二、多選題（1分/題） 
1. 商業(yè)銀行內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)權(quán)力分配體系大致分為（ ）
正確答案：BCD
A 股東大會
B董事會
C 監(jiān)事會
D 管理層
E 職工大會
2. 商業(yè)銀行什么部門是實施有效風(fēng)險管理的關(guān)鍵（ ）
正確答案：AC
A 高級管理層
B 監(jiān)事會
C 董事會
D 股東大會
E 基層職能部門
3. 以下哪些組織的公司治理準(zhǔn)則對我國商業(yè)銀行具有借鑒意義（ ）
正確答案：CE
A 世界銀行組織
B 世界貿(mào)易組織
C 巴塞爾委員會
D 國際復(fù)興開發(fā)銀行組織
E 經(jīng)濟合作與發(fā)展組織
4. 我國商業(yè)銀行監(jiān)管當(dāng)局提出的商業(yè)銀行公司治理原則包括（ ）
正確答案：ABCDE
A 完善股東大會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層的議事制度和決策程序
B 明確股東、董事、監(jiān)事和高級管理人員的權(quán)利、義務(wù)
C 建立、健全以監(jiān)事會為核心的監(jiān)督機制
D 建立完善的信息報告和信息披露制度
E建立合理的薪酬制度，強化激勵約束機制
5. 商業(yè)銀行內(nèi)部管理控制系統(tǒng)包括哪幾個部分（ ）
正確答案：ABCD
A 明確劃分股東、董事會和高級管理層、經(jīng)理人員各自的權(quán)利、責(zé)任和利益形成的相互制衡關(guān)系
B 為遵守既定政策和預(yù)定目標(biāo)所采取的方法和手段
C 為保證各項業(yè)務(wù)和管理活動有效進(jìn)行，保護(hù)資產(chǎn)的安全和完整，保證資料的真實、合法和完整，而制定和實施的政策與程序
D 及時防范、發(fā)現(xiàn)和動態(tài)調(diào)整管理風(fēng)險的機制
E 建立合理的薪酬制度，強化激勵約束機制
6. 參照國際最佳實踐，日常的風(fēng)險管理/控制措施所涉及到的層級包括（ ）
正確答案：ABD
A基層業(yè)務(wù)單位
B業(yè)務(wù)領(lǐng)域的風(fēng)險管理委員會
C董事會
D高級管理層
E監(jiān)事會
7. 商業(yè)銀行完善內(nèi)部控制體系過程中應(yīng)當(dāng)包含以下哪些要素（ ）
正確答案：ABCDE
A　風(fēng)險識別與評估
B　內(nèi)部控制環(huán)境
C　內(nèi)部控制措施
D　信息交流與反饋
E 　監(jiān)督、評價與糾正
8. 商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要原則包括（ ）
正確答案：ABCD
A　全面性原則
B　審慎性原則
C　有效性原則
D　獨立性原則
E　深入性原則
9. 風(fēng)險管理文化是商業(yè)銀行在經(jīng)營管理活動中逐步形成的風(fēng)險管理理念、哲學(xué)和價值觀，風(fēng)險文化一般包括哪幾個層次（ ）
正確答案：ABC
A　風(fēng)險管理理念
B　風(fēng)險管理知識
C　風(fēng)險管理制度
D　風(fēng)險管理目標(biāo)
E　風(fēng)險管理策略
10. 國際上先進(jìn)的、值得我們借鑒的風(fēng)險管理理念主要包括（ ）
正確答案：ABCD
A　風(fēng)險管理目標(biāo)不是消除風(fēng)險，而是通過主動風(fēng)險管理過程實現(xiàn)風(fēng)險與收益的平衡
B　風(fēng)險管理是商業(yè)銀行的核心競爭力，是創(chuàng)造資本增值和股東回報的重要手段
C　商業(yè)銀行應(yīng)了解所有風(fēng)險，建立和完善風(fēng)險控制機制，對不了解惑無法把握控制的業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)采取審慎的態(tài)度
D　風(fēng)險管理應(yīng)當(dāng)納入商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略之中，并服務(wù)于業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略
E　風(fēng)險文化的培養(yǎng)是一個長期性工作，而不僅僅是階段性的
11. 以下體現(xiàn)了商業(yè)銀行戰(zhàn)略與風(fēng)險管理相互關(guān)系的是（ ）
正確答案：ABCD
A 風(fēng)險管理是商業(yè)銀行核心競爭力的體現(xiàn)，是商業(yè)銀行戰(zhàn)略的一個重要方面。
B 商業(yè)銀行追求業(yè)務(wù)高速增長的長期戰(zhàn)略必然要求風(fēng)險管理水平的提高以維護(hù)業(yè)務(wù)發(fā)展的穩(wěn)定性、持續(xù)性
C 商業(yè)銀行片面追求利潤快速增長而忽略業(yè)務(wù)帶來的巨大風(fēng)險，最終會阻礙業(yè)務(wù)的擴大和利潤的實現(xiàn)
D 重視風(fēng)險管理的商業(yè)銀行，無論其具體的長期戰(zhàn)略是什么，最終都將從風(fēng)險管理水平的提高中收益
E 商業(yè)銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)和風(fēng)險管理的目標(biāo)并不完全一致，在這種情況下，風(fēng)險管理應(yīng)當(dāng)讓位于戰(zhàn)略目標(biāo)
12. 商業(yè)銀行風(fēng)險管理組織包括下列哪些部門（ ）
