證券市場基本法律法規(guī)：證券經(jīng)紀(jì)

　　復(fù)習(xí)技巧：證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識(shí)三色筆記使用法

　　證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　要點(diǎn)：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的含義

　　內(nèi)容：

　　證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)簡言之就是代理買賣有價(jià)證券的行為，又稱代理買賣證券業(yè)務(wù)，它是證券公司最基本的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，具體是指證券公司通過其設(shè)立的營業(yè)場所（即證券營業(yè)部）和在證券交易所的席位，接受客戶委托，按照客戶的要求，代理客戶買賣證券的業(yè)務(wù)。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司不向客戶墊付資金，不分享客戶買賣證券的差價(jià)，不承擔(dān)客戶的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)，只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入

　　要點(diǎn)：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的構(gòu)成要素

　　內(nèi)容：

　　證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)一般由以下四個(gè)要素構(gòu)成：

　　(1)委托人。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，委托人是指依國家法律法規(guī)的規(guī)定，可以進(jìn)行證券買賣的自然人或法人。

　　(2)證券經(jīng)紀(jì)商。證券經(jīng)紀(jì)商是指接受客戶委托、代客買賣證券并以此收取傭金的中間人。證券經(jīng)紀(jì)商不承擔(dān)交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)，向客戶提供服務(wù)以收取傭金作為報(bào)酬。

　　(3)證券交易所。在中國，證券交易所是依據(jù)國家有關(guān)法律，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的提供證券集中競價(jià)交易場所的不以營利為目的的法人。

　　(4)證券交易的對象。證券交易對象是委托合同中的標(biāo)的物，即委托的事項(xiàng)或交易的對象

　　要點(diǎn)：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)

　　內(nèi)容：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)如下：

　　(1)業(yè)務(wù)對象的廣泛性。

　　(2)證券經(jīng)紀(jì)商的中介性。

　　(3)客戶指令的權(quán)威性。

　　(4)客戶資料的保密性

　　證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中賬戶管理

　　賬戶管理主要包括：賬戶的開立、信息變更、注銷；證券賬戶的合并、掛失補(bǔ)辦；不合格賬戶、休眠賬戶及風(fēng)險(xiǎn)處置休眠賬戶的管理；賬戶信息比對與報(bào)送；客戶賬戶檔案管理等。

　　證券賬戶的管理及操作規(guī)范

　　證券賬戶的管理及操作規(guī)范如下：

　　(1)證券賬戶的開立。

　　(2)證券賬戶卡掛失補(bǔ)辦。

　　(3)證券賬戶注冊資料的查詢。

　　(4)證券賬戶注冊資料的變更。

　　(5)證券賬戶合并。

　　(6)證券賬戶注銷。

　　(7)非交易過戶。

　　資金賬戶的管理及操作規(guī)范

　　資金賬戶（證券資金臺(tái)賬）管理包括資金賬戶的開戶和銷戶、開通客戶交易委托品種、交易委托方式及操作權(quán)限、選擇客戶資金存管的指定商業(yè)銀行、開通或變更客戶交易結(jié)算資金第三方存管、指定或撤銷指定交易、證券轉(zhuǎn)托管、資金賬戶掛失與解掛、客戶資料修改、密碼管理等。

　　資金賬戶的管理及操作規(guī)范具體如下：

　　(1)資金賬戶的開立。

　　(2)客戶申請開通網(wǎng)上交易委托方式（已開立資金賬戶但尚未申請開通網(wǎng)上交易的客戶）。

　　(3)客戶申請開通其他交易委托方式或其他交易品種。

　　(4)自然人客戶申請開通創(chuàng)業(yè)板市場交易。

　　(5)客戶委托方式或其他交易品種操作權(quán)限的終止。

　　(6)開通或變更客戶交易結(jié)算資金第三方存管銀行（已開立資金賬戶但未開通三方存管的戶）。

　　(7)賬戶掛失、補(bǔ)辦。

　　(8)賬戶解掛。

　　(9)客戶重要資料變更。

　　(10)密碼修改、清密?？蛻裘艽a遺忘或需柜臺(tái)修改密碼的，可給予清密，由客戶本人重新設(shè)定密碼。

　　(11)撤銷指定交易和轉(zhuǎn)托管。

　　(12)資金賬戶（證券賬戶）銷戶。

　　經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的禁止行為

　　經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的禁止行為如下：

　　(1)不得為客戶的股票申購和交易提供融資融券。

　　(2)不得挪用客戶的交易結(jié)算資金和證券，亦不得將客戶的資金和證券借與他人或者作為擔(dān)保物。

　　(3)不得侵占、損害客戶的合法權(quán)益。

　　(4)不得違背客戶的指令買賣證券，或接受代為客戶決定證券買賣方向、品種、數(shù)量和時(shí)間的全權(quán)委托。

　　(5)不得以任何方式向客戶保證交易收益或者承諾賠償客戶的投資損失。

　　(6)不得為多獲取傭金而誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的證券買賣。

　　(7)不得在批準(zhǔn)的營業(yè)場所之外接受客戶委托和進(jìn)行清算、交收。

　　(8)不得以任何方式提高或降低，或者變相提高或降低證券交易管理部門和證券交易所規(guī)定的證券交易收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，收取不合理的傭金和其他費(fèi)用。

　　(9)不得散布謠言或其他非公開披露的信息。

　　(10)不得利用職業(yè)之便利用或泄露內(nèi)幕信息。

　　(11)不得為他人操縱市場、內(nèi)幕交易、欺詐客戶提供方便。