基金從業(yè)法律法規(guī)考點多,記憶量大,利用簡練順口的記憶口訣來記住重要內(nèi)容,是一種很實用的方法。本文為基金法律法規(guī)口訣行業(yè)概覽篇,本科目其他口訣持續(xù)更新中,記得收藏哦~
/第一章 金融市場、資產(chǎn)管理與投資基金/
1、金融市場的構(gòu)成要素
①市場參與者
②金融工具
③金融交易的組織方式
口訣:供(公)餐(參)組
2、金融市場的“市場失靈”問題主要表現(xiàn)在
①外部性問題
②脆弱性問題
③不完全競爭問題
④信息不對稱問題
口訣:不(部)弱不爭不對稱
/第二章 證券投資基金概述/
3、證券投資基金的特點
①集合理財、專業(yè)管理;
②組合投資、分散風(fēng)險;
③利益共享、風(fēng)險共擔(dān);
④嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明;
⑤獨立托管、保障安全。
口訣:集合一起共監(jiān)管,組合一起共托管
4、基金業(yè)在金融體系中的地位與作用
①為中小投資者拓寬投資渠道;
②優(yōu)化金融機構(gòu),促進(jìn)經(jīng)濟增長;
③有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展;
④完善金融體系和社會保障體系;
⑤推動責(zé)任投資,實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。
口訣:拓渠道、促增長、穩(wěn)市場,完善體系可持續(xù)
5、基金與銀行儲蓄的差異表現(xiàn)在
①性質(zhì)不同
②收益不同
③風(fēng)險特性不同
④信息披露程度不同
口訣:豐(風(fēng))收信息性質(zhì)好
6、基金托管人的職責(zé)
①基金資產(chǎn)保管;
②基金資金清算;
③會計復(fù)核;
④對基金投資運作的監(jiān)督。
口訣:監(jiān)、管、核、算
/第三章 基金的類型/
7、ETF基金的特點
①被動操作指數(shù)基金
②獨特的實物申購、贖回機制
③實行一級市場與二級市場并存的交易制度
口訣:被士(實物)兵(并存)操作
8、QDII基金禁止投資行為
①購買不動產(chǎn);
②購買房地產(chǎn)抵押按揭;
③購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證;
④購買實物商品;
⑤除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途外,借入現(xiàn)金。該臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的10%;
⑥利用融資購買證券,但投資金融衍生品除外;
⑦參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易;
⑧從事證券承銷業(yè)務(wù)。
口訣:貴重金屬不動產(chǎn),實物商品房地產(chǎn),臨時以外借現(xiàn)金,衍生品外不融資,未持資產(chǎn)不賣空,證券承銷不可碰
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