21.經(jīng)濟資本是商業(yè)銀行為了應對未來一定時期內(nèi)的非預期損失而應該持有的資本金，其管理內(nèi)容不包括（）
A.經(jīng)濟資本的計量
B.經(jīng)濟資本的并表
C.經(jīng)濟資本的評價
D.經(jīng)濟資本的分配
答案：B
22.在商業(yè)銀行成本管理中，能夠計入經(jīng)營管理費用的是（）
A.利息支出
B.研究開發(fā)費
C.固定資產(chǎn)折舊
D.保險費
答案：D
23.巴塞爾協(xié)議Ⅲ要求商業(yè)銀行設立”資本防護緩沖資金”,其總額不得低于銀行風險資產(chǎn)的()
A.1.5%
B.2.0%
C.2.5%
D.3.0%
答案：C
24.在我國當前股票發(fā)行中，首次公開發(fā)行采用詢價方式的，公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股（含）以下的，有效報價投資者數(shù)量應不少于（）家。
A.10
B.20
C.50
D.100
答案：A
25.根據(jù)2016年發(fā)布的《市場化銀行債券轉(zhuǎn)股權(quán)專項債券發(fā)行指引》，債券股專項債券發(fā)行規(guī)模不超過債轉(zhuǎn)股項目合同約定的股權(quán)金額的（）
A.30%
B.50%
C.60%
D.70%
答案：D
26.根據(jù)2016年修訂后的《證券賬戶業(yè)務指南》，一個投資者在同一市場最多可以申請開立的A股賬戶數(shù)量為（）個
A.1
B.2
C.3
D.5
答案：C
27.在證券投資基金運作中，影響封閉式基金價格的主要因素是（）
A.投資基金規(guī)模
B.二級市場供求關(guān)系
C.投資時間長短
D.上市公司質(zhì)量
答案:B
28.證券投資基金中，契約型基金營運的依據(jù)是（）
A.基金性質(zhì)
B.公司章程
C.基金合同
D.股東大會
答案：C
29.與一般委托代理關(guān)系相比，信托的重要特征體現(xiàn)為（）
委托人為了自己或其他第三人的利益管理或者處分信托財產(chǎn)
委托人以受益人的名義管理或者處分信托財產(chǎn)
受托人以自己的名義管理或者處分信托財產(chǎn)
受托人為受益人的利益或者特點目的管理信托財產(chǎn)
答案：C
30.信托財產(chǎn)管理中，信托財產(chǎn)事實上的處分是指（ ）。
A.信托財產(chǎn)
B.贈與信托財產(chǎn)
C.消費
D.轉(zhuǎn)讓信托財產(chǎn)
答案：C
233網(wǎng)校槐俊升老師解析：事實上的處分，是指對信托財產(chǎn)進行消費（包括生產(chǎn)和生活的消費）；
法律上的處分，是指對信托財產(chǎn)進行轉(zhuǎn)讓。
31.《金融租賃公司管理辦法》規(guī)定,信托公司如果不能按期開業(yè)，可以（ ）。
A.申請延期1次,延長期限不得超過3個月
B.申請延期1次,延長期限不得超過6個月
C.申請延期2次,延長期限不得超過3個月
D.申請延期2次,延長期限不得超過6個月
答案：A
233網(wǎng)?；笨∩蠋熃馕觯盒磐泄驹O立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。
（1）信托公司的籌建期為批準決定之日起6個月；未能按期籌建的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。
（2）信托公司應當自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)；不能按期開業(yè)的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。
32.《金融租賃公司管理辦法》規(guī)定，金融租賃公司對單一承租人的全部融資租賃業(yè)務余額不超過資本凈額的（ ）。
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
答案：C
233網(wǎng)校槐俊升老師解析：根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》的規(guī)定，金融租賃公司應遵守以下監(jiān)管指標的規(guī)定：
（1）資本充足率
金融租賃公司資本凈額與風險加權(quán)資產(chǎn)的比例不得低于銀監(jiān)會的最低監(jiān)管要求。
（2）單一客戶融資集中度
金融租賃公司對單一承租人的全部融資租賃業(yè)務余額不得超過資本凈額的30%。
（3）單一集團客戶融資集中度
金融租賃公司對單一集團的全部融資租賃業(yè)務余額不得超過資本凈額的50%。
