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一、單項選擇題

1、某銀行以900元的價格購入5年期的票面額為1000元的債券，票面收益率為10%，銀行持有3年到期償還，那么持有期收益率為(　)。

A、3.3%

B、14.81%

C、3.7%

D、10%

2、假設(shè)P 為債券價格，F(xiàn)為面值，C為票面收益，r為到期收益率，n是債券期限，如果按年復(fù)利計算，零息債券到期收益率為(　)。

A、r=F/C

B、r=C/F

C、r=(F/P)1/n-1

D、r=C/P

3、如果某債券面值為100元，本期獲得的利息(票面收益)為8元，當前市場交易價格為80元，則該債券的名義收益率為(　)。

A、4%

B、5%

C、8%

D、10%

4、按復(fù)利計算，則n年后的終值為(　)。

A、FVn=P(1+r×n)

B、FVn=P(1+r)n

C、FVn=P(1+r/n)

D、FVn=P(1×r/n)

5、某投資者購買了10000元的投資理財產(chǎn)品，期限2年，年利率為6%，按年支付利息。假定不計復(fù)利，第一年收到的利息也不用于再投資，則該理財產(chǎn)品到期的本息和為(　)元。

A、10600.00

B、11200.00

C、11910.16

D、11236.00

6、(　)，認為到期期限不同的債券之所以具有不同的利率，在于在未來不同的時間段內(nèi)，短期利率的預(yù)期值是不同的。

A、預(yù)期理論

B、分割市場理論

C、流動性溢價理論

D、古典利率理論

7、以下關(guān)于流動性偏好理論的敘述正確的是(　)。

A、流動性偏好動機包括預(yù)防動機、投資動機和交易動機

B、流動性偏好認為貨幣供給不僅僅取決于央行，還取決于人們的儲蓄

C、Md1(Y)是收入Y的增函數(shù)

D、Md2(i)是利率i的增函數(shù)

8、古典學(xué)派認為，利率取決于投資和儲蓄的均衡作用，是某些經(jīng)濟變量的函數(shù)，則下列說法正確的是(　)。

A、貨幣供給增加，利率水平上升

B、儲蓄增加，利率水平上升

C、貨幣需求增加，利率水平上升

D、投資增加，利率水平上升

9、與利率管制相比較，利率市場化以后，在利率決定中起主導(dǎo)作用的是(　)。

A、商業(yè)銀行

B、財政部門

C、政府政策

D、市場資金供求

10、資本資產(chǎn)定價模型(CAPM)中的貝塔系數(shù)測度的是(　)。

A、利率風(fēng)險

B、通貨膨脹風(fēng)險

C、非系統(tǒng)性風(fēng)險

D、系統(tǒng)性風(fēng)險

11、某證券的β值為1.5，同期市場上的投資組合的實際利率比預(yù)期利潤率高10%，則該證券的實際利潤率比預(yù)期利潤率高(　)。

A、5%

B、10%

C、15%

D、85%

12、認為貨幣供給是外生變量，由中央銀行直接控制，貨幣供給獨立于利率的變動，該觀點源自于(　)。

A、貨幣數(shù)量論

B、古典利率理論

C、可貸資金理論

D、流動性偏好理論

13、某投資人存入銀行1000元，一年期利率是4%，每半年結(jié)算一次利息，按復(fù)利計算，則該筆存款一年后稅前所得利息為(　)。

A、40.2

B、40.4

C、80.3

D、81.6

14、我國為企業(yè)集團成員單位提供財務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機構(gòu)是(　)。

