31．下列選項中，說法錯誤的是（　　）。

A．不動產物權的設立、變更、轉讓和消滅，經(jīng)依法登記，發(fā)生效力；未經(jīng)登記，不發(fā)生效力，但法律另有規(guī)定的除外

B．當事人之間訂立有關設立、變更、轉讓和消滅不動產物權的合同，除法律另有規(guī)定或者合同另有約定外，自合同訂立時生效

C．動產物權設立和轉讓前，權利人已經(jīng)依法占有該動產的，物權自法律行為生效時發(fā)生效力

D．動產物權轉讓時，雙方又約定由出讓人繼續(xù)占有該動產的，物權自該約定生效時發(fā)生效力

32．下列選項中，屬于合同中免責條款無效的情形是（　?。?。

A．一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同

B．以合法形式掩蓋非法目的

C．造成對方人身傷害的

D．因重大誤解訂立合同的

33．下列不屬于風險厭惡型客戶的特征是（　?。?。

A．對待風險態(tài)度消極，不愿為增加收益而承擔風險

B．非常注重資金安全，極力回避風險

C．投資工具以儲蓄、國債、保險等為主

D．擔心財富不夠用，致力于積累財富

34．商業(yè)銀行違反《商業(yè)銀行理財產品銷售管理辦法》規(guī)定開展理財產品銷售的，責令其限期改正的機構是（　?。?。

A．中國銀監(jiān)會或其派出機構

B．中國人民銀行或其派出機構

C．中國證監(jiān)會或其派出機構

D．中國保監(jiān)會或其派出機構

35．在名義利率相同的情況下，下列對企業(yè)發(fā)行債券最不利的復利計息期是（　?。?。

A．1年

B．半年

C．1個季度

D．1個月

36．（　　）是個人理財業(yè)務的需求方，也是商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的服務對象。

A．商業(yè)銀行

B．個人客戶

C．非銀行金融機構

D．監(jiān)管機構

37．對待不同風險特征的人應當采用不同的理財方式，某銀行客戶經(jīng)理的下列建議，不準確的是（　?。?。

A．建議擁有投資分析師格證、有10年投資經(jīng)驗的王先生成為其外匯保證金交易的客戶

B．建議在某跨國公司工作了5年、收入較高的王小姐將月收人的一部分申購股票基金

C．建議一個有10萬元養(yǎng)老金的退休人員利用充分的閑暇時間用10萬元炒股

D．建議一個有數(shù)百萬資產的富翁用10萬元來炒股，以增加財產性收益，提高資產的收益率

38．與理財計劃相比，私人銀行業(yè)務更加強調（　?。?。

A．風險性

B．收益性

C．建議性服務

D．個性化服務

39．商業(yè)銀行充當理財顧問，向客戶提供咨詢，屬于（　?。?/p>

A．顧問性質

B．受托性質

C．代理性質

D．委托性質

40．（　?。┦菑屠F(xiàn)值系數(shù)。

A．1／(1+r)

B．1／(1+r)t

C．1+r

D．(1+r)t

41．與理財顧問服務相比，綜合理財服務更加突出（　　）。

A．個性化服務

B．綜合化服務

C．規(guī)劃性服務

D．專業(yè)化服務

42．下列關于金融衍生品的說法中，錯誤的是（　?。?。

A．金融衍生品是從標的資產派生出來的金融工具

B．金融衍生品具有可復制性

C．股票、期權、互換都屬于金融衍生品

D．金融衍生品具有“以小博大”的杠桿效應

43．下列關于藝術品投資的說法中，錯誤的是（　?。?。

A．價格波動較大

B．保管難

C．流通性好

D．一般是中長期投資

44．關于黃金T+D交易，下列說法中，錯誤的是（　?。?。

A．交易時間長，甚至可以在夜間交易

B．交易有做空機制

C．到期交割

D．具有較大的投資風險

45．個人攜帶外幣現(xiàn)鈔出入境時，（　　）不符合外幣現(xiàn)鈔管理規(guī)定。

A．個人提取外幣現(xiàn)鈔當日累計等值1萬美元以下(含)的，可以在銀行直接辦理

B．個人提取外幣現(xiàn)鈔當日累計等值1萬美元以上的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料在銀行辦理