（4）單一客戶關(guān)聯(lián)度
金融租賃公司對一個關(guān)聯(lián)方的全部融資租賃業(yè)務余額不得超過資本凈額的30%。
（5）全部關(guān)聯(lián)度
金融租賃公司對全部關(guān)聯(lián)方的全部融資租賃業(yè)務余額不得超過資本凈額的50%。
（6）單一股東關(guān)聯(lián)度
對單一股東及其全部關(guān)聯(lián)方的融資余額不得超過該股東在金融租賃公司的出資額，且應同時滿足本辦法對單一客戶關(guān)聯(lián)度的規(guī)定。
（7）同業(yè)拆借比例
金融租賃公司同業(yè)拆入資金余額不得超過資本凈額的100%。
33.金融租賃公司在開展租賃業(yè)務時，可以和其他機構(gòu)分擔風險的業(yè)務是（ ）。
A.轉(zhuǎn)租賃
B.直接租賃
C.委托租賃
D.杠桿租賃
答案：D
233網(wǎng)?；笨∩蠋熃馕觯汗就渌麢C構(gòu)分擔風險的融資租賃業(yè)務包括聯(lián)合租賃和杠桿租賃兩類。
34.根據(jù)《信托公司管理辦法》規(guī)定,信托公司的同業(yè)拆借余額不得超過其凈資產(chǎn)的（ ）。
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
答案：B
233網(wǎng)?；笨∩蠋熃馕觯焊鶕?jù)《信托公司管理辦法》的規(guī)定信托公司不得開展除同業(yè)拆入業(yè)務以外的其他負債業(yè)務，且同業(yè)拆入余額不得超過其凈資產(chǎn)的20%，固有財產(chǎn)原則上不得進行實業(yè)投資。
35.某投資者欲買入一份6*12的遠期利率協(xié)議，該協(xié)議表示的是（）
A.6個月之后開始的期限為12個月貸款的遠期利率
B.自生效日開始的以6個月后利率為交割額的12個月貸款的遠期利率
C.6個月之后開始的期限為6個月貸款的遠期利率
D.自生效日開始的以6個月后利率為交割額的6個月貸款的遠期利率
35缺答案
36.某公司打算運用6個月期的滬深300價指數(shù)期貨為其價值600萬元的股組合套期保值，該組合的值為12.，當時的期貨價格為400元,則該公司應賣出的期貨合約數(shù)量為（ ）份。
A.15
B.27
C.30
D.60
答案：D
233網(wǎng)?；笨∩蠋熃馕觯?/p>
37.假設某公司于三年前發(fā)行了5年期的浮動利率債券,現(xiàn)在利率大幅上漲公司要支付高昂的利息,為了減少利息支出,該公司可以采用（ ）。
A.貨幣互換
B.跨期套利
C.跨市場套利
D.利率互換
答案：待定
233網(wǎng)?；笨∩蠋熃馕觯?/p>
38.某單位在經(jīng)營過程中，既有借入資金,也有貸出資金，貸出資金采用固定利率而借入資金采用浮動利率。最近利率一直在上升，則（ ）。
A.該單位可以從利率不匹配中獲益
B.該單位的利息收益會不斷減少
C.該單位會面臨流動性風險
D.該單位會面臨投資風險
答案：B
233網(wǎng)?；笨∩蠋熃馕觯嘿J出資金采用固定利率，利率一直在上升，該單位收益沒有上升；借入資金采用浮動利率，利率一直在上升，該單位成本會一直上升，所以，該單位的利息收益會不斷減少。
39.凱恩斯認為，當利率極低時,人們會認為這種利率不太可能上升而只會下跌，從而選擇持幣在手這種現(xiàn)象稱為（ ）。
A.流動偏好陷阱
B.資產(chǎn)泡沫
C.邊際消費傾向
D.交易動機陷阱
答案：A
233網(wǎng)?；笨∩蠋熃馕觯寒斃蕵O低，人們會認為這種利率不大可能上升而只會跌落時，人們不管有多少貨幣都愿意持在手中。這種情況被稱為“凱恩斯陷阱”或“流動偏好陷阱”。
40.從貨幣形式保有資產(chǎn)存量的角度分析貨幣需求，重視存量占收入比例的貨幣需求理論是（ ）。
A.劍橋方程式
B.費雪方程式
C.現(xiàn)金交易說
D.凱恩斯的貨幣需求函數(shù)
答案：A
233網(wǎng)?；笨∩蠋熃馕觯嘿M雪方程式和劍橋方程式是兩個意義大體相同的模型，但存在顯著的差異：
（1）對貨幣需求分析的側(cè)重點不同。費雪方程式強調(diào)的是貨幣的交易手段功能，側(cè)重于商品交易量對貨幣的需求；而劍橋方程式側(cè)重貨幣作為一種資產(chǎn)的功能，側(cè)重于收入的需求。
（2）費雪方程式把貨幣需求和支出流量聯(lián)系在一起，重視貨幣支出的數(shù)量和速度，側(cè)重于貨幣流量分析；劍橋方程式是從用貨幣形式保有資產(chǎn)存量的角度考慮貨幣需求，重視存量占收入的比例。有人把費雪方程式稱為現(xiàn)金交易說，把劍橋方程式稱為現(xiàn)金余額說。
（3）兩個方程式對貨幣需求的分析角度和所強調(diào)的決定貨幣需求因素有所不同。費雪——宏觀；劍橋——微觀。
