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基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考前習(xí)題及答案(9月11日)
1、按交易性質(zhì)，金融市場可以分為()。
A.貨幣市場、股票市場和債券市場
B.現(xiàn)貨市場和期貨市場
C.發(fā)行市場和流通市場
D.貨幣市場和資本市場
金融市場的分類
①按照交易工具的期限分為：貨幣市場、資本市場;
②按照不同的交易標(biāo)的物分為：票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等;
③按交割期限分為：現(xiàn)貨市場、期貨市場;
④按交易性質(zhì)分為：發(fā)行市場、流通市場;
⑤按地理范圍分為：國內(nèi)金融市場、國際金融市場。故本題為 C 選項。
2、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為時，應(yīng)該報送給()。
A.中國證監(jiān)會在證券交易所所在地的派出機構(gòu)
B.中國證監(jiān)會在基金公司主要辦公場所所在地的派出機構(gòu)
C.中國證監(jiān)會
D.中國證監(jiān)會在基金公司注冊地的派出機構(gòu)
3、關(guān)于私募基金銷售機構(gòu)的行為符合法規(guī)要求的是()。
A.私募基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取措施對投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力進行評估
B.私募基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過分析會報告會等形式向公眾宣傳推介C.私募基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者保證本金不受損失
D.私募基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保投資者的投資資金來源合法
4、票據(jù)市場是指各種票據(jù)進行交易的市場，按交易方式主要分為()。
A.票據(jù)承兌市場和票據(jù)貼現(xiàn)市場
B.長期票據(jù)市場和短期票據(jù)市場
C.直接交易市場和間接交易市場
D.票據(jù)正回購市場和票據(jù)逆回購市場
故本題為 A 選項。
5、關(guān)于基金與銀行儲蓄的差異，以下表述錯誤的是()。
A.基金需要定期向投資者公布基金投資運作情況，銀行儲蓄不需要向儲戶披露資金運用信息
B.銀行儲蓄收益相對固定，而基金的收益具有一定的波動性
C.銀行破產(chǎn)儲戶本金也可能遭受損失，因此基金和銀行儲蓄在性質(zhì)上沒有顯著無別
D.銀行儲蓄是銀行的負債，基金是管理人受托管理的資產(chǎn)，并非管理人自己的負債
基金與銀行儲蓄存款的差異：
①性質(zhì)不同?；鹗且环N受益憑證，基金財產(chǎn)獨立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投資者資金，并不承擔(dān)投資損失的風(fēng)險。銀行儲蓄存款表現(xiàn)為銀行的負債，是一種信用憑證;銀行對存款者負有法定的保本付息責(zé)任。
②收益與風(fēng)險特性不同?；鹗找婢哂幸欢ǖ牟▌有?，存在投資風(fēng)險;銀行存款利率相對固定，投資者損失本金的可能性也很小。
③信息披露程度不同。基金管理人必須定期向投資者公布基金的投資運作情況; 銀行吸收存款之后，不需要向存款人披露資金的運用情況。
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