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第1題單選
申請從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)，要求有( )萬元人民幣以上的注冊資本。
A．300
B．500
C．100
D．200
參考答案：C
參考解析： 申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；同時從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)，有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；其高級管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格。(2)有100萬元人民幣以上的注冊資本。(3)有固定的業(yè)務(wù)場所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)施。(4)有公司章程。(5)有健全的內(nèi)部管理制度。(6)具備中國證監(jiān)會要求的其他條件。
第2題單選
下列關(guān)于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的表述中，錯誤的是( )。
A．任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的40％
B．任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過1億元人民幣
C．中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)，應(yīng)在中國銀行間市場交易商協(xié)會注冊，一次注冊、一次發(fā)行
D．中小非金融企業(yè)發(fā)行的集合票據(jù)在債權(quán)債務(wù)登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場流通轉(zhuǎn)讓
參考答案：B
參考解析： 根據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊規(guī)則》的規(guī)定，任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過2億元人民幣，單只集合票據(jù)注冊金額不超過10億元人民幣。故B項錯誤。
第3題單選
國外學(xué)者認(rèn)為股價變動要比經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán)早( )。
A．3～5個月
B．4～6個月
C．1～2個月
D．2～3個月
參考答案：B
參考解析： 國外學(xué)者認(rèn)為股價變動要比經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán)早4～6個月。這是因為股票價格是對未來收入的預(yù)期，所以先于經(jīng)濟(jì)周期的變動而變動。因此，股票價格水平成為經(jīng)濟(jì)周期變動的靈敏信號或稱為“先導(dǎo)性指標(biāo)”。
第4題單選
投資者持有某上市公司( )股份時，繼續(xù)收購的，應(yīng)當(dāng)履行其強制收購義務(wù)。
A．40％
B．30％
C．20％
D．10％
參考答案：B
參考解析： 《證券法》規(guī)定，通過證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過協(xié)議，其他安排與他人共同持有一個上市公司已發(fā)行的股份達(dá)到30％時，繼續(xù)進(jìn)行收購的，應(yīng)當(dāng)依法向該上市公司所有股東發(fā)出收購上市公司全部或者部分股份的要約。
第5題單選
按基金的投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為( )。
A．債券基金、股票基金和貨幣市場基金
B．封閉式基金與開放式基金
C．成長型基金與收入型基金
D．契約型基金與公司型基金
參考答案：A
參考解析： 按基金的投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為債券基金、股票基金、貨幣市場基金等。
第6題單選
按( )的不同，金融市場可以分為貨幣市場、資本市場、外匯市場、黃金市場和保險市場。
A．標(biāo)的物
B．發(fā)行范圍
C．發(fā)行時間
D．市場規(guī)模
參考答案：A
參考解析： 按標(biāo)的物的不同，金融市場可以分為貨幣市場、資本市場、外匯市場、黃金市場和保險市場。
第7題單選
根據(jù)《中華人民共和國公司法》和《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，以超過票面金額的價格發(fā)行股票所得的溢價款項列入發(fā)行公司的( )。
A．資本公積
B．凈資產(chǎn)
C．應(yīng)付款項
D．留存收益
參考答案：A
參考解析： 根據(jù)《中華人民共和國公司法》和《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，股票發(fā)行價格可以等于票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。以超過票面金額的價格發(fā)行股票所得的溢價款項列入發(fā)行公司的資本公積。
第8題單選
申請證券評級業(yè)務(wù)許可的資信評級機構(gòu)，應(yīng)具有中國法人資格，實收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣( )萬元。
A．1000
B．2000
C．3000
D．5000
參考答案：B
參考解析： 申請證券評級業(yè)務(wù)許可的資信評級機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是具有中國法人資格，實收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣2000萬元。
第9題單選
( )是指公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營管理過程中出現(xiàn)失誤而導(dǎo)致公司營利水平變化，從而使投資者預(yù)期收益下降的可能。
A．經(jīng)營風(fēng)險
B．流動性風(fēng)險
C．信用風(fēng)險
D．財務(wù)風(fēng)險
參考答案：A
參考解析： 經(jīng)營風(fēng)險是指公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營管理過程中出現(xiàn)失誤而導(dǎo)致
公司營利水平變化，從而使投資者預(yù)期收益下降的可能。
第10題單選
下列選項中，不屬于國際證監(jiān)會公布的證券監(jiān)管目標(biāo)的是( )。
A．保護(hù)投資者
B．保證證券市場的公平、效率和透明
C．降低非系統(tǒng)風(fēng)險
D．降低系統(tǒng)性風(fēng)險
參考答案：C
參考解析： 國際證監(jiān)會公布了證券監(jiān)管的三個目標(biāo)：(1)保護(hù)投資者。(2)保證證券市場的公平。(3)降低系統(tǒng)性風(fēng)險。
第11題單選
基金管理人作為受托人，必須履行( )。
A．誠信義務(wù)
B．保密義務(wù)
C．信息披露義務(wù)
D．誠實義務(wù)
