21．下列對銀行承兌匯票的特征的表述，正確的有（　?。?。

A．票據(jù)的主債務(wù)人是銀行

B．票據(jù)以銀行信用為基礎(chǔ)，信用風(fēng)險(xiǎn)較低

C．可以拿票據(jù)到中央銀行貼現(xiàn)，流動(dòng)性較高

D．成本低于銀行貸款

E．票據(jù)的收益率較高

22．證券交易遵循的原則包括（　?。?/p>

A．風(fēng)險(xiǎn)分散原則

B．定期評估原則

C．時(shí)間優(yōu)先原則

D．成交決定原則

E．價(jià)格優(yōu)先原則

23．下列關(guān)于信托類產(chǎn)品的流動(dòng)性及收益情況的描述中，正確的有（　?。?/p>

A．在通常情況下，信托資金不可以提前支取

B．信托公司應(yīng)為受益人辦理受益權(quán)轉(zhuǎn)讓的有關(guān)手續(xù)

C．信托公司因違背信托合同而造成信托財(cái)產(chǎn)損失的，由信托公司以固有財(cái)產(chǎn)賠償

D．信托機(jī)構(gòu)通過管理和處理信托財(cái)產(chǎn)而獲得的收益，由信托機(jī)構(gòu)和受益人按信托協(xié)議分配

E．資產(chǎn)收益率和委托人的投資決策相關(guān)

24．與有形市場相比，無形市場的典型特征包括（　?。?。

A．交易范圍比較廣

B．交易場所不固定，分散交易

C．交易的種類多

D．交易時(shí)間相對較長，不是集中、固定的

E．交易量大、交易頻繁

25．根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》的規(guī)定，下列選項(xiàng)中，表述正確的包括（　?。?。

A．理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本提及第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)評價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)列明第三方專業(yè)評價(jià)機(jī)構(gòu)名稱及刊登或發(fā)布評價(jià)的渠道與日期

B．理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本中出現(xiàn)表達(dá)收益率或收益區(qū)間字樣的，應(yīng)當(dāng)在銷售文件中提供科學(xué)、合理的測算依據(jù)和測算方式，以醒目文字提醒客戶，“測算收益不等于實(shí)際收益，投資需謹(jǐn)慎”

C．理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本中出現(xiàn)表達(dá)收益率或收益區(qū)間字樣的，如不能提供科學(xué)、合理的測算依據(jù)和測算方式，則文本中也可以出現(xiàn)產(chǎn)品收益率或收益區(qū)間等類似表述

D．理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本中向客戶表述的收益率測算依據(jù)和測算方式應(yīng)當(dāng)簡明、清晰，可以使用小概率事件夸大產(chǎn)品收益率或收益區(qū)間，誤導(dǎo)客戶

E．理財(cái)產(chǎn)品宣傳材料應(yīng)當(dāng)在醒目位置提示客戶，“理財(cái)非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)、投資需謹(jǐn)慎”

26．目前我國金融市場的監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括（　　）。

A．中國人民銀行

B．P2P監(jiān)管會(huì)

C．中國銀監(jiān)會(huì)

D．中國證監(jiān)會(huì)

E．中國保監(jiān)會(huì)

27．下列關(guān)于代理的法律責(zé)任的說法中，錯(cuò)誤的有（　　）。

A．沒有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)終止后的行為，只有經(jīng)過被代理人的追認(rèn)，被代理人才承擔(dān)民事責(zé)任

B．沒有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)終止后的行為，未經(jīng)被代理人追認(rèn)，由行為人承擔(dān)民事責(zé)任

C．代理人和第三人串通，損害被代理人的利益的，由代理人承擔(dān)民事責(zé)任

D．第三人知道行為人沒有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)已終止還與行為人實(shí)施民事行為給他人造成損害的，由第三人承擔(dān)民事責(zé)任

E．代理人知道被委托代理的事項(xiàng)違法仍然進(jìn)行代理活動(dòng)的，或者被代理人知道代理人的代理行為違法不表示反對的，由被代理人和代理人負(fù)連帶責(zé)任

