一、單項(xiàng)選擇題

1.我國(guó)回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)買(mǎi)斷式回購(gòu)的交易期限由回購(gòu)雙方自行商定，但最長(zhǎng)不得超過(guò)（）

A.1

B.60

C.91

D.365

答案：C

2.債券是資本市場(chǎng)重要的工具之一，其特征不包括（     ）。

A.流動(dòng)性

B.安全性

C.收益性

D.永久性

答案：D

233網(wǎng)?；笨∩蠋熃馕觯簜奶卣靼ǎ孩賰斶€性；②流動(dòng)性； ③收益性；④安全性。

精講班第一章 例題第45題。

3.人民幣普通股票賬戶又稱為（    ）。

A.基金賬戶

B.A股賬戶

C.B股賬戶

D.人民幣特種股票賬戶

答案：B

233網(wǎng)校槐俊升老師解析：我國(guó)股票市場(chǎng)上可交易的股票包括A股和B股。

（1）A股，即人民幣普通股,是由中國(guó)境內(nèi)公司發(fā)行，供境內(nèi)機(jī)構(gòu)、組織或個(gè)人以人民幣認(rèn)購(gòu)和交易的普通股股票。這種股票按規(guī)定只能由我國(guó)居民或法人購(gòu)買(mǎi)。

（2）B股，即境內(nèi)上市外資股，是以人民幣標(biāo)明面值，以外幣認(rèn)購(gòu)和買(mǎi)賣(mài)， 在中國(guó)境內(nèi)證券交易所上市交易的外資股。

4.在我國(guó)，負(fù)責(zé)監(jiān)管互聯(lián)網(wǎng)信托業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)是（    ）。

A.中國(guó)人民銀行

B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.中國(guó)保監(jiān)會(huì)

答案：B

233網(wǎng)?；笨∩蠋熃馕觯夯ヂ?lián)網(wǎng)支付——業(yè)務(wù)由人民銀行負(fù)責(zé)監(jiān)管；

網(wǎng)絡(luò)借貸，互聯(lián)網(wǎng)信托和互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融——業(yè)務(wù)由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管；

股權(quán)眾籌融資，互聯(lián)網(wǎng)基金銷(xiāo)售——業(yè)務(wù)由證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管；

互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)——業(yè)務(wù)由保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管。

精講班第一章 例題第80題。

6.在利率決定理論中，強(qiáng)調(diào)投資與儲(chǔ)蓄相互作用的是（    ）。

A.馬克思利率理論

B.流動(dòng)性偏好理論

C.可貸資金理論

D.古典利率理論

答案：D

233網(wǎng)校槐俊升老師解析：古典學(xué)派認(rèn)為，利率決定于儲(chǔ)蓄與投資的相互作用。

精講班第二章 例題第20題。

7.通常情況下，當(dāng)市場(chǎng)利率（債券預(yù)期收益率）低于債券收益率（息票利率）時(shí)，發(fā)債企業(yè)多采用（    ）。

A.折價(jià)發(fā)行

B.溢價(jià)發(fā)行

C.等價(jià)發(fā)行

D.止損價(jià)發(fā)行

答案：B

233網(wǎng)?；笨∩蠋熃馕觯簜l(fā)行方式——折價(jià)發(fā)行、溢價(jià)發(fā)行、平價(jià)發(fā)行

①若市場(chǎng)利率（或債券預(yù)期收益率）高于債券收益率（息票利率）時(shí)，債券的市場(chǎng)價(jià)格（購(gòu)買(mǎi)價(jià)）低于債券面值，即債券為折價(jià)發(fā)行。

②若市場(chǎng)利率（或債券預(yù)期收益率）低于債券收益率（息票利率）時(shí)，債券的市場(chǎng)價(jià)格（購(gòu)買(mǎi)價(jià)）高于債券面值，即債券為溢價(jià)發(fā)行。

③若市場(chǎng)利率（或債券預(yù)期收益率）等于債券收益率（息票利率）時(shí)，債券的市場(chǎng)價(jià)格（購(gòu)買(mǎi)價(jià)）等于債券面值，即債券為平價(jià)發(fā)行或等價(jià)發(fā)行。

精講班第二章 例題第40題。

8.在均衡狀態(tài)下,任何不利用全市場(chǎng)組合,或者不進(jìn)行無(wú)風(fēng)險(xiǎn)借貸的投資組合均為于資本市場(chǎng)線的（    ）。

A.上方

B.線上

C.下方

D.不確定位置

答案：C

233網(wǎng)校槐俊升老師解析：在均衡狀態(tài)，資本市場(chǎng)線（CML）表示對(duì)所有投資者而言是最好的風(fēng)險(xiǎn)收益組合，任何不利用全市場(chǎng)組合，或者不進(jìn)行無(wú)風(fēng)險(xiǎn)借貸的其他投資組合都位于資本市場(chǎng)線的下方。

9.假設(shè)某公司股票的β系數(shù)為1.15，市場(chǎng)投資組合的收益率為8%，當(dāng)前國(guó)債的利率（無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率）為3%。則該公司股票的預(yù)期收益率為（    ）。

