2017年11月證券從業(yè)資格考試于11月4-5日進(jìn)行,小編整理了部分真題試題及答案,供考生參考學(xué)習(xí)!
一、單選題
1、2010年,作為國(guó)際金融危機(jī)爆發(fā)后歐盟最重大的改革舉措之一,歐洲議會(huì)審議批準(zhǔn)了一項(xiàng)重要法案,該法案是()
A.《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》
B.《格拉斯-斯蒂格爾法》
C.《金融監(jiān)管改革法案》
D.《泛歐金融監(jiān)管改革法案》
答案:D
解析:2010年9月歐洲議會(huì)批準(zhǔn)了歐盟成員國(guó)財(cái)政部長(zhǎng)通過(guò)的泛歐金融監(jiān)管改革法案。這是國(guó)際金融危機(jī)爆發(fā)之后,歐盟最重大的改革舉措之一。
2、如果將某分級(jí)基金稱為“股票型分級(jí)基金”,說(shuō)明該基金是()分類。
A.按投資對(duì)象
B.按運(yùn)作方式
C.按收益分配方式
D.按投資風(fēng)格
答案:A
解析:(1) 按照規(guī)模是否可以變動(dòng)及交易方式,可以分為封閉式基金、開(kāi)放式基金。
(2)按照投資對(duì)象的不同,可以分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、衍生證券基金四類。
(3)按照投資方式的不同,可以分為積極投資型基金和消極投資型基金。
(4)在股票基金中,按照投資對(duì)象的規(guī)模,又可以分為大盤股基金、中盤股基金、小盤股基金。
3、債券發(fā)行人沒(méi)有能力按時(shí)支付利息、到期歸還本金的風(fēng)險(xiǎn)是債券投資的()
A.利率風(fēng)險(xiǎn)
B.信用風(fēng)險(xiǎn)
C.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)
D.政策風(fēng)險(xiǎn)
答案:B
解析:信用風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)l(fā)行人沒(méi)有能力按時(shí)支付利息、到期歸還本金的風(fēng)險(xiǎn)。
4、根據(jù)國(guó)務(wù)院決定設(shè)立的證券金融公司的組織形式為()
A.一般合伙企業(yè)
B.有限合伙企業(yè)
C.股份有限公司
D.有限責(zé)任公司
答案:C
解析:證券金融公司的組織形式為股份有限公司,根據(jù)國(guó)務(wù)院的決定設(shè)立,注冊(cè)資本不少于人民幣60億元。
5、投資者發(fā)出委托指令的形式不包括()
A.電話委托
B.傳真委托
C.當(dāng)面委托
D.代理委托
答案:D
解析:客戶發(fā)出委托指令的形式有柜臺(tái)委托和非柜臺(tái)委托兩大類:①柜臺(tái)委托。柜臺(tái)委托是指委托人親自或由其代理人到證券營(yíng)業(yè)部交易柜臺(tái),根據(jù)委托程序和必需的證件采用書面方式表達(dá)委托意向,由本人填寫委托單并簽章的形式。②非柜臺(tái)委托。非柜臺(tái)委托主要有電話委托、傳真委托和函電委托、自助終端委托、網(wǎng)上委托(即互聯(lián)網(wǎng)委托)等形式。另外,如果客戶的委托指令是直接輸入證券經(jīng)紀(jì)商電腦系統(tǒng)并申報(bào)進(jìn)場(chǎng),而不通過(guò)證券經(jīng)紀(jì)商人工環(huán)節(jié)申報(bào),就可以稱為“客戶自助委托”。我國(guó)現(xiàn)行的法規(guī)規(guī)定,證券經(jīng)紀(jì)商不得接受代替客戶決定買賣證券數(shù)量、種類、價(jià)格及買入或賣出的全權(quán)委托。
6、VaR就是使用合理的金融理論和理數(shù)統(tǒng)計(jì)理論,()進(jìn)行全面的度量。
A.定性地對(duì)給定資產(chǎn)所面臨的政策風(fēng)險(xiǎn)
B.定量地對(duì)給定資產(chǎn)所面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
C.定性地對(duì)給定資產(chǎn)所面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
D.定量地對(duì)給定資產(chǎn)所面臨的政策風(fēng)險(xiǎn)
答案:B
解析:VaR就是使用合理的金融理論和數(shù)理統(tǒng)計(jì)理論,定量地對(duì)給定的資產(chǎn)所面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)給出全面的度量。VaR模型來(lái)自于兩種金融理論的融合:一是資產(chǎn)定價(jià)和資產(chǎn)敏感性分析方法;二是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素的統(tǒng)計(jì)分析。VaR是描述市場(chǎng)在正常情況下可能出現(xiàn)的最大損失,但市場(chǎng)有時(shí)會(huì)出現(xiàn)令人意想不到的突發(fā)事件,這些事件會(huì)導(dǎo)致投資資產(chǎn)出現(xiàn)巨大損失,而這種損失是VaR很難測(cè)量到的。
