考試目的
通過本科目考試，考查應(yīng)考人員運用銀行業(yè)的基礎(chǔ)知識、銀行業(yè)相關(guān)的法律法規(guī)和銀行業(yè)從業(yè)人員的基本準(zhǔn)則和職業(yè)操守分析判斷問題、處理基本業(yè)務(wù)的能力。
考試內(nèi)容
第一部分經(jīng)濟金融基礎(chǔ)
一、經(jīng)濟基礎(chǔ)
?。ㄒ唬┦煜ず暧^經(jīng)濟發(fā)展的目標(biāo)、經(jīng)濟周期的主要特征、經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的構(gòu)成及對商業(yè)銀行的影響；
?。ǘ┝私馕覈袠I(yè)分類的方法、行業(yè)分析基本內(nèi)容；
?。ㄈ┱莆諈^(qū)域發(fā)展分析的內(nèi)容及分析重點。
二、金融基礎(chǔ)
（一）掌握貨幣的本質(zhì)、貨幣供給與需求的影響因素、通貨膨脹及通貨緊縮的基本內(nèi)容；
（二）熟悉貨幣政策的內(nèi)容、目標(biāo)、原理及傳導(dǎo)機制；
（三）了解并掌握利息及利率的內(nèi)容、我國利率市場化的進程；
?。ㄋ模┱莆胀鈪R及匯率的基本內(nèi)容、影響匯率變動的因素及人民幣國際化的進程。
三、金融市場
?。ㄒ唬┝私饨鹑谑袌龅膬?nèi)容、特點和分類；
?。ǘ┱莆战鹑诠ぞ叩奶攸c及種類；
（三）了解并熟悉央行、金融監(jiān)管機構(gòu)、金融機構(gòu)及自律組織的分類和職能；
（四）掌握金融機構(gòu)的基本業(yè)務(wù)、職能、經(jīng)營特點。
四、銀行體系
?。ㄒ唬┝私忏y行的起源與發(fā)展；
?。ǘ┦煜の覈y行的分類與職能。
第二部分銀行業(yè)務(wù)
一、負債業(yè)務(wù)
（一）掌握并運用存款業(yè)務(wù)的種類、特點及操作規(guī)則；
?。ǘ┱莆詹⑦\用非存款業(yè)務(wù)的種類、特點及操作規(guī)則。
二、資產(chǎn)業(yè)務(wù)
（一）掌握并運用貸款業(yè)務(wù)的種類、具體品種、特征、流程、管理要求；
?。ǘ┦煜げ⒄莆毡硗赓Y產(chǎn)業(yè)務(wù)種類、內(nèi)容及特征。
三、中間業(yè)務(wù)
?。ㄒ唬┱莆罩虚g業(yè)務(wù)的種類、內(nèi)容及特征；
?。ǘ┱莆詹⑦\用支付結(jié)算業(yè)務(wù)、代收代付業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)、代保管業(yè)務(wù)、咨詢顧問業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)等的業(yè)務(wù)規(guī)則和管理要求。
四、理財業(yè)務(wù)
（一）掌握理財業(yè)務(wù)的內(nèi)容、理財產(chǎn)品分類及特點；
（二）掌握理財產(chǎn)品銷售管理要求。
第三部分銀行管理
一、銀行管理基礎(chǔ)
（一）掌握商業(yè)銀行組織架構(gòu)與管理機制；
（二）熟悉西方及我國商業(yè)銀行的的組織架構(gòu)、特點、模式及發(fā)展趨勢；
?。ㄈ┱莆詹⑹炀氝\用銀行管理基本指標(biāo)的含義及計算方法。
二、公司治理與內(nèi)部控制
（一）熟悉并掌握銀行公司治理的主要內(nèi)容；
?。ǘ┱莆浙y行內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則、措施及保障體系的主要內(nèi)容；
（三）了解并掌握合規(guī)管理的主要內(nèi)容。
三、商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理
（一）熟悉資產(chǎn)負債管理對象；
（二）熟悉并掌握資產(chǎn)負債管理主要內(nèi)容及策略。
四、資本管理
?。ㄒ唬┱莆召Y本的種類及作用；
?。ǘ┦煜べY本管理的國際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，掌握我國的監(jiān)管要求。
五、風(fēng)險管理
（一）掌握風(fēng)險的內(nèi)涵及分類；
?。ǘ┱莆诊L(fēng)險管理的組織架構(gòu)、主要流程；
?。ㄈ┱莆詹⑦\用信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險的分類及管控手段。
第四部分銀行從業(yè)法律基礎(chǔ)
一、銀行基本法律法規(guī)
?。ㄒ唬┦煜と嗣胥y行法定職責(zé)、法定貨幣的單位及禁止性規(guī)定；
?。ǘ┦煜ゃy監(jiān)法適用范圍、銀監(jiān)會機構(gòu)設(shè)置及監(jiān)管職責(zé)、監(jiān)管措施具體內(nèi)容；
?。ㄈ┱莆詹⑦\用商業(yè)銀行業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營原則、商業(yè)銀行組織機構(gòu)、商業(yè)銀行存貸款業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)規(guī)則；
?。ㄋ模┝私庀村X的含義、過程、方式、反洗錢的監(jiān)管機構(gòu)及職責(zé)，熟悉商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)。
二、民事法律制度
?。ㄒ唬┝私獠⒄莆彰穹ǖ幕驹瓌t、民事主體、民事法律行為和代理的基本法律規(guī)則；
（二）了解并掌握物權(quán)的基本原則和特征、擔(dān)保的種類及相應(yīng)的法律規(guī)則；
?。ㄈ┱莆蘸贤挠喠?、合同的效力、合同的變更、轉(zhuǎn)讓、終止以及合同違約責(zé)任的基本法律規(guī)則；
?。ㄋ模┱莆栈橐龇?、繼承法中與銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的法律制度。
三、商事法律制度
（一）掌握公司分類、公司設(shè)立、公司組織機構(gòu)和公司終止的基本法律規(guī)則；
?。ǘ┦煜げ⒄莆招磐械奶卣鳌⑿磐胸敭a(chǎn)的性質(zhì)、信托的變更與終止的基本法律規(guī)則；
?。ㄈ┦煜げ⒄莆掌睋?jù)的特征和功能、票據(jù)行為、票據(jù)權(quán)利以及票據(jù)喪失補救的基本法律規(guī)則。
四、刑事法律制度
?。ㄒ唬┝私庑谭ǖ幕驹瓌t、犯罪構(gòu)成以及刑罰的基本法律規(guī)則；
（二）掌握金融犯罪的種類以及相應(yīng)的構(gòu)成要件。
第五部分銀行監(jiān)管與自律
一、銀行監(jiān)管體制
?。ㄒ唬┝私忏y行監(jiān)管起源與演變；
?。ǘ┱莆瘴覈y行監(jiān)管的框架、結(jié)構(gòu)和特點。
二、銀行自律與市場約束
?。ㄒ唬┝私馕覈y行自律組織的宗旨、目標(biāo)；
?。ǘ┱莆章殬I(yè)操守的宗旨和適用范圍；
?。ㄈ┱莆諒臉I(yè)準(zhǔn)則及職業(yè)操守的內(nèi)容與相關(guān)規(guī)定。
