考試目的

　　通過本專業(yè)類別考試，考核銀行業(yè)高級(jí)管理人員是否達(dá)到初級(jí)任職資格水平，并具備與崗位匹配的履職能力水平，包括測(cè)查其對(duì)有關(guān)經(jīng)濟(jì)金融體系及法規(guī)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)管理、金融消費(fèi)者保護(hù)等內(nèi)容的掌握程度，突出測(cè)查對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理、各類基礎(chǔ)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)和相應(yīng)監(jiān)管要求的實(shí)際運(yùn)用和把控能力。

　　考試內(nèi)容

　　第一部分宏觀經(jīng)濟(jì)、金融體系及監(jiān)管框架

　　一、宏觀經(jīng)濟(jì)政策

　?。ㄒ唬┝私庳?cái)稅政策目標(biāo)和工具的主要內(nèi)容及對(duì)商業(yè)銀行的影響；

　?。ǘ┦煜へ泿耪吣繕?biāo)與工具的內(nèi)容；

　　（三）熟悉存款準(zhǔn)備金率與基準(zhǔn)利率的傳導(dǎo)機(jī)制與運(yùn)用；

　?。ㄋ模┦煜て渌滦拓泿耪吖ぞ叩膫鲗?dǎo)機(jī)制與運(yùn)用；

　?。ㄎ澹┦煜そ鹑跁?huì)計(jì)制度的主要內(nèi)容及對(duì)商業(yè)銀行內(nèi)部管理的主要影響；

　?。┱莆债a(chǎn)業(yè)政策的目標(biāo)與主要內(nèi)容及對(duì)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的主要影響。

　　二、金融體系

　?。ㄒ唬┝私飧黝惤鹑谑袌?chǎng)的主要功能和特征；

　　（二）了解金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成和特征；

　?。ㄈ┝私鈬?guó)際貨幣制度的起源和發(fā)展；

　?。ㄋ模┦煜へ泿拧⑿庞玫谋举|(zhì)和內(nèi)涵；

　?。ㄎ澹┦煜げ煌愋徒鹑诠ぞ叩闹饕问健?nèi)容和特征；

　　（六）熟悉利率市場(chǎng)化對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展的影響及對(duì)策。

　　三、金融法規(guī)體系

　　（一）了解民商法基本框架和與商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的關(guān)系；

　?。ǘ┦煜ぁ豆痉ā?、《物權(quán)法》、《擔(dān)保法》、《合同法》等主要民商立法中與商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展相關(guān)的內(nèi)容；

　　（三）掌握銀行三法即《人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，和《刑法》、《票據(jù)法》、《反洗錢法》、《信托法》等相關(guān)金融立法的內(nèi)容；

　?。ㄋ模┱莆铡缎姓S可法》、《行政處罰法》、《行政復(fù)議法》、《金融違法行為處罰辦法》、《外資銀行管理?xiàng)l例》、《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》、《現(xiàn)金管理暫行條例》、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》等主要行政立法中與商業(yè)銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的內(nèi)容。

　　四、銀行業(yè)監(jiān)管框架

　?。ㄒ唬┝私鈬?guó)際銀行業(yè)監(jiān)管體制改革的主要內(nèi)容；

　?。ǘ┝私鈬?guó)際通行監(jiān)管指標(biāo)的有關(guān)內(nèi)容；

　?。ㄈ┦煜の覈?guó)銀行監(jiān)管的歷史沿革與監(jiān)管體制；

　　（四）熟悉我國(guó)主要監(jiān)管指標(biāo)的體系、內(nèi)涵及評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)；

　?。ㄎ澹┦煜ぁ渡虡I(yè)銀行資本管理辦法》的主要內(nèi)容；

　?。┱莆展局卫砗蛢?nèi)部控制的監(jiān)管原則、管控重點(diǎn)；

　　（七）掌握針對(duì)銀行各類主要風(fēng)險(xiǎn)制定的監(jiān)管規(guī)則的有關(guān)內(nèi)容。

　　五、行業(yè)自律規(guī)則

　?。ㄒ唬┦煜ゃy行自律管理的主要規(guī)則和內(nèi)容；

　?。ǘ┦煜ゃy行業(yè)自律管理機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)。

　　第二部分金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)

　　六、銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)政策

　?。ㄒ唬┝私忏y行產(chǎn)品設(shè)計(jì)、開發(fā)與管理的主要內(nèi)容、流程及趨勢(shì)；

　?。ǘ┦煜ゃy行客戶管理的重要性、內(nèi)容和主要方法；

　?。ㄈ┦煜ゃy行制定客戶營(yíng)銷戰(zhàn)略和營(yíng)銷政策的流程和內(nèi)容；

　?。ㄋ模┱莆浙y行客戶營(yíng)銷的主要手段和運(yùn)用。

　　七、銀行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)