7、證券公司應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起()個(gè)月內(nèi)報(bào)送柜臺(tái)市場(chǎng)業(yè)務(wù)年度報(bào)告。
A.3
B.2
C.4
D.1
答案:C
解析:證券公司應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起 4 個(gè)月內(nèi)報(bào)送柜臺(tái)市場(chǎng)業(yè)務(wù)年度報(bào)告。
8、通常,在金融期權(quán)交易中,()需要開(kāi)立保證金賬戶,并按規(guī)定繳納保證金。
A.無(wú)擔(dān)保期權(quán)出售者
B.期權(quán)買賣雙方均
C.期權(quán)買賣雙方均不
D.期權(quán)購(gòu)入者
答案:A
解析:在期權(quán)合約中,期權(quán)購(gòu)買者在交納期權(quán)購(gòu)買費(fèi)用之后,沒(méi)有其他的支付義務(wù),因此期權(quán)購(gòu)買者不需要開(kāi)立保證金賬戶,也不需要交納保證金。而在期貨合約中,雙方均負(fù)有支付相關(guān)差價(jià)的義務(wù),雙方都需要交納保證金。
9、地方政府債券以當(dāng)?shù)卣模ǎ┳鳛檫€本付息的擔(dān)保。
A.到期續(xù)發(fā)收入
B.國(guó)企收入
C.稅收能力
D.公共設(shè)施收入
答案:C
解析:地方政府債券按資金用途和償還資金來(lái)源分類,通??梢苑譃椋孩僖话銈ㄆ胀▊?,其本身不具有增值能力,還本付息完全由地方政府的稅收承擔(dān)。它的安全性主要由地方政府的稅收狀況決定。②專項(xiàng)債券(收益擔(dān)保債券),其本息是從投資項(xiàng)目所取得的收益中支取,往往還加上地方政府的稅收做額外擔(dān)保。
10、不能發(fā)行金融債券的主體是()
A.證券公司
B.國(guó)有商業(yè)銀行
C.政策性銀行
D.中國(guó)人民銀行
答案:D
解析:金融債券是由銀行和其他金融機(jī)構(gòu)經(jīng)特別批準(zhǔn)而發(fā)行的債券。金融債券包括政策性金融債、商業(yè)銀行債券、特種金融債券、非銀行金融機(jī)構(gòu)債券、證券公司債、證券公司短期融資券等。政策性金融債的發(fā)行人是政策性金融機(jī)構(gòu),即國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行。商業(yè)銀行債券的發(fā)行人是商業(yè)銀行。特種金融債券是指經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn),由部分金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的,所籌集的資金專門用于償還不規(guī)范證券回購(gòu)債務(wù)的有價(jià)證券。非銀行金融機(jī)構(gòu)債券由非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行。證券公司債和證券公司短期融資券由證券公司發(fā)行。
【考點(diǎn)】債券的種類
11、證券公司提交首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市申請(qǐng)前,應(yīng)當(dāng)向()提交有關(guān)資料,申請(qǐng)出具監(jiān)管意見(jiàn)書。
A.國(guó)資委
B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
D.財(cái)政部
答案:B
解析:證券公司在提交首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市申請(qǐng)前,應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交有關(guān)材料,申請(qǐng)出具監(jiān)管意見(jiàn)書。
12、公司首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市的過(guò)程中,下列不屬于上市前應(yīng)當(dāng)披露的文件是()
A.上市公告書
B.公司章程
C.上市保薦書
D.公司員工名單
答案:D