C．個人外幣現(xiàn)鈔存入外匯儲蓄賬戶，當日累計等值5000美元以下的，可以在銀行直接辦理

D．個人外幣現(xiàn)鈔存入外匯儲蓄賬戶，當日累計等值5000美元以上的，憑本人有效身份證件、給海關簽章的《中華人民共和國海關進境旅客行李物品申報單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理

46．貨幣型基金的流動性較高，一般是（　?。┑劫~。

A．T+1或T+2

B．T+2或T+3

C．T或T+1

D．T+4或T+5

47．下列關于財產險的說法中，錯誤的是（　　）。

A．家庭財產保險是以公民個人家庭生活資料作為保險標的的保險

B．家庭財產保險可分為普通消費型家財保險、長效還本家財保險、對抵押商品住房本身的家庭財產保險

C．為了避免因業(yè)主發(fā)生意外而喪失還款能力．從而失去抵押給銀行的住房，業(yè)主向保險公司購買借款人意外險，將銀行作為保單第一受益人

D．企業(yè)財產保險對一切獨立核算的法人單位均適用

48．下列金融交易中不屬于資本市場交易項目的是（　?。?/p>

A．某企業(yè)從銀行購買了三年期國債

B．某人在銀行購買了10000元的短期國庫券

C．普通股價格上漲，為此某人買入100股這個公司的股票

D．某人獲得了一筆年終獎金，買入15000元證券投資基金

49．下列選項中，關于商業(yè)銀行從事理財產品銷售活動的說法，正確的是（　　）。

A．銷售人員不得代替客戶簽署文件

B．商業(yè)銀行可以采取抽獎、回扣或者贈送實物等方式銷售理財產品

C．商業(yè)銀行可以挪用客戶認購、申購、贖回資金

D．商業(yè)銀行可以將理財產品與其他產品進行捆綁銷售

50．理財師在開展理財業(yè)務的過程中，要以自己的專業(yè)水準來判斷，堅持客觀性，不帶任何個人感情，這屬于理財師職業(yè)道德中（　?。┑囊蟆?/p>

A．正直守信

B．客觀公正

C．勤勉盡職

D．專業(yè)勝任

51．要求理財師在向客戶提供具體的財務建議前，必須要做到了解客戶的國家不包括（　?。?。

A．美國

B．英國

C．日本

D．澳大利亞

52．有四個投資方案：甲方案年貸款利率6．11%；乙方案年貸款利率6%，每季度復利一次；丙方案年貸款利率6%，每月復利一次；丁方案年貸款利率6%，每半年復利一次。則四個方案中有效年利率最低的是（　?。?。

A．甲

B．乙

C．丙

D．丁

53．下列關于股票的表述正確的是（　?。?。

A．引起股票價格變動的直接原因是公司盈利水平

B．目前我國投資者購買股票最主要是為了獲得股息

C．優(yōu)先股的股利發(fā)放先于普通股，但不是定額的

D．股票是股份公司發(fā)行的有價證券，其實質是公司的產權證明書

54．在利息不斷資本化的條件下，資金時間價值的計算基礎應采用（　　）。

A．單利

B．復利

C．年金

D．終值

55．客戶的理財目標主要解決的財務問題是教育和養(yǎng)老的資金需求和投資規(guī)劃，這屬于理財目標中的（　?。?/p>

A．財富積累

B．財富保障

C．財富增值

D．財富分配

56．在同一會計年度內，與商業(yè)銀行的同一個網(wǎng)點開展保險業(yè)務合作的保險公司不得超過（　　）家。

A．2

B．3

C．4

D．5

57．某項目在5年建設期內每年年初向銀行借款100萬元，借款年利率為10%，則這筆借款的現(xiàn)值是（　　）萬元。

A．397．63

B．416．99

C．441．62

D．481．19

58．下列選項中，不屬于合伙制私募基金對普通合伙人的約束機制的是（　?。?/p>

A．關聯(lián)交易的限制

B．新基金募集的限制

C．跟隨基金共同投資的限制

D．委托管理的限制

59．某理財客戶口齒伶俐，但缺乏耐心，以偏概全，言語犀利傷人，這類客戶是（　?。┛蛻簟?/p>

A．鴿子型

B．孔雀型

C．老鷹型

D．貓頭鷹型

60．企業(yè)是經(jīng)濟活動的中心，也是金融市場運行的（　?。?。

A．中心

B．基礎

C．樞紐

D．核心