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2024年銀行從業(yè)《初級個人理財》考點內(nèi)容鞏固
今日考點： 明確理財服務(wù)的基本要求
考點歸屬：第七章 第二節(jié) 接觸客戶、建立信任關(guān)系
考點內(nèi)容：
明確理財服務(wù)的基本要求
（1）解決財務(wù)問題的條件和方法
（2）了解、收集客戶相關(guān)信息的必要性
（3）如實告知客戶自己的能力范圍
2024年銀行從業(yè)《初級個人理財》考點試題練習
1、理財師需要告知客戶的理財服務(wù)信息不包括（??）。
A. 解決財務(wù)問題的條件和方法
B. 了解、收集客戶相關(guān)信息的必要性
C. 如實告知客戶自己的能力范圍
D. 風險和收益的范圍大小
2、除了了解客戶的基本信息和初步需求外，理財師需要坦誠地讓客戶對理財規(guī)劃服務(wù)有所認識，包括()。
A. 解決財務(wù)問題的條件
B. 解決財務(wù)問題的方法
C. 了解、收集客戶相關(guān)信息的必要性
D. 如實告知客戶自己的能力范圍
E. 理財規(guī)劃服務(wù)行業(yè)的整體水平
參考解析：除了了解客戶的基本信息和初步需求外，理財師需要坦誠地讓客戶對理財規(guī)劃服務(wù)有如下三方面的認識，這也是與客戶建立長期信任關(guān)系的基礎(chǔ)：①解決財務(wù)問題的條件和方法；②了解、收集客戶相關(guān)信息的必要性；③如實告知客戶自己的能力范圍。
3、在了解、收集客戶相關(guān)信息時，專業(yè)理財師要做的是(??)。
A. 把重心放在引導客戶、了解其財務(wù)問題和涉及的其他家庭財務(wù)信息上
B. 考慮自己是否會觸犯客戶的隱私
C. 減少這方面的咨詢
D. 考慮客戶會不會告訴自己
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