基金法律法規(guī)的題目比較偏記憶,所以考試時(shí)經(jīng)常會(huì)考得比較細(xì),一旦看書時(shí)沒(méi)有學(xué)仔細(xì),一個(gè)不小心就掉進(jìn)“坑”里去了,所以大家做題時(shí)務(wù)必小心細(xì)致。
下面233老師為大家整理了幾道容易掉“坑”的真題,大家把它收藏好并練練手。如果你也做錯(cuò)了,記得對(duì)應(yīng)知識(shí)點(diǎn)再去聽(tīng)精講班鞏固一下哦~
易錯(cuò)題一
1、關(guān)于基金管理人內(nèi)部管理的監(jiān)管,以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。
A、基金管理人應(yīng)當(dāng)從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金,以增強(qiáng)管理人風(fēng)險(xiǎn)防范能力、保護(hù)份額持有人利益
B、基金管理人應(yīng)建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu),明確股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高管的職責(zé)權(quán)限,確保基金管理人獨(dú)立運(yùn)作
C、基金管理人的股東、實(shí)際控制人應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定及時(shí)履行重大事項(xiàng)報(bào)告義務(wù)
D、當(dāng)基金管理人與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí),應(yīng)以份額持有人的利益優(yōu)先
對(duì)基金管理人內(nèi)部治理的監(jiān)管包括四個(gè)方面的內(nèi)容,對(duì)應(yīng)四個(gè)選項(xiàng):
①基金份額持有人利益優(yōu)先原則;
②對(duì)基金管理人內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)的監(jiān)管;
③對(duì)基金管理人的股東、實(shí)際控制人的監(jiān)管;
④風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度。風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金是為了增強(qiáng)基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)防范能力,保護(hù)基金份額持有人的利益而設(shè)立的。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定,公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)從管理基金的報(bào)酬中計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。
易錯(cuò)題二
2、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定,中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)以下哪一類產(chǎn)品的登記和備案工作( )。
A、養(yǎng)老金產(chǎn)品
B、信托產(chǎn)品
C、非公開(kāi)募集基金
D、公開(kāi)募集基金
①教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī),維護(hù)投資人合法權(quán)益;
②依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益,反映會(huì)員的建議和要求;
③制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則,監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為,對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的,按照規(guī)定給予紀(jì)律處分;
④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范,組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn);
⑤提供會(huì)員服務(wù),組織行業(yè)交流,推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新,開(kāi)展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng);
⑥對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解;
⑦依法辦理非公開(kāi)募集基金的登記、備案;
⑧協(xié)會(huì)章程規(guī)定的其他職責(zé)。
公募基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資,自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi),向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告,辦理基金備案手續(xù),并予以公告。
易錯(cuò)題三
3、以下不屬于高級(jí)管理人員的是( )。
A、副總經(jīng)理
B、合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人
C、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人
D、總經(jīng)理
易錯(cuò)題四
4、需載明公募基金銷售費(fèi)用收取的項(xiàng)目、條件和方式的法律文件包括( )。
Ⅰ、基金合同
Ⅱ、招募說(shuō)明書
Ⅲ、發(fā)售公告
Ⅳ、托管協(xié)議
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
易錯(cuò)題五
5、關(guān)于基金職業(yè)道德教育和基金職業(yè)道德修養(yǎng)的共同點(diǎn),以下說(shuō)法正確的是( )。
A、兩者均以從業(yè)人員的自我學(xué)習(xí)為基礎(chǔ)
B、兩者均以職業(yè)道德觀念的培養(yǎng)和樹(shù)立為前提
C、兩者均以行業(yè)自律組織的自律工作為核心
D、兩者均以從業(yè)機(jī)構(gòu)的培訓(xùn)教育為主要手段
基金職業(yè)道德教育,是指根據(jù)基金行業(yè)工作的特點(diǎn),有目的、有組織、有計(jì)劃地對(duì)基金從業(yè)人員施行的職業(yè)道德影響,促使其形成基金職業(yè)道德品質(zhì),正確履行基金職業(yè)道德義務(wù)的教育活動(dòng),是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。
基金職業(yè)道德修養(yǎng),是指基金從業(yè)人員通過(guò)主動(dòng)自覺(jué)地自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善,將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念,使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界。
點(diǎn)擊下方視頻到對(duì)應(yīng)的精講班進(jìn)行深度學(xué)習(xí),備考后期可以通過(guò)真題考點(diǎn)班查漏補(bǔ)缺?;饛臉I(yè)知識(shí)點(diǎn)多,考試題量大,所以我們平時(shí)要多積累,多練習(xí)。