2018年10月證券從業(yè)資格考試時(shí)間10月27日、28日，考后根據(jù)考生們回憶整理《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》科目真題及答案，因考試試題隨機(jī)抽取，每位考生考的各有不同，本文搜集以下部分內(nèi)容供參考，更新中！把握命題趨勢(shì)，證券從業(yè)真題考點(diǎn)班，直擊機(jī)考原題>>

1、下列關(guān)于我國證券交易所理事會(huì)的有關(guān)說法，錯(cuò)誤的是（）。

A. 理事會(huì)會(huì)議至少每半年召開一次

B. 理事會(huì)會(huì)議決議應(yīng)當(dāng)在會(huì)議結(jié)束后兩個(gè)工作日向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告

C. 理事會(huì)會(huì)議須有三分之二以上理事出席

D. 理事會(huì)會(huì)議決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)出席會(huì)議的三分之二以上理事表決同意方為有效

【參考答案】A

2、金融資產(chǎn)的持有者為了資金安全而進(jìn)行資金調(diào)撥所形成的國際資金流動(dòng)被稱為（）。

A. 投機(jī)性資金流動(dòng)

B. 保值性資金流動(dòng)

C. 盈利性資金流動(dòng)

D. 國際間接投資

【參考答案】B

3、在無紙化發(fā)行條件下，權(quán)利人只能通過（）來實(shí)現(xiàn)占有無紙化證券。

A. 證券賬戶的控制

B. 實(shí)物的控制

C. 資金賬戶的控制

D. 公司的控制

【參考答案】A

4、歷史的看，我國財(cái)政部代理發(fā)行地方政府債券所采取的方式不包括（）。

A. 合并賬戶

B. 合并托管

C. 合并發(fā)行

D. 合并名稱

【參考答案】A

5、目前，在我國從數(shù)量上看，是證券市場(chǎng)（）最廣泛的投資者。

A. 機(jī)構(gòu)投資者

B. 非銀行金融機(jī)構(gòu)

C. 個(gè)人投資者

D. 證券公司

【參考答案】C

6、下列關(guān)于上市開放式基金的特點(diǎn)，錯(cuò)誤的是（）。

A. 可以在交易所申購、贖回

B. 申購和贖回以現(xiàn)金進(jìn)行

C. 對(duì)申購，贖回有規(guī)模上的限制

D. 可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)申購，贖回

【參考答案】A

7、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去（）后價(jià)值。

A. 基金負(fù)債

B. 證券基金的費(fèi)用

C. 各類證券的價(jià)值

D. 基金應(yīng)收的申購基金款

【參考答案】A

8、當(dāng)股票市場(chǎng)投機(jī)過度或出現(xiàn)嚴(yán)重違法行為時(shí)，（）會(huì)采取一定的措施以平抑股價(jià)波動(dòng)。

A. 中國人民銀行

B. 證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C. 證券業(yè)協(xié)會(huì)

D. 財(cái)政部

【參考答案】B

9、投資人可通過辦理（）實(shí)現(xiàn)其變更辦理基金業(yè)務(wù)銷售渠道的需要。

A. 份額轉(zhuǎn)換

B. 非交易過戶

C. 變更管理人業(yè)務(wù)

D. 轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)

【參考答案】D

10、長期國債的償還期一般為（）。

A. 10 年以上

B. 5 年以上

C. 10 年

D. 15 年以上

【參考答案】A

11、對(duì)股份有限公司而言，可以避免公司經(jīng)營決策權(quán)改變和分散的行為是（）。

A. 發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券

B. 引入戰(zhàn)略投資者

C. 發(fā)行優(yōu)先股

D. 發(fā)行普通股

【參考答案】C

12、我國證券基金行業(yè)的自律性組織是（）。

A. 證券交易所

B. 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

C. 中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

D. 中國證監(jiān)會(huì)

【參考答案】B

13、我國目前的金融中介機(jī)構(gòu)體系包括了多層次銀行機(jī)構(gòu)體系，多元化投資中介體系和保險(xiǎn)中介體系，其中在多層次銀行機(jī)構(gòu)體系中占據(jù)主導(dǎo)的機(jī)構(gòu)是（）。

