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第1題單選
如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過( )進(jìn)行信用評級。
A．承銷人
B．投資人
C．信用增級機(jī)構(gòu)
D．信用評級機(jī)構(gòu)
參考答案：D
參考解析： 在資產(chǎn)證券化過程中，如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過信用評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評級。
第2題單選
設(shè)立公募基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是：注冊資本不低于人民幣（??），且必須為實繳貨幣資本。
A．1億元
B．2億元
C．3億元
D．4億元
參考答案：A
參考解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第13條規(guī)定：設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：
（一）有符合本法和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程；
（二）注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；
（三）主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財務(wù)狀況和社會信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近三年沒有違法記錄；
（四）取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)；
（五）董事、監(jiān)事、高級管理人員具備相應(yīng)的任職條件；
（六）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；
（七）有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險控制制度；
（八）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。
第3題單選
基金份額持有人與托管人之間的關(guān)系是( )。
A．委托與受托的關(guān)系
B．管理與被管理的關(guān)系
C．相互制衡的關(guān)系
D．監(jiān)督與被監(jiān)督的關(guān)系
參考答案：A
參考解析： 基金份額持有人與托管人的關(guān)系是委托與受托的關(guān)系，即基金份額持有人將基金資產(chǎn)委托給基金托管人保管。
第4題單選
證券市場上最活躍的機(jī)構(gòu)投資者是( )。
A．商業(yè)銀行
B．證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)
C．保險公司
D．基金公司
參考答案：B
參考解析： 證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)是證券市場上最活躍的機(jī)構(gòu)投資者，以其自有資本、營運(yùn)資金和受托投資資金進(jìn)行證券投資。
第5題單選
設(shè)某股票報價為人民幣30元，該股票在2年內(nèi)不發(fā)放任何股利。若2年期期貨報價為人民幣35元，按5％年利率（復(fù)利計算）借入人民幣3000元資金，并購買100股該股票，同時賣出100股2年期期貨，2年后的營利為人民幣( )元。
A．157．5
B．192．5
C．307．5
D．500．0
參考答案：B
參考解析：2年后，期貨合約交割獲得現(xiàn)金3500元，償還貸款本息=3000×(1+0．05)2=3307．5(元)，營利=3500-3307．5=192．5(元)。
第6題單選
證券交易所的組織形式中，不以營利為目的的是( )。
A．公司制
B．會員制
C．審批制
D．許可制
參考答案：B
參考解析： 會員制證券交易所是由證券公司依法自愿設(shè)立的、旨在提供證券集中交易服務(wù)的非營利法人。會員制是我國證券交易所的唯一組織形式。
第7題單選
股權(quán)分置改革后公司原非流通股股份的出售應(yīng)當(dāng)遵循的規(guī)定之一是，自改革方案實施之日起，在( )個月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓。
A．18
B．6
C．24
D．12
參考答案：D
參考解析：有限售條件股份。包括因股權(quán)分置改革而暫時鎖定的股份，內(nèi)部職工股，董事、監(jiān)事、高級管理人員持有的股份等。股權(quán)分置改革所產(chǎn)生的受限股，首次公開發(fā)行前股東持有股份超過5%的股份在股改結(jié)束12個月后解禁流通量為5%，24個月流通量不超過10%，在其之后成為全部可上市流通股。戰(zhàn)略投資者配售的股份自本次公開發(fā)行的股票上市之日起12個月內(nèi)不得流通。
第8題單選
( )職能是中央銀行作為金融體系核心的基本條件。
A．發(fā)行的銀行
B．政府的銀行
C．銀行的銀行
D．人民的銀行
參考答案：C
參考解析： 銀行的銀行職能體現(xiàn)了中央銀行是特殊金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)，是中央銀行作為金融體系核心的基本條件。
第9題單選
關(guān)于債券的票面價值，下列說法中正確的是( )。
A．在債券的票面價值中，只需要規(guī)定債券的票面金額
B．票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較小