解析:首次公開(kāi)發(fā)行股票的信息披露文件主要包括:①招股說(shuō)明書及其附錄和備查文件。備查文件包括:發(fā)行保薦書;財(cái)務(wù)報(bào)表及審計(jì)報(bào)告;盈利預(yù)測(cè)報(bào)告及審核報(bào)告(如有);內(nèi)部控制鑒證報(bào)告;經(jīng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師核驗(yàn)的非經(jīng)常性損益明細(xì)表;法律意見(jiàn)書及律師工作報(bào)告;公司章程(草案);中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)本次發(fā)行的文件;其他與本次發(fā)行有關(guān)的重要文件。②招股說(shuō)明書摘要。③發(fā)行公告。④上市公告書。
13、證券投資者是指通過(guò)買入證券而進(jìn)行投資的各類()
A.證券公司和銀行
B.上市公司和基金
C.企事業(yè)法人和境外投資者
D.機(jī)構(gòu)法人和自然人
答案:D
解析:證券投資者是指通過(guò)買入證券而進(jìn)行投資的各類機(jī)構(gòu)法人和自然人,證券投資者可分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者兩大類。機(jī)構(gòu)投資者主要有政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和事業(yè)法人及各類基金等;個(gè)人投資者是指從事證券投資的社會(huì)自然人。
14、根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行有關(guān)制度的規(guī)定,證券交易的過(guò)戶費(fèi)一部分屬于()的收入。
A.國(guó)家財(cái)政部門
B.中國(guó)結(jié)算公司
C.證券交易所
D.國(guó)家稅收部門
答案:B
解析:過(guò)戶費(fèi)是委托買賣的股票、基金成交后,買賣雙方為變更證券登記所支付的費(fèi)用。這筆收入一部分屬于中國(guó)結(jié)算公司的收入,一部分由證券公司留存,由證券公司在同投資者清算交收時(shí)代為扣收。
15、選舉和罷免理事屬于我國(guó)證券交易所()的職權(quán)。
A.專門委員會(huì)
B.監(jiān)察委員會(huì)
C.會(huì)員大會(huì)
D.理事會(huì)
答案:C
解析:我國(guó)的證券交易所是實(shí)行自律性管理的會(huì)員制的事業(yè)法人。證券交易所下設(shè)會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)和專門委員會(huì)。會(huì)員大會(huì)為證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu),每年至少召開(kāi)一次。會(huì)員大會(huì)的職權(quán)主要有:①制定證券交易所章程;②選舉和罷免理事;③審議、通過(guò)理事會(huì)、總經(jīng)理的工作報(bào)告;④審議、通過(guò)證券交易所財(cái)務(wù)預(yù)算、決算報(bào)告;⑤決定證券交易所的其他重大事項(xiàng)。
16、滬深300指數(shù)或分股原則上每半年進(jìn)行一次調(diào)整,每次調(diào)整的比例不超過(guò)()
A.5%
B.10%
C.20%
D.15%
答案:B
解析:滬深300指數(shù)個(gè)股原則上每半年調(diào)整一次,一般為1月初和7月初實(shí)施調(diào)整,調(diào)整方案提前兩周公布。每次調(diào)整的比例不超過(guò)10%。
17、如果市場(chǎng)是有效的,則債券的平均收益率和股票的平均收益率()
A.大體保持相對(duì)穩(wěn)定的關(guān)系
B.兩者沒(méi)有任何關(guān)系
C.保持相反的關(guān)系
D.大體保持相等的關(guān)系
答案:A
解析:從單個(gè)債券和股票看,它們的收益率經(jīng)常會(huì)發(fā)生差異,而且有時(shí)差距還很大。但總體而言,如果市場(chǎng)是有效的,則債券的平均收益率和股票的平均收益率會(huì)大體保持相對(duì)穩(wěn)定的關(guān)系,其差異反映了二者風(fēng)險(xiǎn)程度的差別。
18、深戶300指數(shù)的計(jì)算采用(),按照樣本股的調(diào)整股本為權(quán)數(shù)加權(quán)計(jì)算。
A.市值總價(jià)加權(quán)法
B.除數(shù)修正法
C.加權(quán)平均法
D.派許加權(quán)法
答案:D
解析:滬深300指數(shù)的計(jì)算采用派許加權(quán)方法,按照樣本股的調(diào)整股本為權(quán)數(shù)加權(quán)計(jì)算。
19、在國(guó)外,通常不會(huì)持有大量?jī)?yōu)先股票的機(jī)構(gòu)投資者是()
A.養(yǎng)老基金
B.保險(xiǎn)公司
C.激進(jìn)型共同基金
D.穩(wěn)健型基金