　　（一）了解存款管理與存款定價(jià)的和方法；

　?。ǘ┝私庳?fù)債多元化的內(nèi)容；

　?。ㄈ┝私忏y行投資業(yè)務(wù)的種類與流程；

　?。ㄋ模┦煜ね瑯I(yè)拆借、發(fā)行金融債券與賣出回購等其他負(fù)債業(yè)務(wù)的內(nèi)容和方法；

　?。ㄎ澹┦煜ゃy行其他業(yè)務(wù)的分類、范圍、特點(diǎn)和相關(guān)監(jiān)管政策法規(guī)；

　?。┱莆沾婵顦I(yè)務(wù)的種類、特點(diǎn)與流程；

　　（七）掌握貸款的五級(jí)分類及應(yīng)用；

　?。ò耍┱莆浙y行貸款不同業(yè)務(wù)品種分類與管理實(shí)操；

　?。ň牛┱莆召Y產(chǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)的監(jiān)管政策法規(guī)；

　?。ㄊ┱莆肇?fù)債業(yè)務(wù)相關(guān)的監(jiān)管政策法規(guī)。

　　八、非銀行金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)

　　（一）了解非銀行金融機(jī)構(gòu)的行業(yè)發(fā)展情況；

　?。ǘ┦煜し倾y行金融機(jī)構(gòu)的核心業(yè)務(wù)；

　?。ㄈ┱莆辗倾y行金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管政策法規(guī)。

　　九、跨市場(chǎng)和金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)

　　（一）了解混業(yè)經(jīng)營(yíng)的特點(diǎn)、機(jī)遇與挑戰(zhàn)；

　?。ǘ┝私饨鹑趧?chuàng)新的發(fā)展趨勢(shì)及其影響；

　?。ㄈ┝私饨鹑趧?chuàng)新業(yè)務(wù)的主要分類及面臨的主要問題；

　?。ㄋ模┝私饣ヂ?lián)網(wǎng)金融的主要發(fā)展模式、特征；

　?。ㄎ澹┦煜せヂ?lián)網(wǎng)金融對(duì)銀行業(yè)發(fā)展的影響及對(duì)策；

　?。┱莆栈ヂ?lián)網(wǎng)金融監(jiān)管政策法規(guī)。

　　第三部分基層風(fēng)控要點(diǎn)

　　十、內(nèi)部控制與合規(guī)管理

　?。ㄒ唬┱莆浙y行合規(guī)文化建設(shè)工作的意義和內(nèi)容；

　?。ǘ┱莆张囵B(yǎng)員工合規(guī)意識(shí)的方法；

　　（三）掌握銀行內(nèi)部控制的原則、流程與操作規(guī)則；

　?。ㄋ模┱莆浙y行合規(guī)管理的原則、流程與操作規(guī)則；

　?。ㄎ澹┱莆浙y行合規(guī)管理的組織體系建設(shè)、崗位設(shè)置要素和基本職責(zé)。

　　十一、風(fēng)險(xiǎn)管理

　　（一）熟悉全面風(fēng)險(xiǎn)管理的原理、框架和實(shí)踐方法；

　?。ǘ┱莆招庞蔑L(fēng)險(xiǎn)管理的體系、要點(diǎn)和實(shí)踐方法；

　?。ㄈ┱莆詹涣假Y產(chǎn)處置的內(nèi)容和實(shí)踐方法；

　　（四）掌握操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系、要點(diǎn)和實(shí)踐方法；

　　（五）掌握重要操作風(fēng)險(xiǎn)的類別和特征。

　　十二、運(yùn)營(yíng)管理與績(jī)效考評(píng)

　?。ㄒ唬┦煜ゃy行日常管理制度的內(nèi)容和方法；

　?。ǘ┦煜ゃy行部門設(shè)置和管理流程；

　?。ㄈ┦煜ゃy行績(jī)效考評(píng)的原則、程序和方法；

　?。ㄋ模┦煜ゃy行績(jī)效考核指標(biāo)的分類與運(yùn)用。

　　第四部分金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任

　　十三、金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任

　　（一）了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行社會(huì)責(zé)任的意義；

　　（二）熟悉綠色金融的意義；

　?。ㄈ┦煜ぞG色信貸有關(guān)的監(jiān)管政策和要求；

　?。ㄋ模┦煜そ鹑谙M(fèi)者權(quán)益保護(hù)的意義和內(nèi)涵；

　?。ㄎ澹┦煜はM(fèi)者保護(hù)的制度體系；

　?。┦煜そ鹑谙M(fèi)者保護(hù)政策；

　?。ㄆ撸┱莆湛蛻敉对V處理的方法。