.04

B.9697.91

C.9611.92

D.9789.24

參考答案:B
參考解析:基金份額=10000÷(1+1.5%×0.4)÷1.025=9697.91(份)。

12. 某投資者在某ETF基金募集期間內(nèi)認購了10000份ETF,基金份額折算日基金資產(chǎn)凈值為100000000000元,折算的基金份額總額為100010000000份,當(dāng)日標的指數(shù)收盤價為900元,以標的指數(shù)的千分之一作為基金份額凈值進行基金份額的折算,則該投資者折算后的基金份額為()份。

A.11110.00

B.8999.10

C.900090

D.11122.22

參考答案:A
參考解析:折算比例=(100000000000/100010000000)/(900/1000)≈1.1110,該投資者折算后的基金份額=10000 × 1.1110=11110.00(份)。

13.某封閉式基金最新公布的基金份額凈值為0.9元,市場交易價格過去一個月平均為0.65元,該基金的折價率為()。

A.27.78%

B.25%

C.38.46%

D.28.86%

參考答案:A
參考解析:折價率=(二級市場價格-基金份額凈值)/基金份額凈值×100%=(0.65-0.9)/0.9×100%=-27.78%。

14. 假設(shè)某投資者在基金募集期內(nèi)認購了100萬份ETF,基金份額折算日的基金資產(chǎn)凈值為320億元,折算日的基金份額總額為310億份,當(dāng)日標的指數(shù)收盤值為966.45元,則該投資者折算后的份額為()萬份。

A.96.4

B.96.8

C.100

D.106.8

參考答案:D
參考解析:折算比例=(折算日的基金資產(chǎn)凈值/折算日的基金份額總額)÷(當(dāng)日標的指數(shù)收盤值/1000)=(320/310)÷(966.45/1000)=1.068;該投資者折算后的基金份額=原持有份額×折算比例=100×1.068=106.8(萬份)。

15. 某投資人贖回某基金1萬份基金份額,持有時間為8個月,對應(yīng)的贖回費率為0.5%,假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.05元,則其可得到的贖回金額為()元。

A.10347.5

B.10227.5

C.10497.5

D.10447.5

參考答案:D
參考解析:贖回金額=贖回總額-贖回費用;贖回總額=贖回數(shù)量×贖回日基金份額凈值;贖回費用=贖回總額×贖回費率。本題中,贖回總額=10000×1.05=10500(元),贖回費用=10500×0.5%=52.5(元),贖回金額=10500-52.5=10447.5(元)。

16.某投資人將所持有的X證券投資基金轉(zhuǎn)換成Y證券投資基金,假定T日的X基金份額凈值為1.1000元、贖回費為零,Y基金凈值為1.2000元,轉(zhuǎn)出份額為100萬份,那么轉(zhuǎn)出金額為()。

A.100萬元

B.110萬元

C.120萬元

D.330萬元

參考答案:B
參考解析:開放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額,就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式。基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價法,按照轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量。題中,所求的轉(zhuǎn)出金額=轉(zhuǎn)出份額*X基金份額凈值=1000000×1.1=110(萬元)。

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