答案:C
20、上市公司公開(kāi)發(fā)行公司債券,可以申請(qǐng)一次核準(zhǔn),分期發(fā)行。自中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)發(fā)行之日起,發(fā)行人應(yīng)當(dāng)在( )個(gè)月內(nèi)完成首期發(fā)行,剩余數(shù)量應(yīng)在( )個(gè)月發(fā)行完畢。
A.6,12
B.12,36
C.12,24
D.6,24
答案:C
解析:發(fā)行公司債券,可以申請(qǐng)一次核準(zhǔn),分期發(fā)行。自中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)發(fā)行之日起,公司應(yīng)在12個(gè)月內(nèi)首期發(fā)行,剩余數(shù)量應(yīng)當(dāng)在24個(gè)月內(nèi)發(fā)行完畢。超過(guò)核準(zhǔn)文件限定的時(shí)效未發(fā)行的,須重新經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后方可發(fā)行。
考點(diǎn)
我國(guó)公司債券發(fā)行的基本條件、募集資金投向和不得不再次發(fā)行的情形
21、證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將其評(píng)級(jí)程序報(bào)()備案。
A.司法部
B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)
C.中國(guó)人民銀行
D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
答案:B
解析:證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自取得證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可之日起20日內(nèi),將其信用等級(jí)劃分及定義、評(píng)級(jí)方法、評(píng)級(jí)程序報(bào)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)備案,并通過(guò)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站、本機(jī)構(gòu)網(wǎng)站及其他公眾媒體向社會(huì)公告。
22、在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí),經(jīng)批準(zhǔn)可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣,但限制的期限一般不得超過(guò)( )個(gè)交易日。
A.20
B.10
C.30
D.15
答案:D
23、在證券委托指令中,委托人不必要提供的信息是()
A.資金賬號(hào)
B.銀行賬號(hào)
C.證券賬號(hào)
D.身份證號(hào)
答案:B
解析:在證券委托指令中,委托指令的基本內(nèi)容包括證券賬號(hào)、日期、品種、買賣方向、數(shù)量、價(jià)格、時(shí)間、有效期、簽名、其他內(nèi)容等,其他內(nèi)容涉及委托人的身份證號(hào)碼、資金賬號(hào)等。
24、保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債務(wù)本息后償付能力充足率不低于()的前提下,募集人才能償付本息。
A.100%
B.50%
C.75%
D.90%
答案:A
解析:《保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定,保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債本息后償付能力充足率不低于100%的前提下,募集人才能償付本息;并且募集人在無(wú)法按時(shí)支付利息或償還本金時(shí),債權(quán)人無(wú)權(quán)向法院申請(qǐng)對(duì)募集人實(shí)施破產(chǎn)清償。
25、關(guān)于交易制度的說(shuō)法,正確的是()
A.在做市商市場(chǎng),證券交易的買價(jià)由投資者給出,賣價(jià)由做市商報(bào)出
B.在做市商市場(chǎng),證券交易的買價(jià)由投資者給出,賣價(jià)由投資者報(bào)出
C.在做市商市場(chǎng),證券交易的買價(jià)由做市商給出,賣價(jià)由投資者報(bào)出
D.在做市商市場(chǎng),證券交易的買價(jià)由做市商給出,賣價(jià)由做市商報(bào)出
答案:D
解析:在做市商市場(chǎng) 證券交易的買價(jià)由做市商給出 證券交易的賣價(jià)由做市商報(bào)出。