31.商業(yè)銀行批量轉(zhuǎn)讓不良貸款,轉(zhuǎn)讓的本金回收率一般( ?。?。
A.大于100%
B.小于100%
C.等于100%
D.不能確定
32.下列不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部信息科技審計(jì)責(zé)任的是( ?。?。
A.制定、實(shí)施和調(diào)整審計(jì)計(jì)劃
B.檢查和評(píng)估商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)的充分性
C.檢查整改意見(jiàn)是否得到落實(shí)
D.不應(yīng)故意隱瞞事實(shí)或阻撓審計(jì)檢查
33.( )是指通過(guò)投資或購(gòu)買(mǎi)與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品,抵消標(biāo)的資產(chǎn)潛在損失的一種策略性選擇。
A.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖
B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
D.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償
34.在統(tǒng)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件時(shí),要對(duì)損失金額較大和發(fā)生頻率較高的操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注和確認(rèn),體現(xiàn)了損失事件收集工作應(yīng)堅(jiān)持( )原則。
A.統(tǒng)一性
B.及時(shí)性
C.重要性
D.謹(jǐn)慎性
35.( ?。┮箫L(fēng)險(xiǎn)偏好重點(diǎn)突出核心指標(biāo)、關(guān)鍵指標(biāo)。
A.合規(guī)性
B.全面性
C.重要性
D.穩(wěn)定性
36.商業(yè)銀行面臨的最重要的風(fēng)險(xiǎn)種類是( ?。?。
A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
B.信用風(fēng)險(xiǎn)
C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
37.從各類限額的關(guān)系看,處在最頂端的是( ?。?。
A.行業(yè)限額
B.客戶限額
C.市場(chǎng)限額
D.國(guó)別限額
38.分析流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的主要來(lái)源屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)( ?。╇A段的工作。
A.識(shí)別
B.計(jì)量
C.監(jiān)測(cè)
D.控制
39.( )是指商業(yè)銀行通過(guò)資產(chǎn)證券化、期權(quán)、掉期等衍生金融工具獲得資金的能力。
A.資產(chǎn)流動(dòng)性
B.負(fù)債流動(dòng)性
C.表外流動(dòng)性
D.表內(nèi)流動(dòng)性
40.有關(guān)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估要求不包括( ?。?/p>
A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立與自身業(yè)務(wù)規(guī)模和產(chǎn)品復(fù)雜程度相適應(yīng)的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理體系,對(duì)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、控制和報(bào)告
B.商業(yè)銀行的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理框架應(yīng)當(dāng)包括董事會(huì)及其下設(shè)委員會(huì)的監(jiān)督、商業(yè)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃評(píng)估體系、商業(yè)銀行戰(zhàn)略實(shí)施管理和監(jiān)督體系
C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分評(píng)估戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)可能給銀行帶來(lái)的損失及其對(duì)資本水平的影響,并視情況對(duì)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)配置資本
D.對(duì)于已經(jīng)識(shí)別的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn),商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確計(jì)量隱性支持或在不利市場(chǎng)條件下可能面臨的損失
41.由于疏忽、事故或自然災(zāi)害等事件造成實(shí)物資產(chǎn)的直接毀壞和價(jià)值的減少是指( ?。?/p>
A.賬面減值
B.追索失敗
C.對(duì)外賠償
D.資產(chǎn)損失
42.下列屬于商業(yè)銀行客戶風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)生變量中償債能力指標(biāo)的是( ?。?。
A.銷(xiāo)售凈利潤(rùn)率
B.資本收益率
C.資產(chǎn)負(fù)債率
D.權(quán)益增長(zhǎng)率
43.( ?。┴?fù)責(zé)信用分析、貸款審核、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)控制。
A.前臺(tái)
B.中臺(tái)
C.后臺(tái)
D.合規(guī)部門(mén)
44.在評(píng)估基準(zhǔn)日,自愿的買(mǎi)賣(mài)雙方在知情、謹(jǐn)慎、非強(qiáng)迫的情況下通過(guò)公平交易資產(chǎn)所獲得的資產(chǎn)的預(yù)期價(jià)值是( )。
A.名義價(jià)值
B.實(shí)際價(jià)值
C.公允價(jià)值
D.市場(chǎng)價(jià)值