A. 中國人民銀行股份

B. 股份制商業(yè)銀行

C. 證券公司

D. 大型商業(yè)銀行

【參考答案】D

14、若法定存款準(zhǔn)備金為 r，原始存款為 D0，則簡單貨幣乘數(shù) m 為（）

A. D0/r

B. 1/D0

C. r/D0

D. 1/r

【參考答案】D

15、目前，我國的開放式基金的估值頻率為（）估值。

A. 每個(gè)交易日

B. 每三個(gè)交易日

C. 每兩個(gè)交易日

D. 每五個(gè)交易日

【參考答案】A

16、關(guān)于滬深 300 指數(shù)，以下說法錯(cuò)誤的是（ ）

A.指數(shù)計(jì)算采用派許加權(quán)法

B.自由流通量是計(jì)算滬深 300 指數(shù)時(shí)使用的一個(gè)重要指標(biāo)

C.其成分股原則上每三個(gè)月調(diào)整一次

D.基點(diǎn)為 1000 點(diǎn)

【參考答案】C

17、世界上第一個(gè)股票交易所位于（ ）

A.安特衛(wèi)普

B.倫敦

C.費(fèi)城

D.阿姆斯特丹

【參考答案】D

18、下列不屬于國際債券的主要投資者的是（ ）

A.自然人

B.各國政府

C.銀行或其他金融機(jī)構(gòu)

D.工商財(cái)團(tuán)

【參考答案】B

19、 證券發(fā)行一般包括證券創(chuàng)設(shè)、資金募集和證券交付三個(gè)環(huán)節(jié)。證券無紙化發(fā)行初始登記不發(fā)行實(shí)物證券,而是直接通過證券公司的證券簿記系統(tǒng)進(jìn)行（ ）

A.資金的募集和證券的登記

B.發(fā)行初始登記

C.證券制作

D.證券簽章

【參考答案】A

20、下列關(guān)于儲(chǔ)蓄國債的發(fā)行方式的說法，正確的是（ ）

A.只能采用代銷方式

B.可采用公開招標(biāo)方式

C.只能采用包銷方式

D.可采用包銷或代銷方式

【參考答案】D

21、下列屬于我國海外上市公司指數(shù)的是（ ）。

A.CBOE 中國指數(shù)

B.恒生指數(shù)

C.深證 100 指數(shù)

D.上證指數(shù)指數(shù)

【答案】A

【解析】CBOE 中國指數(shù)是指在芝加哥期權(quán)交易所上市交易的中國指數(shù)期貨。恒生指數(shù)由香港恒生銀行全資附屬的恒生指數(shù)公司編制的指數(shù)。深證 100 指數(shù)，由深圳證券交易所委托深圳證券信息公司編制

維護(hù)，指數(shù)包含了深圳市場(chǎng) A 股流通市值最大、成交最活躍的 100 只成份股。上證指數(shù)指數(shù)又名上證綜合指數(shù)。故本題選擇 A 選項(xiàng)。

22、OTC 市場(chǎng)是（ ）的簡稱。

A.發(fā)行市場(chǎng)

B.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)

C.交易市場(chǎng)

D.場(chǎng)外市場(chǎng)

【答案】D

【解析】OTC 市場(chǎng)又稱場(chǎng)外交易市場(chǎng)或柜臺(tái)交易市場(chǎng)或店頭市場(chǎng)。主要是一對(duì)一交易，以交易非標(biāo)準(zhǔn)化的、私募類型的產(chǎn)品為主。包括區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)，券商柜臺(tái)市場(chǎng)，機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)，私募基金市場(chǎng)四部分。此題主要與場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)（證券交易所市場(chǎng)）區(qū)分。故本題選擇 D 選項(xiàng)。

23、基金管理人在基金管理過程中產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)稱為（ ）。

A.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)

B.政策風(fēng)險(xiǎn)

C.期權(quán)風(fēng)險(xiǎn)

D.基金風(fēng)險(xiǎn)

【答案】A

【解析】內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)主要來自基金管理人方面的風(fēng)險(xiǎn)，是指基金管理人在管理過程之中產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，多屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，通過針對(duì)性的措施，可以得到有效控制。除此之外，信用風(fēng)險(xiǎn)也屬于內(nèi)部風(fēng)而政策風(fēng)險(xiǎn)則屬于外部風(fēng)險(xiǎn)，也就是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，同屬于外部風(fēng)險(xiǎn)的還包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。C 和 D 選項(xiàng)則是按照投資工具的不同所分，與題意不符。故本題選擇 A 選項(xiàng)。

24、我國的貨幣市場(chǎng)基金通常的申購費(fèi)率為（ ）。

A.0.1%

B.0.15%

C.0

D.0.05%

【答案】C

【解析】我國的貨幣市場(chǎng)基金，通常申購和贖回費(fèi)為 0。一般是從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提不高于 0.25%的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和為基金份額持有人提供服務(wù)。故本題選 C 選項(xiàng)。