C．票面金額定得較大，有利于小額投資者購買
D．債券票面金額的確定要根據(jù)債券的發(fā)行對象、市場資金供給情況及債券發(fā)行費(fèi)用等因素綜合考慮
參考答案：D
參考解析： A項，在債券的票面價值中，首先要規(guī)定票面價值的幣種，幣種確定后，則要規(guī)定債券的票面金額；B項，票面金額定得較小，債券本身的印刷及發(fā)行工作量大，費(fèi)用可能較高；C項，票面金額定得較大，有利于少數(shù)大額投資者認(rèn)購，但使小額投資者無法參與。
第10題單選
公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在( )年以上期限內(nèi)還本付息的有價證券。
A．1
B．2
C．3
D．5
參考答案：A
參考解析： 《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法)規(guī)定》：“本辦法所稱公司債券，是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在1年以上期限內(nèi)還本付息的有價證券。”
第11題單選
( )是指從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)的人員為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預(yù)測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動。
A．證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
B．證券自營業(yè)務(wù)
C．證券承銷業(yè)務(wù)
D．證券投資咨詢業(yè)務(wù)
參考答案：D
參考解析：《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》規(guī)定，證券投資咨詢業(yè)務(wù)是指從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)及其咨詢?nèi)藛T為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預(yù)測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動。
第12題單選
衡量一個證券投資基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標(biāo)是( )。
A．基金資產(chǎn)總值
B．基金負(fù)債
C．基金份額凈值
D．基金資產(chǎn)凈值
參考答案：C
參考解析： 基金份額凈值是衡量一個基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標(biāo)，也是基金份額交易價格的內(nèi)在價值和計算依據(jù)。一般情況下，基金份額價格與資產(chǎn)凈值趨于一致，即資產(chǎn)凈值增長，基金份額價格也隨之提高。
第13題單選
在資本市場上占有重要地位的國債是( )。
A．無期限國債
B．長期國債
C．國庫券
D．短期國債
參考答案：B
參考解析： 長期國債是指償還期限在10年或10年以上的國債。長期國債由于期限長，政府短期內(nèi)無償還的負(fù)擔(dān)，而且可以較長時間占用國債認(rèn)購者的資金，所以常被用作政府投資的資金來源。長期國債在資本市場上有著重要的地位。
第14題單選
下列不屬于普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)限制條件的是( )。
A．股份公司只能用留存收益支付紅利
B．紅利的支付用于減少其注冊資本
C．公司對現(xiàn)金的需要
D．公司進(jìn)入資本市場獲得資金的能力
參考答案：B
參考解析： 普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的限制條件：(1)法律上的限制。一般原則是，股份公司只能用留存收益支付紅利，紅利的支付不能減少其注冊資本，公司在無力償債時不能支付紅利。(2)其他方面的限制。如公司對現(xiàn)金的需要，股東所處的地位，公司的經(jīng)營環(huán)境，公司進(jìn)入資本市場獲得資金的能力等。
第15題單選
宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險會隨著社會經(jīng)濟(jì)矛盾的不斷加深而日益增大，當(dāng)累積到一定程度的時候就會引發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)。這說明宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險具有( )。
A．累積性
B．隱藏性
C．或然性
D．潛在性
參考答案：A
參考解析： 宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險的累積性，指的是宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險會隨著社會經(jīng)濟(jì)矛盾的不斷加深而日益增大，當(dāng)累積到一定程度的時候就會引發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)。
第16題單選
在票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準(zhǔn)利率予以定期調(diào)整的債券指的是（?）。
A．零息債券
B．浮動利率債券
C．息票累積債券
D．附息債券
參考答案：B