參考答案：A
參考解析： 基金管理人作為受托人，必須履行誠信義務(wù)。
第12題單選
若商業(yè)銀行的法定存款準(zhǔn)備率為6％，客戶提取現(xiàn)金比率為10％，超額準(zhǔn)備率為9％，則可求出貨幣乘數(shù)為( )。
A．4．4
B．4．7
C．5．3
D．5．9
參考答案：A
參考解析： k=(Rc+1)／(Rd+Re+Rc)=(10％+1)／(6％+9％+10％)=4．4。
第13題單選
互換是指兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換( )的金融交易。
A．證券
B．負(fù)債
C．現(xiàn)金流
D．資產(chǎn)
參考答案：C
參考解析： 互換是指兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換、信用互換等類別。
第14題單選
基金管理人運用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資，若一只基金持有一家上市公司的股票，則其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的( )。
A．5％
B．10％
C．30％
D．50％
參考答案：B
參考解析： 基金管理人運用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10％。
第15題單選
《中華人民共和國證券法》規(guī)定，我國證券公司的組織形式為( )。
A．私營合伙企業(yè)
B．私營獨資企業(yè)
C．有限責(zé)任公司或股份有限公司
D．非法人組織形式
參考答案：C
參考解析： 《中華人民共和國證券法》規(guī)定，我國證券公司的組織形式為有限責(zé)任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人組織形式。
第16題單選
證券投資基金托管人是( )權(quán)益的代表。
A．基金監(jiān)管人
B．基金管理人
C．基金份額持有人
D．基金發(fā)起人
參考答案：C
參考解析： 基金托管人是基金份額持有人權(quán)益的代表，通常由有實力的商業(yè)銀行或信托投資公司擔(dān)任。
第17題單選
為報價系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報價、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺指的是( )。
A．機構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)
B．機構(gòu)間公募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)
C．全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)
D．區(qū)域間股權(quán)交易市場
參考答案：A
參考解析： 機構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)，是經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的為機構(gòu)投資者提供私募產(chǎn)品報價、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺。
第18題單選
下列關(guān)于債券與股票的說法中，錯誤的是( )。
A．債券和股票都屬于有價證券
B．債券和股票的收益率是相互影響的
C．債券通常有規(guī)定的票面利率，而股票的股息紅利不固定
D．債券和股票都是無期證券
參考答案：D
參考解析：債券一般有規(guī)定的償還期，期滿時債務(wù)人必須按時歸還本金，因此債券是一種有期證券。股票通常是無須償還的，一旦投資入股，股東便不能從股份公司抽回本金，因此股票是一種無期證券，或被稱為“永久證券”。但是，股票持有者可以通過市場轉(zhuǎn)讓收回投資資金。故D項說法錯誤，符合題意。
第19題單選
證券公司凈資本或其他風(fēng)險控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正，在5個工作日內(nèi)制訂并報送整改計劃，整改期限最長不超過( )個工作日。
A．10
B．15
C．20
D．25
參考答案：C
參考解析： 證券公司凈資本或其他風(fēng)險控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正，在5個工作日內(nèi)制訂并報送整改計劃，整改期限最長不超過20個工作日；證券公司未按時報送整改計劃的，派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即限制其業(yè)務(wù)活動。
第20題單選
( )是微觀市場經(jīng)濟(jì)活動的主體，是股票和債券市場上的主要籌資者。
A．金融機構(gòu)
B．中央銀行
C．企業(yè)
D．居民
參考答案：C
參考解析： 企業(yè)是微觀市場經(jīng)濟(jì)活動的主體，是股票和債券市場上的主要籌資者。
第21題單選
1988年以前，我國國債采用( )方式發(fā)行。
A．通過商業(yè)銀行銷售
B．通過郵政儲蓄柜臺銷售
C．行政分配
D．承購包銷
參考答案：C
參考解析：1988年以前，我國國債發(fā)行采用行政分配方式。1988年，財政部首次通過商業(yè)銀行和郵政儲蓄柜臺銷售了一定數(shù)量的國債；1991年，開始以承購包銷方式發(fā)行國債；1996年起，公開招標(biāo)方式被廣泛應(yīng)用。
第22題單選
( )是指交易參與人向深圳證券交易所申請設(shè)立的、參與深圳證券交易與接受深圳證券交易所監(jiān)管及服務(wù)的基本業(yè)務(wù)單位。
A．交易大廳
B．交易會員
C．交易主機
D．交易單元
參考答案：D
參考解析：根據(jù)《深圳證券交易所交易規(guī)則》第2.2.2條規(guī)定：交易單元，是指交易參與人向本所申請設(shè)立的、參與本所證券交易與接受本所監(jiān)管及服務(wù)的基本業(yè)務(wù)單位。
第23題單選
( )是國務(wù)院直屬機構(gòu)，是全國證券期貨市場的主管部門。
A．中國證監(jiān)會
B．中國銀監(jiān)會
C．中國保監(jiān)會
D．證券業(yè)協(xié)會
參考答案：A
參考解析： 中國證券監(jiān)督管理委員會簡稱中國證監(jiān)會，是國務(wù)院直屬機構(gòu)，是全國證券期貨市場的主管部門，按照國務(wù)院授權(quán)履行行政管理職能。
第24題單選
證券由賣方向買方轉(zhuǎn)移和對應(yīng)的資金由買方向賣方轉(zhuǎn)移的過程屬于( )。
A．交收
B．清算
C．成交
D．結(jié)算
參考答案：A
參考解析： 清算結(jié)束后，需要完成證券由賣方向買方轉(zhuǎn)移和對應(yīng)的資金由買方向賣方轉(zhuǎn)移，這一過程屬于交收。清算與交收是證券結(jié)算的兩個方面。
第25題單選
( )中國證監(jiān)會發(fā)布實施了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》。
A．2008年1月
B．2008年7月
C．2009年1月
D．2009年7月
參考答案：B
參考解析： 2008年7月，中國證監(jiān)會發(fā)布了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，要求證券公司全面建立內(nèi)部合規(guī)管理制度。