28．中小企業(yè)私募債具有的優(yōu)勢包括（　?。?。

A．發(fā)行門檻低、成本可控

B．無強(qiáng)制性信用評級要求

C．可無擔(dān)保、無抵押

D．發(fā)行利率較目前中小企業(yè)常用的民間借貸成本低

E．發(fā)行規(guī)模不受凈資產(chǎn)限制，資金用途靈活

29．商業(yè)銀行開展理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)時(shí)挪用客戶資產(chǎn)的，受到的處罰有（　?。?。

A．由中國銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正

B．采取相應(yīng)監(jiān)管措施

C．并處20萬元以上50萬元以下罰款

D．涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)

E．撤銷理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)資格

30．基金收益的分配方式一般有（　?。?。

A．分配現(xiàn)金

B．分配基金單位

C．分配股票

D．分配債券

E．分配實(shí)物

31．調(diào)查問卷工具的使用，其優(yōu)勢包括（　?。?。

A．簡便易行，有的放矢、有針對性采集信息

B．容易量化，客戶接受度高

C．客戶比較容易接受填寫和提供相關(guān)的信息

D．工作效率高、營銷成本低

E．計(jì)劃性強(qiáng)、方便易行

32．了解客戶、收集信息的渠道和方法有（　?。?。

A．開戶資料

B．調(diào)查問卷

C．面談溝通

D．電話溝通

E．網(wǎng)絡(luò)博客

33．理性的股票投資過程包括（　?。?/p>

A．確定投資政策

B．股票投資分析

C．投資組合

D．評估業(yè)績

E．總結(jié)分析

34．對于銀行來說，代銷產(chǎn)品的重要考量因素有（　?。?。

A．委托人資質(zhì)

B．產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化程度

C．監(jiān)管要求

D．產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)

E．產(chǎn)品的收益特征

35．下列選項(xiàng)中，關(guān)于個(gè)人外匯賬戶及外匯現(xiàn)鈔管理的表述，正確的包括（　?。?/p>

A．境外個(gè)人在境內(nèi)直接投資，經(jīng)外匯局核準(zhǔn)，可以開立外國投資者專用外匯賬戶

B．賬戶內(nèi)資金經(jīng)外匯局核準(zhǔn)可以結(jié)匯

C．直接投資項(xiàng)目獲得國家主管部門批準(zhǔn)后，境外個(gè)人可以將外國投資者專用外匯賬戶內(nèi)的外匯資金劃入外商投資企業(yè)資本金賬戶

D．境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人開立的外匯儲(chǔ)蓄聯(lián)名賬戶按境外個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶進(jìn)行管理

E．外匯儲(chǔ)蓄賬戶的收支范圍為非經(jīng)營性外匯收付、本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲(chǔ)蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)

36．結(jié)構(gòu)性外匯理財(cái)產(chǎn)品的客戶投資者面臨的風(fēng)險(xiǎn)因素有（　?。?。

A．市場利率波動(dòng)

B．外匯市場匯率波動(dòng)

C．銀行可以提前終止產(chǎn)品，投資者沒有此項(xiàng)權(quán)利

D．不能提前支取，可能導(dǎo)致很高的機(jī)會(huì)成本

E．股票市場價(jià)格指數(shù)的波動(dòng)

37．客戶開戶時(shí)，理財(cái)師可以協(xié)助客戶填寫一份類似《客戶信息采集表》，內(nèi)容可包括（　　）。

A．學(xué)歷

B．收入狀況

C．就業(yè)情況

D．個(gè)人興趣愛好

E．婚姻狀況

38．國內(nèi)外理財(cái)師的管理基本都執(zhí)行“4E”認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)，下列（　?。┦恰?E”的內(nèi)容。

A．教育

B．考試

C．工作經(jīng)驗(yàn)

D．盡職有效

E．職業(yè)道德

39．下列選項(xiàng)中，屬于影響基金類產(chǎn)品收益的因素的是（　?。?。

A．基金管理人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)

B．基金經(jīng)理的投資管理能力

C．基金的基礎(chǔ)市場

D．基金收益人

E．基金自身的因素

40．影響黃金價(jià)格的因素主要有（　　）。

A．供求關(guān)系及均衡價(jià)格

B．通貨膨脹

C．利率

D．匯率

E．投資者喜好及追捧程度