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一、單項選擇題
1、基金所募集的資金，在法律上具有( )。
A、公正性
B、獨立性
C、平等性
D、自愿性
2、( )是指通過非公開形式募集資金，主要對非上市企業(yè)但不限于非上市企業(yè)的股權投資。
A、風險投資
B、私募股權投資
C、資產管理
D、自營證券投資
3、信托區(qū)別于一般委托代理關系的重要特征是( )。
A、委托人為了自己或其他第三人的利益管理或者處分信托財產
B、受托人以受益人的名義管理或者處分信托財產
C、受托人以自己的名義管理或者處分信托財產
D、受托人按委托人的意愿為受益人的利益或者特定目的管理信托事務
4、信托業(yè)的首要和基本功能是( )。
A、融通資金功能
B、財產管理功能
C、社會投資功能
D、風險隔離功能
5、根據(jù)《中華人民共和國信托法》，不屬于信托文件必須載明的事項是( )。
A、信托目的
B、信托期限
C、信托財產的范圍、種類及狀況
D、受益人取得信托利益的方式及方法
6、信托公司不得開展除同業(yè)拆入業(yè)務以外的其他負債業(yè)務，且同業(yè)拆入余額不得超過其凈資產的( )。
A、10%
B、20%
C、30%
D、50%
7、根據(jù)規(guī)定，信托公司信托賠償準備金低于銀信合作信托貸款余額( )，信托公司不得分紅。
A、2.5%
B、75%
C、10%
D、150%
8、根據(jù)規(guī)定，對商業(yè)銀行未轉入表內的銀信合作信托貸款，信托公司應當按照( )的比例計提風險資本。
A、5%
B、10.5%
C、2.5%
D、50%
9、由委托人本人作為受益人享受信托利益的信托是( )。
A、民事信托
B、自益信托
C、私益信托
D、單一信托
10、根據(jù)銀監(jiān)會發(fā)布的《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》的規(guī)定，集合信托業(yè)務的委托人是個人或家庭的，要求個人或家庭金融資產總計在其認購時要超過( )人民幣，且能提供相關財產證明的自然人。
A、50萬元
B、100萬元
C、150萬元
D、200萬元
11、最常用的并購方式是( )。
A、用現(xiàn)金購買資產
B、用股票交換股票
C、用股票購買資產
D、用現(xiàn)金購買股票
12、市盈率的計算公式為( )。
A、市盈率=每股凈資產/股票市場價格
B、市盈率=股票市場價格/每股凈資產
C、市盈率=股票市場價格/每股收益
D、市盈率=每股收益/股票市場價格
13、出租人不僅要向承租人提供設備的使用權，還要向承租人提供設備的保養(yǎng)、保險、維修和其他專門性技術服務。這種租賃形式是( )。
A、融資租賃
B、經營租賃
C、使用租賃
D、權益租賃
14、獨立第三方融資租賃公司的服務對象主要是( )。
A、特大型企業(yè)或項目
B、母公司的特定銷售對象
C、中小企業(yè)
D、第三產業(yè)
15、融資租賃合同的訂立一般由( )發(fā)起。
A、出租人
B、承租人
C、供應商
D、出賣人
16、在我國申請設立金融租賃公司，須有符合任職資格條件的董事、高級管理人員，并且從業(yè)人員中具有金融或融資租賃工作經歷3年以上的人員應當不低于總人數(shù)的( )。
A、20%
B、30%
C、40%
D、50%
17、( )是指金融租賃公司通過設備回收再出售或者再次租賃獲得的價差收入。
A、債權收益
B、余值收益
C、服務收益
D、運營收益
18、在商業(yè)銀行資產負債管理中，規(guī)模對稱原理的動態(tài)平衡的基礎是( )。
A、合理經濟體制
B、合理經濟結構
C、合理經濟規(guī)模
D、合理經濟增長
19、根據(jù)速度對稱原理，如果平均流動率大于1，則說明( )。
A、資產運用過度
B、資產運用不足
C、負債來源過度
D、負債來源不足
20、( )用于衡量一定時期內到期或需重新定價的資產與負債之間的差額。
A、利率敏感性缺口分析
B、流動性期限缺口分析
C、久期分析
D、情景模擬分析
二、多項選擇題
1、依法可以在境內證券交易所上市交易的證券包括( )。
A、股票
B、債券
C、權證
D、證券投資基金
E、非流通股
2、信托受益人的權利包括( )。
A、對信托財產進行管理運用和處分的權利
B、依法轉讓和繼承信托受益權
C、將信托受益權用于清償?shù)狡诓荒軆斶€的債務
D、當信托結束時，有承認最終決算的權利
E、遵守信托文件的規(guī)定，為受益人的最大利益處理信托事務
3、設立信托的條件包括( )。
A、信托當事人意思表示一致
B、要有合法的信托目的
C、信托財產應當明確合法
D、信托文件應當采用書面形式
E、要依法辦理信托登記
4、在信托業(yè)務中，固有資產的金融產品投資包括( )。
A、債券
B、股票
C、貸款
D、同業(yè)拆借
E、證券投資基金
5、信托公司在開展信托業(yè)務過程中主要面臨的風險有( )。
A、市場風險
B、信用風險
C、操作風險
D、流動性風險
E、合規(guī)與法律風險
6、在信托業(yè)務中，固有融資類業(yè)務主要包括( )。
A、貸款
B、同業(yè)拆借
C、擔保業(yè)務
D、租賃業(yè)務
E、匯兌業(yè)務
7、融資租賃合同的特征有( )。
A、融資租賃合同是可以單方解除的合同
B、融資租賃合同是諾成、要式合同
C、融資租賃合同是雙務、有償合同
D、融資租賃合同是單務、有償合同
E、融資租賃合同是不可單方解除的合同
8、融資租賃合同中，出租人的權利與義務包括( )。
A、對租賃標的物及供貨方有選擇權
B、購買租賃物的義務
C、在租期內享有租賃物的所有權
D、根據(jù)租賃合同及時支付貨款
E、租賃期滿取得租賃物所有權的權利
9、租金的影響因素包括( )。
A、租賃期限
B、計算方法
C、保證金的支付數(shù)量和方式
D、營業(yè)費用
E、投資對象
10、根據(jù)法律形式的不同，基金可分為( )。
A、公司型基金
B、契約望基金
C、封閉式基金
D、開放式基金
E、混合型基金