A.8.25%

B.8.50%

C.8.75%

D.9.00%

答案：C

233網(wǎng)校槐俊升老師解析：股票預(yù)期收益率

=（8%-3%）*1.15+3%=8.75%。

10 、 根據(jù)資產(chǎn)定價(jià)理論，會(huì)引起非連續(xù)性風(fēng)險(xiǎn)的因素是（）

A.宏觀形勢(shì)變動(dòng)

B.控制改革

C.政治因素

D.公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

答案：D

11、目前，各國(guó)商業(yè)銀行普遍采用的組織形式是（）

A.單一銀行制度

B.分支銀行制度

C.控股公司制度

D.連續(xù)銀行制度

答案：B

12、下列國(guó)家中，采用超級(jí)金融監(jiān)管模式的是（）

A.英國(guó)

B.美國(guó)

C.中國(guó)

D.澳大利亞

答案：A

233網(wǎng)校槐俊升老師解析：

13.銀行間交易商協(xié)會(huì)由（）監(jiān)管

A.中國(guó)人民銀行

B.中國(guó)銀行協(xié)會(huì)

C.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

D.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

答案：A

233網(wǎng)?；笨∩蠋熃馕觯?/p>

14.我國(guó)小額貸款公司的主要資金來(lái)源是股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金，以及來(lái)自（     ）。

A.公眾存款

B.政府出資

C.發(fā)行債券

D.不超過(guò)兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金

答案：D

233網(wǎng)?；笨∩蠋熃馕觯焊鶕?jù)有關(guān)規(guī)定，小額貸款公司的主要資金來(lái)源為股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金，以及來(lái)自不超過(guò)兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金。

15.我國(guó)負(fù)責(zé)監(jiān)管??市場(chǎng)的機(jī)構(gòu)是（      ）。

A.中國(guó)人民銀行

B.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

答案：

233網(wǎng)?；笨∩蠋熃馕觯?/p>

16.隨著經(jīng)濟(jì)全球化和金融自由化的深入，商業(yè)銀行的營(yíng)銷(xiāo)越來(lái)越注意（    ）。

A.產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)

B.關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)

C.“4P營(yíng)銷(xiāo)組合策略

D.“4C"營(yíng)銷(xiāo)組合策

答案：B

233網(wǎng)?；笨∩蠋熃馕觯弘S著經(jīng)濟(jì)全球化和金融自由化的深入，商業(yè)銀行的營(yíng)銷(xiāo)越來(lái)越注重關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)。

17.下列因素中,屬于商業(yè)銀行貸款經(jīng)營(yíng)“5C標(biāo)準(zhǔn)的是（    ）。

A.客戶（ Consumer）

B.成本（Cost）。

C.資本（ Capital）。

D.便利（ Convenience）。

答案：C

233網(wǎng)?；笨∩蠋熃馕觯和ǔ２捎眯庞玫?C標(biāo)準(zhǔn)，即：品格（Character）、償還能力（Capacity）、資本（Capital）、經(jīng)營(yíng)環(huán)境（Condition）、擔(dān)保品（Collateral）。

18.2005年中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布了《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》,其中屬于信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的是（    ）。

A.核心負(fù)債比率

B.流動(dòng)性比率

C.不良資產(chǎn)率

D.利率風(fēng)險(xiǎn)敏感度

答案：C

233網(wǎng)?；笨∩蠋熃馕觯?005年，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》。分三層：風(fēng)險(xiǎn)水平，風(fēng)險(xiǎn)遷徙和風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)。反映在資產(chǎn)負(fù)債比例方面的指標(biāo)主要體現(xiàn)在風(fēng)險(xiǎn)水平這一層上。風(fēng)險(xiǎn)水平類(lèi)指標(biāo)包括：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)和操作風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。

（1）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)衡量商業(yè)銀行流動(dòng)性狀況及其波動(dòng)性，包括流動(dòng)性比例、核心負(fù)債比例和流動(dòng)性缺口率指標(biāo)。

（2）信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)包括不良資產(chǎn)率、單一集團(tuán)客戶授信集中度、全部關(guān)聯(lián)度指標(biāo)。

（3）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)指標(biāo)衡量商業(yè)銀行因匯率和利率變化而面臨的風(fēng)險(xiǎn)，包括累計(jì)外匯敞口頭寸比例和利率風(fēng)險(xiǎn)敏感度。

（4）操作風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)為操作風(fēng)險(xiǎn)損失率。

19.下列經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是（）

A.運(yùn)用銀行自有資金

B.以收取服務(wù)費(fèi)的方式獲得收益

C.賺取利差收入

D.留存管理現(xiàn)金

答案：B

20.在資產(chǎn)負(fù)債管理中，商業(yè)銀行衡量利率變動(dòng)影響全行經(jīng)濟(jì)價(jià)值的分析方法是（）

A.久期分析

B.缺口分析

C.外匯敞口分析

D.情景模擬分析

答案：A