參考解析：浮動利率債券是在票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準(zhǔn)利率予以定期調(diào)整的債券。
第17題單選
下列關(guān)于證券公司申請IB業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)符合的條件的說法中，不正確的是( )。
A．具有滿足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統(tǒng)
B．申請日前6個月各項風(fēng)險控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)
C．已按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度
D．配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有3名具有期貨從業(yè)資格的業(yè)務(wù)人員
參考答案：D
參考解析： D項應(yīng)表述為：配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名、擬開展IB業(yè)務(wù)的營業(yè)部至少有2名具有期貨業(yè)務(wù)從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員。
第18題單選
證券公司發(fā)行債券應(yīng)當(dāng)由( )制訂方案。
A．發(fā)行人股東會
B．發(fā)行人董事會
C．發(fā)行人管理層
D．發(fā)行人聘請的主承銷商
參考答案：B
參考解析： 證券公司發(fā)行債券應(yīng)當(dāng)由董事會制訂方案，股東會對下列事項作出專項決議：(1)發(fā)行規(guī)模、期限、利率。(2)擔(dān)保。(3)募集資金的用途。(4)發(fā)行方式。(5)決議有效期。(6)與本期債券相關(guān)的其他重要事項。
第19題單選
下列關(guān)于證券公司提供IB業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則的說法中，錯誤的是( )。
A．證券公司應(yīng)當(dāng)按照合規(guī)、審慎經(jīng)營的原則，制定并有效執(zhí)行IB業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部控制、合規(guī)檢查等制度
B．證券公司可以同時接受多個期貨公司的委托從事IB業(yè)務(wù)
C．期貨公司與證券公司應(yīng)當(dāng)建立IB業(yè)務(wù)的對接規(guī)則
D．證券公司與期貨公司應(yīng)當(dāng)獨(dú)立經(jīng)營，保持財務(wù)、人員、經(jīng)營場所等分開隔離
參考答案：B
參考解析： 證券公司只能接受其全資擁有或者控股的，或者被同一機(jī)構(gòu)控制的期貨公司的委托從事IB業(yè)務(wù)，不能接受其他期貨公司的委托從事IB業(yè)務(wù)。故B項錯誤。
第20題單選
( )年，我國第一家專業(yè)性證券公司——深圳特區(qū)證券公司成立。
A．1984
B．1986
C．1987
D．1990
參考答案：C
參考解析： 1987年，我國第一家專業(yè)性證券公司——深圳特區(qū)證券公司成立。
第21題單選
證券交易所交易價格由交易雙方公開競價確定，實行的競價成交原則是( )。
A．時間優(yōu)先
B．價格優(yōu)先
C．價格優(yōu)先、時間優(yōu)先
D．時間優(yōu)先、價格優(yōu)先
參考答案：C
參考解析： 證券交易所實行“公平、公開、公正”的原則，交易價格由交易雙方公開競價確定，實行“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的競價成交原則。
第22題單選
在中國境內(nèi)申請發(fā)行人民幣債券的國際開發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)向( )等窗口單位遞交債券發(fā)行申請。
A．中國證監(jiān)會
B．中國人民銀行
C．財政部
D．中國銀監(jiān)會
參考答案：C
參考解析： 在中國境內(nèi)申請發(fā)行人民幣債券的國際開發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)向財政部等窗口單位遞交債券發(fā)行申請，由窗口單位會同中國人民銀行、國家發(fā)改委、中國證監(jiān)會等部門審核通過后，報國務(wù)院同意。
第23題單選
記賬式債券發(fā)行和交易的特點(diǎn)是發(fā)行效率高、成本低且( )。
A．流動性強(qiáng)
B．交易安全
C．靈活性高
D．收益性高
參考答案：B
參考解析： 記賬式國債可以記名、掛失，安全性較高，同時由于記賬式債券的發(fā)行和交易均采用無紙化，所以發(fā)行時間短，發(fā)行效率高，交易手續(xù)簡便，成本低，交易安全。
第24題單選
實質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險和報酬的租賃被稱為( )。
A．經(jīng)營租賃
B．設(shè)備租賃
C．短期租賃
D．長期租賃
參考答案：B
參考解析： 融資租賃又稱設(shè)備租賃，是指實質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險和報酬的租賃。
第25題單選
若流通于銀行體系之外的現(xiàn)金為500億元，商業(yè)銀行吸收的活期存款為6000億元，其中600億元交存中央銀行作為存款準(zhǔn)備金，則貨幣乘數(shù)為( )。
A．4．0
B．4．7
C．5．3
D．5．9
參考答案：D
參考解析： m=(C+D)／(C+A)=(500+6000)／(500+600)=5．9。
