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【初級個人理財考點】理財師的職業(yè)特征
【考點解析】
理財師的職業(yè)特征：顧問性；專業(yè)性；綜合性；規(guī)范性；長期性；動態(tài)性
【試題練習】
1、下列關(guān)于商業(yè)銀行和客戶在理財顧問服務中角色的說法，正確的是（）。
A.商業(yè)銀行提供建議并作出決策，客戶不參與
B.商業(yè)銀行只提供建議，最終決策權(quán)在客戶
C.客戶提供建議并作出決策，商業(yè)銀行不參與
D.客戶只提供建議，最終決策權(quán)在商業(yè)銀行
參考答案：B
參考解析：理財師職業(yè)特征的顧問性是指在理財規(guī)劃服務中，金融機構(gòu)或理財師—般不涉及客戶財務資源的具體操作，只提供建議，最終決策權(quán)在客戶。
2、理財規(guī)劃服務涉及的內(nèi)容非常廣泛，它包括但不僅限于財務、法律、投資和債務管理、保險、稅務等，理財師在相關(guān)判斷和規(guī)劃時還要求能夠兼顧客戶家庭財務、非財務以及不同時期變化的需求。這指的是理財師的什么特征?（）
A.綜合性
B.專業(yè)性
C.短期性
D.規(guī)范性
參考答案：A
參考解析：A選項正確，這指的是理財師的綜合性特征，理財規(guī)劃服務涉及的內(nèi)容非常廣泛，它包括但不僅限于財務、法律、投資和債務管理、保險、稅務等，理財師在相關(guān)判斷和規(guī)劃時還要求能夠兼顧客戶家庭財務、非財務以及不同時期變化的需求。故本題選A。B選項，專業(yè)性：理財規(guī)劃服務是一項涉及業(yè)務范圍廣、專業(yè)性很強的服務，要求理財師或從業(yè)人員有扎實的金融基礎(chǔ)知識和專業(yè)技能，能夠熟練運用財務分析、理財工具、投資管理的方法，對相關(guān)的金融市場、工具及其交易機制有清晰的認識，能針對客戶財務狀況、需求準確地測算和分析相關(guān)金融產(chǎn)品的風險屬性、收益性，在此基礎(chǔ)上為客戶提供科學有效的解決方案。C選項，短期性不是理財師的職業(yè)特征。D選項，規(guī)范性：理財師的主要職責是為客戶及其家庭提供全方位的專業(yè)投資理財建議，直接涉及廣大客戶的長遠經(jīng)濟利益。
3、理財師的職業(yè)特征包括（）。
A.規(guī)范性
B.專業(yè)性
C.綜合性
D.長期性
E.顧問性
參考答案：A,B,C,D,E
參考解析：理財師的職業(yè)特征包括：顧問性、專業(yè)性、綜合性、規(guī)范性、長期性、動態(tài)性。
