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第1題單選
資金盈余單位和赤字單位之間以有價證券為媒介實現(xiàn)資金融通的金融活動被稱為( )。
A．股票融資
B．債券融資
C．證券融資
D．金融機構(gòu)融資
參考答案：C
參考解析： 證券融資是資金盈余單位和赤字單位之間以有價證券為媒介實現(xiàn)資金融通的金融活動。
第2題單選
通過各種通信方式，不通過集中的交易所，實行分散的、一對一交易的金融衍生工具屬于( )。
A．嵌入式衍生工具
B．交易所交易的衍生工具
C．結(jié)構(gòu)化金融衍生工具
D．OTC交易的衍生工具
參考答案：D
參考解析： 場外交易市場(簡稱“OTC”)交易的衍生工具是指通過各種通信方式，不通過集中的交易所，實行分散的、一對一交易的衍生工具。
第3題單選
《中華人民共和國證券法》規(guī)定，與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量的行為屬于( )。
A．操縱市場行為
B．欺詐客戶行為
C．內(nèi)幕交易行為
D．虛假陳述行為
參考答案：A
參考解析： 操縱市場行為包括：(1)單獨或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價格或數(shù)量。(2)與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量。(3)在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量。(4)以其他手段操縱證券市場。
第4題單選
基金托管費是支付給( )的費用。
A．基金托管人
B．基金管理人
C．證券監(jiān)督管理機構(gòu)
D．基金持有人
參考答案：A
參考解析： 基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費用。基金托管費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人。
第5題單選
證券公司公開發(fā)行債券募集說明書引用的經(jīng)審計的最近1期財務(wù)會計資料在財務(wù)報告截止日后( )個月內(nèi)有效。
A．3
B．6
C．10
D．12
參考答案：B
參考解析：根據(jù)《公開發(fā)行證券的公司信息披露內(nèi)容與格式準則第21號――證券公司公開發(fā)行債券募集說明書》規(guī)定，證券公司公開發(fā)行債券募集說明書引用的經(jīng)審計的最近1期財務(wù)會計資料在財務(wù)報告截止日后6個月內(nèi)有效，特別情況下可申請至多1個月的延長。
第6題單選
( )是證券市場上最活躍的投資者。
A．證券經(jīng)營機構(gòu)
B．銀行業(yè)金融機構(gòu)
C．保險金融機構(gòu)
D．政府機構(gòu)
參考答案：A
參考解析： 證券經(jīng)營機構(gòu)是證券市場上最活躍的投資者，以其自有資本、營運資本、營運資金和受托投資資金進行證券投資。我國證券經(jīng)營機構(gòu)主要為證券公司。
第7題單選
一頭連著貨幣市場，一頭連著資本市場，一頭連著產(chǎn)業(yè)市場，既能融資，又能投資，被譽為具有無窮的經(jīng)濟活化作用的金融產(chǎn)品是( )。
A．股票
B．債券
C．基金
D．信托
參考答案：D
參考解析： 信托在國外已有3800年的歷史，因為它一頭連著貨幣市場，一頭連著資本市場，一頭連著產(chǎn)業(yè)市場，既能融資，又能投資，被譽為具有無窮的經(jīng)濟活化作用的金融產(chǎn)品。
第8題單選
1999年7月，( )的提出，標(biāo)志著我國股票市場改變以往投資分散化格局、以機構(gòu)投資者構(gòu)成投資主體的主要成分和基本資金來源的改革正式啟動。
A．個人投資者概念
B．機構(gòu)投資者概念
C．戰(zhàn)略投資者概念
D．管理型投資者概念
參考答案：C
參考解析： 1999年7月，戰(zhàn)略投資者的概念首次被提出，機構(gòu)投資者的范圍得到前所未有的擴大，標(biāo)志著我國股票市場改變以往投資分散化格局、以機構(gòu)投資者構(gòu)成投資主體的主要成分和基本資金來源的改革正式啟動。
第9題單選
經(jīng)濟體系的基本功能是通過( )，來生產(chǎn)產(chǎn)品和服務(wù)，以滿足社會的多樣化需要。
A．調(diào)節(jié)市場經(jīng)濟
B．配置稀缺資源
C．控制物價水平
D．實現(xiàn)經(jīng)濟增長
參考答案：B
參考解析： 經(jīng)濟體系的基本功能是通過配置稀缺資源．來生產(chǎn)產(chǎn)品和服務(wù)，以滿足社會的多樣化需要。
第10題單選
通過金融理論的發(fā)展、金融市場的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險可以得到有效的預(yù)測和控制。這說明金融風(fēng)險具有( )。
A．?dāng)U散性
B．加速性
C．可管理性
D．不確定性
參考答案：C
參考解析： 金融風(fēng)險的可管理性指通過金融理論的發(fā)展、金融市場的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險可以得到有效的預(yù)測和控制。
第11題單選
證券服務(wù)機構(gòu)制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)與( )、上市公司承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，但是，能夠證明自己沒有過錯的除外。
