1．（ ?。?，銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守信息保密原則。
A．在受雇期間
B．在離職后
C．在受雇期間與離職后
D．遇有國家機關(guān)查詢客戶資料時，不論是否合法，都不能透露
E．積極配合執(zhí)法機關(guān)的調(diào)查活動，提供相應(yīng)資料
【答案】ABCE
【解析】本題涉及信息保密原則和協(xié)助執(zhí)行原則。銀行從業(yè)人員無論是在受雇期間還是離職后，都應(yīng)遵循信息保密原則。同時，這種保密不是無條件的保密，在信息涉及執(zhí)法機關(guān)調(diào)查違法犯罪活動時，應(yīng)積極配合執(zhí)法機關(guān)的調(diào)查活動，提供相應(yīng)資料。信息保密原則：銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在受雇期間及離職后，均不得違反法律法規(guī)和所在機構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護的規(guī)定，不得透露任何客戶資料和交易信息。協(xié)助執(zhí)行原則：應(yīng)當熟知銀行承擔的依法協(xié)助執(zhí)行的義務(wù)，在嚴格保守客戶隱私的同時，了解有權(quán)對客戶信息進行查詢、對客戶資產(chǎn)進行凍結(jié)和扣劃的國家機關(guān)，按法定程序積極協(xié)助執(zhí)行機關(guān)的執(zhí)法活動，不泄露執(zhí)法活動信息，不協(xié)助客戶隱匿、轉(zhuǎn)移財產(chǎn)。
2．某銀行銷售人員在向客戶建議銀行產(chǎn)品時，向客戶特別強調(diào)同類產(chǎn)品歷史年收益率最高為25％，暗示肯定會達到該收益目標，并強調(diào)該產(chǎn)品沒有風險，對該行為評價正確的是（ ?。?。
A．該人員為了完成銷售目標，對銀行有利，因此正確
B．沒有做到向客戶充分提示風險
C．歷史年收益率達到過25％，因此他的做法沒有違規(guī)
D．以上均不正確
【答案】B
【解析】此銷售人員行為違反風險提示原則。
3．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)該尊重同事的（ ?。?。
A．工作方式
B．收入水平
C．家庭情況
D．工作成果
E．個人隱私
【答案】ADE
【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當尊重同事，尊重同事的個人隱私，尊重同事的工作方式和工作成果。
4．以下（ ?。┬袨榉香y行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關(guān)信息披露的規(guī)定。
A．某銀行代理銷售一只基金產(chǎn)品，該行銷售人員為了利用該銀行的知名度實現(xiàn)銷售目標，在介紹產(chǎn)品時沒有提到最終責任承擔者，并使得消費者誤以為該銀行是風險承擔者
B．在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時候，銀行職員大量使用專業(yè)術(shù)語和銀行內(nèi)部用語，使客戶對產(chǎn)品特性很難理解
C．銀行工作人員向消費者詳細介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、風險、最終責任承擔人以及該行的責任與義務(wù)，是必要的
D．銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時候，利用銀行的聲譽對所代理產(chǎn)品進行合約以外的承諾
【答案】C
【解析】信息披露原則要求銀行從業(yè)人員應(yīng)當明確區(qū)分其所在機構(gòu)代理銷售的產(chǎn)品和由其所在機構(gòu)自擔風險的產(chǎn)品，對所在機構(gòu)代理銷售的產(chǎn)品必須以明確的、足以讓客戶注意的方式向其提示代理產(chǎn)品的名稱、產(chǎn)品性質(zhì)、產(chǎn)品風險和產(chǎn)品的最終責任承擔者，本銀行在本產(chǎn)品銷售過程中的責任和義務(wù)等必要的信息。AD項利用銀行聲譽宣傳代理產(chǎn)品，B項也不利于消費者對產(chǎn)品正確認識，都不符合這一規(guī)定。
5．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列（ ?。┬袨椴环下殬I(yè)操守的要求。
A．將辦公室配置筆記本下班后帶回家使用
B．下班后在辦公室上網(wǎng)下載游戲軟件
C．中午就餐時與同事交流客戶個人信息
D．將所打聽到的股票內(nèi)幕消息告知朋友
E．在協(xié)助執(zhí)法人員時對其各種要求均充分滿足
【答案】BCDE
【解析】B項違反電子設(shè)備使用要求；C項違反信息保密原則；D項違反崗位責任原則；E項對于跟案件有關(guān)要求應(yīng)予以配合。
6．張某是一家銀行的客戶經(jīng)理，面對客戶投訴，張某說：“我們做不到的，國內(nèi)其他銀行也做不到，你想告就到法院告，反正你們已經(jīng)在合同上簽字了?！睆埬痴f法屬于（ ）。
A．對客戶投訴表現(xiàn)出排斥
B．設(shè)身處地為客戶分析現(xiàn)狀
C．讓客戶進行投訴
D．利用金融機構(gòu)優(yōu)勢地位壓制客戶投訴
【答案】D
【解析】對于客戶投訴應(yīng)耐心、禮貌、認真處理客戶投訴，堅持客戶至上、客觀公正原則，不輕慢任何投訴和建議。