45.商業(yè)銀行的信息科技治理組織結(jié)構(gòu)的組成不包括( ?。?。
A.董事會(huì)
B.監(jiān)事會(huì)
C.首席信息官
D.信息科技部門(mén)
46.在操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具中,關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)要與操作風(fēng)險(xiǎn)事件密切相關(guān),并能夠及時(shí)預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)變化,有助于實(shí)現(xiàn)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的事前和事中控制。這體現(xiàn)的是( )原則。
A.有效性
B.可靠性
C.敏感性
D.相關(guān)性
47.為確保所發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)總能被事先設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)資本加以覆蓋的信用風(fēng)險(xiǎn)控制手段的是( ?。?。
A.限額管理
B.關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程控制
C.撥備管理
D.不良資產(chǎn)處置
48.進(jìn)行客戶身份識(shí)別,必要時(shí)可以向( ?。┖藢?shí)客戶的有關(guān)身份信息。
A.中國(guó)人民銀行
B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
C.公安、工商行政管理部門(mén)
D.國(guó)務(wù)院
49.下列各項(xiàng)中,屬于商業(yè)銀行存款的是( )。
A.透支
B.應(yīng)解匯款
C.票據(jù)融資
D.從非金融機(jī)構(gòu)買(mǎi)入返售資產(chǎn)
50.從保護(hù)存款人利益和增強(qiáng)銀行體系安全性的角度出發(fā)。銀行資本的核心功能是( )。
A.穩(wěn)定流動(dòng)性
B.吸收損失
C.維持市場(chǎng)信心
D.承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)
51.借款人的資產(chǎn)與負(fù)債情況調(diào)查的主要內(nèi)容不包括( ?。?。
A.借款人年薪收入
B.借款人所在單位的盈利情況
C.借款人是否具有良好的還款意愿和能力
D.借款人的可變現(xiàn)資產(chǎn)情況
52.( ?。┦侵干虡I(yè)銀行在不影響日常經(jīng)營(yíng)或財(cái)務(wù)狀況的情況下,無(wú)法及時(shí)有效滿足資金需求的風(fēng)險(xiǎn)。
A.市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
B.表外流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
C.融資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
D.表內(nèi)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
53.情景分析的( )原則要求根據(jù)行內(nèi)、外部環(huán)境變化對(duì)既定情景的變化進(jìn)行密切關(guān)注,必要時(shí)進(jìn)行重新分析。
A.前瞻性
B.動(dòng)態(tài)性
C.有效性
D.敏感性
54.根據(jù)全部貸款余額的一定比例計(jì)提的用于彌補(bǔ)尚未識(shí)別的可能性損失的準(zhǔn)備是( ?。?。
A.一般準(zhǔn)備
B.特種準(zhǔn)備
C.專項(xiàng)準(zhǔn)備
D.外匯準(zhǔn)備
55.銀行所有風(fēng)險(xiǎn)中最具破壞力的風(fēng)險(xiǎn)是( )。
A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
B.信用風(fēng)險(xiǎn)
C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
56.( ?。└鶕?jù)委托或授權(quán)對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行審計(jì)時(shí)應(yīng)出示委托授權(quán)書(shū)。
A.外部審計(jì)機(jī)構(gòu)
B.內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)
C.銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)
D.國(guó)資委派出機(jī)構(gòu)
57.由于貸款組合的相關(guān)性,貸款組合的整體風(fēng)險(xiǎn)通常( ?。﹩喂P貸款信用風(fēng)險(xiǎn)的簡(jiǎn)單加總。
A.大于
B.小于
C.大于等于
D.小于等于
58.下列屬于商業(yè)銀行客戶風(fēng)險(xiǎn)基本面指標(biāo)的是( ?。?。
A.品質(zhì)類指標(biāo)
B.償債能力指標(biāo)
C.營(yíng)運(yùn)能力指標(biāo)
D.盈利能力指標(biāo)
59.從各個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中抽取的、與風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的數(shù)據(jù)信息的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)是( ?。?。
A.內(nèi)部數(shù)據(jù)
B.外部數(shù)據(jù)
C.一手?jǐn)?shù)據(jù)
D.二手?jǐn)?shù)據(jù)
60.根據(jù)計(jì)量的結(jié)果.通過(guò)采取合適的手段來(lái)減少流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn),從而將流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制在銀行的可承受范圍內(nèi)的是流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)( )。
A.識(shí)別
B.計(jì)量
C.監(jiān)測(cè)
D.控制