A．證券投資者
B．發(fā)行人
C．上市公司
D．資信評級機構(gòu)
參考答案：B
參考解析： 證券服務(wù)機構(gòu)為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務(wù)活動制作、出具審計報告、資產(chǎn)評估報告、財務(wù)顧問報告、資信評級報告或者法律意見書等文件，應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，對所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實性、準確性、完整性進行核查和驗證。其制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人、上市公司承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，但是，能夠證明自己沒有過錯的除外。
第12題單選
一國政府、國際金融組織或國際銀行對非居民進行的期限為一年以上的放款活動是指( )。
A．國際貸款
B．銀行資金調(diào)撥
C．國際證券投資
D．國際直接投資
參考答案：A
參考解析： 國際貸款是指一國政府、國際金融組織或國際銀行對非居民(包括外國政府、銀行、企業(yè)等)所進行的期限為一年以上的放款活動。
第13題單選
中央銀行參與貨幣市場的主要目的是( )。
A．實現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)
B．進行短期融資
C．實現(xiàn)合理投資組合
D．取得傭金收入
參考答案：A
參考解析： 中央銀行的職能主要是制定、執(zhí)行貨幣政策，對金融機構(gòu)活動進行領(lǐng)導(dǎo)、管理和監(jiān)督。故本題選A。
第14題單選
1979年3月，( )作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營和集中管理全國的外匯業(yè)務(wù)。
A．工商銀行
B．中國銀行
C．農(nóng)業(yè)銀行
D．建設(shè)銀行
參考答案：B
參考解析： 1979年3月，中國銀行從中國人民銀行中分離出去，作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營和集中管理全國的外匯業(yè)務(wù)。
第15題單選
下列關(guān)于債券成交原則的說法中，錯誤的是( )。
A．價格優(yōu)先就是證券公司按照交易最有利于投資委托人的利益的價格買進或賣出債券
B．時間優(yōu)先就是要求在相同的價格申報時，應(yīng)該與最早提出該價格的一方成交
C．價格優(yōu)先就是要求在相同的價格申報時，應(yīng)該與最早提出該價格的一方成交
D．客戶委托優(yōu)先主要是要求證券公司在自營買賣和代理買賣之間，首先進行代理買賣
參考答案：C
參考解析：時間優(yōu)先就是要求在相同的價格申報時，應(yīng)該與最早提出該價格的一方成交，故C項說法錯誤，符合題意。
第16題單選
證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券，在境內(nèi)銀行間市場交易的政府債券、國際開發(fā)機構(gòu)人民幣債券、央行票據(jù)、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據(jù)和企業(yè)債券，以及經(jīng)證監(jiān)會批準或者備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機構(gòu)柜臺交易的證券，以獲取營利的行為，稱為( )。
A．資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
B．證券自營業(yè)務(wù)
C．財務(wù)顧問業(yè)務(wù)
D．證券代理業(yè)務(wù)
參考答案：B
參考解析： 證券自營業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券，在境內(nèi)銀行間市場交易的政府債券、國際開發(fā)機構(gòu)人民幣債券、央行票據(jù)、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據(jù)和企業(yè)債券，以及經(jīng)證監(jiān)會批準或者備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機構(gòu)柜臺交易的證券，以獲取營利的行為。
第17題單選
1988年的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開展國際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)的比率維持在8％以上，其中核心資本至少為總資本的( )。
A．40％
B．50％
C．60％
D．70％
參考答案：B
參考解析： 1988年國際清算銀行制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開展國際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)的比率維持在8％以上，其中核心資本至少為總資本的50％。這一要求促使各國銀行大力拓展表外業(yè)務(wù)，相繼開發(fā)了既能增進收益又不擴大資產(chǎn)規(guī)模的金融衍生工具，如期權(quán)、互換、遠期利率協(xié)議等。