A、信托投資公司

B、財務(wù)公司

C、小額貸款公司

D、金融租賃公司

15、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，我國小額貸款公司的主要資金來源為(　)。

A、借入外資或融入資金

B、發(fā)行債券和捐贈資金

C、吸收存款和融入資金

D、股東繳納的資本金和捐贈資金

16、(　)是指政策性金融機構(gòu)在經(jīng)營活動中要注重資產(chǎn)安全。

A、風(fēng)險性原則

B、政策性原則

C、安全性原則

D、保本微利原則

17、超級監(jiān)管模式是統(tǒng)一監(jiān)管模式的一種極端方式，目前采取這一模式的國家不包括(　)。

A、英國

B、新加坡

C、韓國

D、中國

18、以下哪個國家實行的是國家和民間股份混合所有的資本結(jié)構(gòu)(　)。

A、中國

B、日本

C、英國

D、俄羅斯

19、適用于融資租賃交易的租賃物是(　)。

A、固定資產(chǎn)

B、流動資產(chǎn)

C、商品

D、產(chǎn)品

20、目前大多數(shù)國家中央銀行的資本結(jié)構(gòu)都是(　)形式。

A、國有

B、多國共有

C、無資本金

D、混合所有

二、多項選擇題

1、以下對分割市場理論的表述中，正確的是(　)。

A、將不同期限的債券市場看做完全獨立和相互分割的

B、到期期限不同的每種債券的利率取決于該債券的供給與需求，其他到期期限的債券的預(yù)期回報率對此毫無影響

C、認為，長期債券的利率等于在其有效期內(nèi)人們所預(yù)期的短期利率的平均值

D、認為長期債券的利率應(yīng)等于流動性溢價

E、認為利率決定于儲蓄與投資的相互作用

2、目前，解釋利率期限結(jié)構(gòu)的理論主要有(　)。

A、預(yù)期理論

B、分割市場理論

C、流動性溢價理論

D、古典利率理論

E、可貸資金理論

3、在期權(quán)定價理論中，根據(jù)布萊克-斯科爾斯模型，決定歐式看漲期權(quán)價格的因素主要有(　)。

A、期權(quán)的執(zhí)行價格

B、期權(quán)期限

C、標的資產(chǎn)波動率

D、無風(fēng)險利率

E、現(xiàn)金股利

4、我國利率市場化改革的基本思路是(　)。

A、先外幣、后本幣

B、先存款、后貸款

C、先貸款、后存款

D、存款先大額長期、后小額短期

E、存款先大額短期、后小額長期

5、如果β=0，則(　)。

A、一定能代表證券無風(fēng)險

B、不一定能代表證券無風(fēng)險

C、有可能是證券價格波動與市場價格波動無關(guān)

D、一定能代表證券風(fēng)險大

E、有可能是證券價格波動與市場價格波動有關(guān)

6、資本資產(chǎn)定價理論模型假定包括(　)。

A、投資者總是追求投資效用最大化

B、市場上存在無風(fēng)險資產(chǎn)

C、投資者是厭惡風(fēng)險的

D、投資者根據(jù)投資組合在單一投資期內(nèi)的預(yù)期收益率和標準差來評價投資組合

E、稅收和交易費用均計算在內(nèi)

7、下列關(guān)于投資組合風(fēng)險的說法，正確的是(　)。

A、當投資充分組合時，可以分散掉所有的風(fēng)險

B、投資組合的風(fēng)險包括公司特有的風(fēng)險

C、公司特有風(fēng)險是可分散風(fēng)險

D、市場風(fēng)險是不可分散風(fēng)險

E、公司特有風(fēng)險可由不同的資產(chǎn)組合予以降低或消除

8、根據(jù)利率風(fēng)險結(jié)構(gòu)理論，導(dǎo)致債權(quán)工具到期期限相同但利率卻不同的因素是(　)。

A、違約風(fēng)險

B、流動性

C、所得稅

D、交易風(fēng)險

E、系統(tǒng)性風(fēng)險

9、契約性金融機構(gòu)包括(　)。

A、保險公司

B、養(yǎng)老基金和退休基金

C、投資銀行

D、投資基金

E、儲蓄銀行

10、按照監(jiān)管思路的不同，世界各國現(xiàn)有金融監(jiān)管機制可以分為(　)。

A、機構(gòu)監(jiān)管

B、功能監(jiān)管

C、目標監(jiān)管

D、政策監(jiān)管

E、業(yè)務(wù)監(jiān)管