3月16日,中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布修改后的《證券投資基金銷售管理辦法》及配套規(guī)則。
證監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人表示,2011年10月發(fā)布實(shí)施的《證券投資基金銷售管理辦法》(下稱《銷售辦法》),在推動(dòng)基金銷售機(jī)構(gòu)多元化、專業(yè)化發(fā)展上發(fā)揮了積極作用。截止目前,基金銷售機(jī)構(gòu)涵蓋了商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)和獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)等四種類型機(jī)構(gòu),已有190家機(jī)構(gòu)獲得基金銷售業(yè)務(wù)資格。在《銷售辦法》實(shí)施以來(lái),證券投資咨詢機(jī)構(gòu)參與基金銷售業(yè)務(wù)的數(shù)量從原先的1家增加到了6家,獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)則從沒有發(fā)展到了現(xiàn)在的19家。新的基金銷售機(jī)構(gòu)類型的出現(xiàn),帶來(lái)了新的基金銷售業(yè)務(wù)模式和理念,促進(jìn)了基金銷售機(jī)構(gòu)間的差異化競(jìng)爭(zhēng),為行業(yè)的發(fā)展增添了活力。
該負(fù)責(zé)人表示,隨著基金行業(yè)的不斷創(chuàng)新發(fā)展,原先《銷售辦法》中的部分規(guī)定相對(duì)滯后,一定程度上制約了行業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展,需要及時(shí)調(diào)整;同時(shí),新《證券投資基金法》的頒布實(shí)施,基金代銷業(yè)務(wù)資格核準(zhǔn)行政許可事項(xiàng)將下放至中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)實(shí)施等,也對(duì)《銷售辦法》的修改提出了要求。鑒于此,監(jiān)管部門進(jìn)行充分研究,堅(jiān)持“放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管”的基本思路,通過(guò)對(duì)監(jiān)管政策的調(diào)整,為市場(chǎng)的健康持續(xù)發(fā)展創(chuàng)造良好的政策環(huán)境。具體修改思路在修改說(shuō)明中作了詳細(xì)闡述。
此外,該負(fù)責(zé)人就此次《銷售辦法》修訂實(shí)施后的監(jiān)管工作安排也做了相應(yīng)介紹。一是明確和細(xì)化“重大”行政處罰的評(píng)判標(biāo)準(zhǔn)。首先依據(jù)做出處罰部門的區(qū)分評(píng)判標(biāo)準(zhǔn)來(lái)執(zhí)行;其次,若做出處罰部門無(wú)明確標(biāo)準(zhǔn)對(duì)其性質(zhì)進(jìn)行區(qū)分的,由申請(qǐng)主體提請(qǐng)相關(guān)部門作出書面說(shuō)明;最后,若做出處罰部門既無(wú)明確標(biāo)準(zhǔn)又不做出書面說(shuō)明的,則可由律師依據(jù)相關(guān)法律原則出具法律意見,就申請(qǐng)主體所受處罰是否屬于“重大”處罰做出判斷說(shuō)明。二是推行資金監(jiān)督機(jī)制,確?；痄N售結(jié)算資金安全。在證監(jiān)會(huì)的推動(dòng)下,基金銷售資金監(jiān)管已建立了三級(jí)監(jiān)督體系,即監(jiān)督銀行負(fù)責(zé)事中逐筆監(jiān)督、中登公司負(fù)責(zé)事后總額對(duì)賬、監(jiān)管部門負(fù)責(zé)事后錯(cuò)賬督查。三級(jí)監(jiān)督體系的建立完善和發(fā)揮作用,將可以有效的杜絕基金銷售結(jié)算資金的挪用、侵占等違規(guī)行為的發(fā)生,有力的保護(hù)投資者權(quán)益。三是建立投資者權(quán)益保護(hù)系統(tǒng),防止非法銷售和銷售誤導(dǎo)。隨著基金銷售業(yè)務(wù)向更多機(jī)構(gòu)和人員放開,防止非法銷售和銷售誤導(dǎo)將成為監(jiān)管部門和投資者共同關(guān)注的重點(diǎn)。監(jiān)管部門將建設(shè)投資者權(quán)益保護(hù)系統(tǒng),對(duì)銷售機(jī)構(gòu)的資質(zhì)、人員、賬戶等信息進(jìn)行公示,充分發(fā)揮投資人和社會(huì)的廣泛監(jiān)督作用,增強(qiáng)投資人的信息甄別和自我保護(hù)能力。四是推進(jìn)信息系統(tǒng)建設(shè),實(shí)現(xiàn)基金銷售監(jiān)管工作的電子化。證監(jiān)會(huì)已于2011年投入使用基金銷售業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)電子化報(bào)送系統(tǒng),實(shí)現(xiàn)了基金銷售機(jī)構(gòu)資格申請(qǐng)材料的在線報(bào)送和更新,提高了報(bào)送效率,降低了成本投入;同時(shí),證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)的審核依據(jù)、標(biāo)準(zhǔn)等進(jìn)行了梳理,對(duì)審核工作流程進(jìn)行電子化改造,實(shí)現(xiàn)了審核工作的在線操作和電子化留痕。此外,為適應(yīng)基金宣傳推介材料的載體形式從紙質(zhì)向電子轉(zhuǎn)變的趨勢(shì),證監(jiān)會(huì)將開發(fā)建設(shè)基金宣傳推介材料電子化報(bào)備系統(tǒng),基金管理公司及銷售機(jī)構(gòu)將可以通過(guò)在線報(bào)送的形式實(shí)現(xiàn)備案。五是進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)管,提高對(duì)違法違規(guī)行為的發(fā)現(xiàn)和懲處力度。通過(guò)探索,證監(jiān)會(huì)與派出機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)等之間形成了職責(zé)明確、分工協(xié)作、協(xié)同監(jiān)管的基金銷售監(jiān)管體系,堅(jiān)持現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管并重,努力提高對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)違法違規(guī)行為打擊的及時(shí)性和有效性。從2008年開始,證監(jiān)會(huì)對(duì)全國(guó)的基金銷售機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施了1400余次現(xiàn)場(chǎng)檢查,通過(guò)持續(xù)現(xiàn)場(chǎng)檢查,及時(shí)發(fā)現(xiàn)了一些機(jī)構(gòu)的違法違規(guī)行為。同時(shí),證監(jiān)會(huì)對(duì)發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為保持了高壓態(tài)勢(shì),最近三年,對(duì)29家機(jī)構(gòu)采取了監(jiān)管措施或者行政處罰,有力的推動(dòng)了基金銷售業(yè)務(wù)的規(guī)范發(fā)展。在做好現(xiàn)場(chǎng)檢查工作的同時(shí),監(jiān)管部門還將進(jìn)一步加強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息系統(tǒng)建設(shè)工作,增強(qiáng)對(duì)基金銷售交易和資金數(shù)據(jù)的采集、整理、分析和監(jiān)督能力,實(shí)現(xiàn)及時(shí)有效的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。
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