第18題單選
整個證券市場的核心是( )。
A．證券發(fā)行人
B．證券交易所
C．中國證監(jiān)會
D．國務(wù)院
參考答案：B
參考解析： 證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所，是一個高度組織化、集中進行證券交易的市場，是整個證券市場的核心。
第19題單選
基金管理人與托管人之間是( )的關(guān)系。
A．相互依賴
B．相互促進
C．相互競爭
D．相互制衡
參考答案：D
參考解析： 基金管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的?；鸸芾砣素撠?zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營；托管人由主管機關(guān)認可的金融機構(gòu)擔(dān)任，負責(zé)基金資產(chǎn)的保管。他們的權(quán)利和義務(wù)在基金合同或基金公司章程中已預(yù)先界定清楚，任何一方有違規(guī)之處，對方都應(yīng)當(dāng)監(jiān)督并及時制止，甚至請求更換違規(guī)方。
第20題單選
基金管理費費率的大小，通常( )。
A．與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險成正比
B．與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險成反比
C．與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險成正比
D．與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險成反比
參考答案：A
參考解析： 基金管理費費率的大小通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險成正比?；鹨?guī)模越大，風(fēng)險越小，基金管理費費率就越低。
第21題單選
基金一般反映的是( )。
A．債權(quán)債務(wù)關(guān)系
B．信托關(guān)系
C．借貸關(guān)系
D．所有權(quán)關(guān)系
參考答案：B
參考解析： 股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而基金反映的是信托關(guān)系，但公司型基金除外。
第22題單選
按照附新股認股權(quán)和債券本身能否分開劃分，附認股權(quán)證的公司債券可分為( )。
A．獨立型與非獨立型
B．可分型與綜合型
C．獨立型與分離型
D．可分離型與非分離型
參考答案：D
參考解析： 按附新股認股權(quán)和債券本身能否分開劃分，附認股權(quán)證的公司債券可分為：(1)可分離型，即可分離交易的附認股權(quán)證公司債券，其債券與認股權(quán)可以分開，可獨立轉(zhuǎn)讓。(2)非分離型，即不能把認股權(quán)從債券上分離，認股權(quán)不能成為獨立買賣的對象。
第23題單選
下列關(guān)于信用違約互換(CDS)的說法中，錯誤的是( )。
A．在2007年以來發(fā)生的全球性金融危機中．導(dǎo)致大量金融機構(gòu)陷入危機的最重要一類衍生金融產(chǎn)品是信用違約互換
B．信用違約一方當(dāng)事人向另一方出售的是信譽
C．最基本的信用違約互換涉及兩個當(dāng)事人
D．若參考工具發(fā)生規(guī)定的信用違約事件，則信用保護出售方必須向購買方支付賠償
參考答案：B
參考解析： 在2007年以來發(fā)生的全球性金融危機中，導(dǎo)致大量金融機構(gòu)陷入危機的最重要一類衍生金融產(chǎn)品是信用違約互換(簡稱CDS)。最基本的信用違約互換涉及兩個當(dāng)事人，雙方約定以某一信用工具為參考，一方向另一方出售信用保護，若參考工具發(fā)生規(guī)定的信用違約事件，則信用保護出售方必須向購買方支付賠償。
第24題單選
( )提供滬、深證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務(wù)。
A．中國證券業(yè)協(xié)會
B．中國證監(jiān)會派出機構(gòu)
C．中國證券監(jiān)督管理委員會
D．中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
參考答案：D
參考解析： 中國證券市場實行中央登記制度，即證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)全部由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司承接，中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司提供滬、深證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務(wù)。
第25題單選
證券投資基金籌集的資金主要是投向( )。
A．實業(yè)
B．有價證券
C．房地產(chǎn)
D．第三產(chǎn)業(yè)
參考答案：B
參考解析： 股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)，而基金是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。