正確答案：ABCDE
A 董事會及其專門委員會
B 監(jiān)事會
C 高級管理層
D 財務(wù)控制部門、內(nèi)部審計部門、法律/合規(guī)部門及外部風(fēng)險監(jiān)督機構(gòu)等具有風(fēng)險管理職責(zé)的職能部門
E 商業(yè)銀行內(nèi)部專門的風(fēng)險管理部門
13. 以下關(guān)于風(fēng)險管理的論述正確的是（ ）
正確答案：ABE
A 風(fēng)險管理的核心和關(guān)鍵是風(fēng)險管理文化的培育，風(fēng)險管理文化全面滲透于風(fēng)險管理的各個環(huán)節(jié)、各個階段
B 商業(yè)銀行以經(jīng)營風(fēng)險為核心職能，因此風(fēng)險管理貫穿于商業(yè)銀行經(jīng)營活動的始終
C 當(dāng)宏觀經(jīng)濟形勢較差，系統(tǒng)風(fēng)險和非系統(tǒng)風(fēng)險較大時，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強風(fēng)險管理力度；而當(dāng)宏觀經(jīng)濟形勢比較景氣，系統(tǒng)風(fēng)險和非系統(tǒng)風(fēng)險較小時，商業(yè)銀行可以放松風(fēng)險管理
D 商業(yè)銀行的風(fēng)險管理職能應(yīng)當(dāng)主要由內(nèi)部專門的風(fēng)險管理部門承擔(dān)，其他部門及員工在風(fēng)險管理中發(fā)揮的作用較小
E 風(fēng)險管理貫穿于商業(yè)銀行各項業(yè)務(wù)的始終，因此商業(yè)銀行各個部門、各個員工都對風(fēng)險管理起重要作用
14. 商業(yè)銀行信息系統(tǒng)主要工作流程包括（ ）
正確答案：ABCD
A 數(shù)據(jù)收集
B 數(shù)據(jù)處理
C 信息傳遞
D 信息系統(tǒng)安全管理
E 信息更新
15. 商業(yè)銀行常用的風(fēng)險識別方法包括（ ）
正確答案：ABCDE
A 資產(chǎn)財務(wù)狀況分析法
B 情景分析法
C 專家調(diào)查列舉法
D 分解分析法
E 失誤樹分析方法
16. 以下哪些模型是計量信用風(fēng)險常用的模型（ ）
正確答案：BCD
A VaR模型
B RiskMetrics模型
C CreditMetrics模型
D KMV模型
E 高級計量法
17. 商業(yè)銀行風(fēng)險管理流程包括以下哪些步驟（ ）
正確答案：ABCD
A 風(fēng)險識別
B 風(fēng)險計量
C 風(fēng)險監(jiān)測
D 風(fēng)險控制
E 風(fēng)險對沖
18. 風(fēng)險管理/控制應(yīng)當(dāng)實現(xiàn)的目標(biāo)包括（ ）
正確答案：ABC
A 風(fēng)險管理戰(zhàn)略和策略符合商業(yè)銀行經(jīng)營目標(biāo)的要求
B 商業(yè)銀行所采取的具體措施符合風(fēng)險管理戰(zhàn)略和策略的要求，并在成本/收益上保持有效性
C 商業(yè)銀行通過對風(fēng)險誘因的分析，發(fā)現(xiàn)管理中存在的問題，并及時完善風(fēng)險管理程序
D 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)盡力消除風(fēng)險
E 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在風(fēng)險管理實踐中不斷積累知識和經(jīng)驗，提升風(fēng)險管理能力
19. 以下哪些行使了對商業(yè)銀行風(fēng)險管理的外部監(jiān)督職能（ ）
正確答案：ABCD
A 國家行政當(dāng)局的有關(guān)監(jiān)管機構(gòu)
B 外部信用評級機構(gòu)
C 上市商業(yè)銀行的機構(gòu)/個人投資者
D 商業(yè)銀行的客戶
E 商業(yè)銀行的競爭對手
20. 集中型風(fēng)險管理部門對風(fēng)險管理人員的專業(yè)技能要求包括（ ）
正確答案：ABCDE
A 風(fēng)險監(jiān)控和分析能力
B 數(shù)量分析能力
C 價格核準(zhǔn)能力
D 模型創(chuàng)建能力
E 系統(tǒng)開發(fā)/集成能力
21. 商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要目標(biāo)包括（ ）
正確答案：ACDE
A 確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行
B 建立健全監(jiān)事會為核心的監(jiān)督機制
C 確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實施和充分實現(xiàn)
D 確保風(fēng)險管理體系的有效性
E 確保業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)信息和其他管理信息的及時、真實和完整
22. 商業(yè)銀行所體現(xiàn)的委托代理關(guān)系包括（ ）
正確答案：ABC
A 股東同管理層之間的委托代理關(guān)系
B 管理層同普通員工之間的委托代理關(guān)系
C 銀行同客戶之間的委托代理關(guān)系
D 商業(yè)銀行與同行競爭者之間的委托代理關(guān)系
E 商業(yè)銀行董事會同監(jiān)事會之間的委托代理關(guān)系

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