基金從業(yè)資格考試《證券投資基金基礎知識》章節(jié)知識點匯總第二十四章 基金管理人公司治理和風險管理。基金從業(yè)取證班贈送教材+三色考點>>

1、《中華人民共和國公司法》明確了股東會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)理各自的職責及其相互關系等。

2、中國證監(jiān)會作為監(jiān)管部門，高度重視基金公司治理結構，頒布了一系列針對基金公司治理的法律法規(guī)和指引。

3、《證券投資基金管理公司治理準則(試行)》要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、員工要遵守以下十大原則：

(1)基金份額持有人利益優(yōu)先原則；(2)公司獨立運作原則；(3)制衡原則；(4)公司的統(tǒng)一性和完整性原則；(5)股東誠信與合作原則；(6)公平對待原則；(7)業(yè)務與信息隔離原則；(8)經(jīng)營運作公開、透明原則；(9)長效激勵約束原則；(10)人員敬業(yè)原則；

4、機構設置原則：(1)相互制約和不相容職責分離原則；(2)授權清晰原則；(3)適時性原則。

5.基金公司的具體機構設置

(1)專業(yè)委員會。從業(yè)務功能的角度，一般基金管理公司內(nèi)部設有投資決策委員會、產(chǎn)品審批委員會、風險控制委員會和運營估值委員會。

(2)部門設置情況。根據(jù)功能的不同，可以劃分為投資、研究、交易部門，產(chǎn)品營銷部門，合規(guī)與風險部門，后臺運營部門和其他支持性部門五大類部門。

6、基金管理人風險管理的目標

(1)嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和公司各項規(guī)章制度，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風格。維護基金投資人的利益，在風險最小化的前提下，確?；鸱蓊~持有人利益最大化。

(2)不斷提高公司經(jīng)營管理和專業(yè)水平，提高對投資決策、經(jīng)營管理中存在風險的警覺性，有效維護公司股東及基金投資者的利益。

(3)建立行之有效的風險控制制度，確保公司各項業(yè)務的順利運行，確?；鹳Y產(chǎn)和公司財產(chǎn)的安全完整，確保公司取得長期穩(wěn)定的發(fā)展。

(4)維護公司信譽，樹立良好的公司形象，及時、有效地配合監(jiān)管部門的工作。

7.公司風險管理應當遵循以下基本原則：

(1)全面性原則；(2)獨立性原則；(3)權責匹配原則；(4)一致性原則；(5)適時有效原則；(6)最高性原則；(7)定性和定量相結合原則。

8、從基金公司內(nèi)外部面臨的風險來看，基金公司日常運營中的風險可以分為業(yè)務風險、投資風險和操作風險三大類。

另一類風險是非正常經(jīng)營情況下的危機處理，即業(yè)務持續(xù)風險。業(yè)務風險主要是公司采取的戰(zhàn)略和經(jīng)營模式以及外部競爭環(huán)境變化等所產(chǎn)生的，主要責任人是公司的董事會和管理層。公司管理層和員工則主要處理操作風險、投資風險和業(yè)務持續(xù)風險。

9、風險識別、風險評估、風險應對、風險報告和監(jiān)控及風險管理體系的評價是風險管理中的主要環(huán)節(jié)。