25、可以參與發(fā)行人的經(jīng)營決策的是（ ）。

A.債券持有人

B.股票持有人

C.期權(quán)持有人

D.基金持有人

【答案】B

【解析】債券是一種債權(quán)債務(wù)憑證，作為債權(quán)人即債券的購買方擁有到期收回本息的權(quán)利，除此之外，不能參與公司運(yùn)營決策。因此 A錯(cuò)誤。股票是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的證明，持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)，可參與公司的重大決策。期權(quán)是提前支付一定費(fèi)用，約定在未來買賣某樣?xùn)|西的權(quán)力，到期履約即可，不參與經(jīng)營決策。因此 C 錯(cuò)誤?；鹗峭ㄟ^向投資者募資，由專業(yè)投資

基金進(jìn)行運(yùn)作和管理的投資工具，基金持有人享有的是收益分配的權(quán)力，同樣不參與運(yùn)營決策。因此 D錯(cuò)誤。故本題選擇 B 選項(xiàng)。

26、我國證券投資基金反映的是一種（ ）關(guān)系

A.信托

B.擔(dān)保

C.債券

D.股權(quán)

【答案】A

【解析】基金是指通過向投資者募集資金，形成獨(dú)立基金財(cái)產(chǎn)，由專業(yè)投資基金進(jìn)行基金投資和管理，由基金托管人進(jìn)行資產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益、共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的一種集合投資方式。因此基金反映的是信托關(guān)系，但公司型基金除外。故本題選擇 A 選項(xiàng)。

27、基金一般都按照（ ）的時(shí)間間隔對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。

A.固定

B.絕對(duì)

C.相對(duì)

D.變動(dòng)

【答案】A

【解析】基金一般都按照固定的時(shí)間間隔對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，通常相關(guān)法規(guī)會(huì)規(guī)定一個(gè)最小的估值頻率。故本題選擇 A 選項(xiàng)。

28、封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在（ ）以上。

A.10 年

B.2 年

C.15 年

D.5 年

【答案】D

【解析】封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在 5 年以上，一般為 10 年或者 15 年，經(jīng)持有人大會(huì)通過并經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意可以適當(dāng)延長期限。故本題選擇 D 選項(xiàng)。

29、我國金融衍生工具市場(chǎng)分為（ ）。

Ⅰ.銀行間市場(chǎng)

Ⅱ.銀行柜臺(tái)市場(chǎng)

Ⅲ.交易所交易市場(chǎng)

Ⅳ.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】A

【解析】我國金融衍生工具市場(chǎng)分為交易所交易市場(chǎng)、場(chǎng)外交易市場(chǎng)，其中交易所交易市場(chǎng)包括銀行間與銀行柜臺(tái)衍生工具市場(chǎng)、證券公司機(jī)構(gòu)間與證券公司柜臺(tái)衍生工具市場(chǎng)兩大部分。創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)是股票交易的二板市場(chǎng)，是根據(jù)交易股票的所屬公司經(jīng)營狀況不同所做的分類，因此排除Ⅳ選項(xiàng)。故本題選擇 A 選項(xiàng)。

30、具有股權(quán)稀釋效應(yīng)的公司債券有（ ）。

Ⅰ.可轉(zhuǎn)換公司債券

Ⅱ.可分離交易債券

Ⅲ.附股權(quán)證公司債券

Ⅳ.可交換公司債券

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】C

【解析】可轉(zhuǎn)換債券是指發(fā)行人依照法定程序發(fā)行、在一定時(shí)期內(nèi)依據(jù)約定的條件可以轉(zhuǎn)換成股份的公司債券。轉(zhuǎn)換后相當(dāng)于增發(fā)了股票，可以起到股權(quán)稀釋的效應(yīng)。附股權(quán)證公司債券是公司發(fā)行的一種附有認(rèn)購該公司股票權(quán)利的債券。債券購買者可以在公司發(fā)行股票時(shí)享有優(yōu)先購買權(quán)。不會(huì)導(dǎo)致公司股權(quán)稀釋。包括債券和股權(quán)分離的可分離型公司債券?？山粨Q債券是指上市公司的股東依法發(fā)行、在一定時(shí)期內(nèi)依據(jù)約定的條件可以交換成該股東所持有的上市公司股份的公司債券。所交換股票為已發(fā)行股票，所以不存在股權(quán)稀釋。故本題選擇 C 選項(xiàng)。

31、股票具有（ ）等特征。

Ⅰ.收益性

Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)性

Ⅲ.流動(dòng)性

Ⅳ.永久性

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】A

【解析】股票作為證明股東所持有公司股份的憑證。具有以下特征：收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性、永久性和參與性。故本題選擇 A 選項(xiàng)。