一、單項(xiàng)選擇題

1、【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查融資租賃的概念。融資租賃業(yè)務(wù)是指出租人根據(jù)承租人對出賣人、租賃物的選擇，向出賣人購買租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租金的交易活動(dòng)。

2、【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查轉(zhuǎn)租賃的概念。轉(zhuǎn)租賃是指以同一固定資產(chǎn)為租賃物的多層次的融資租賃業(yè)務(wù)。

3、【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查首次公開發(fā)行股票的定價(jià)方式。簿記方式又稱累計(jì)訂單定價(jià)方式，此種定價(jià)方式下，承銷商有較大的定價(jià)和分配銷售新股的主動(dòng)權(quán)。

4、【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查投資銀行作為做市商的表現(xiàn)。投資銀行在發(fā)行完成以后的一段時(shí)間內(nèi)，為了使該證券具備良好的流通性，常常以證券做市商的身份買賣證券，以維持其承銷的證券上市流通后的價(jià)格穩(wěn)定。

5、【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查證券交易場所的相關(guān)知識(shí)。證券交易所的組織形式有公司制和會(huì)員制兩種，我國是會(huì)員制。

6、【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查對盡力推銷的理解。采用盡力推銷的方式，投資銀行與發(fā)行人之間純粹是代理關(guān)系，投資銀行為推銷證券而收取代理手續(xù)費(fèi)。

7、【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查證券委托成交的競價(jià)原則。連續(xù)競價(jià)的成交價(jià)格決定原則是最高買進(jìn)申報(bào)與最低賣出申報(bào)相同。

8、【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查證券委托成交的成交原則。證券交易所撮合主機(jī)對接受的委托進(jìn)行合法性檢驗(yàn)，按照“價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先”的原則，自動(dòng)撮合以確定成交價(jià)格。

9、【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查交易委托的種類。按照委托價(jià)格的不同特征，交易委托可以分為市價(jià)委托和限價(jià)委托。

10、【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查開立證券賬戶。一個(gè)投資者在同一市場最多可以申請開立3個(gè)A股賬戶、封閉式基金賬戶，只能申請開立1個(gè)信用賬戶、B股賬戶。

11、【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查信托的定義。信托的核心內(nèi)容是“受人之托，代人理財(cái)”。

12、【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查委托人的概念。委托人是為了一定目的將其財(cái)產(chǎn)以信托的方式，委托給受托人經(jīng)營的人，應(yīng)當(dāng)是具有完全民事行為能力的自然人、法人或者依法成立的其他組織。

13、【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查我國金融債券發(fā)行方式。我國金融債券主要在全國銀行間債券市場公開發(fā)行或定向發(fā)行，主要采用協(xié)議承銷、招標(biāo)承銷等方式。

14、【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查對證券投資基金概念的理解?；鹜顿Y者是基金的所有者。

15、【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查商業(yè)銀行貸款經(jīng)營的主要內(nèi)容。貸款經(jīng)營包括：選擇貸款客戶、培養(yǎng)客戶的戰(zhàn)略、創(chuàng)造貸款的新品種和進(jìn)行合適的貸款結(jié)構(gòu)安排、在貸款經(jīng)營中推銷銀行的其他產(chǎn)品。

16、【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查損益表的概念。綜合反映商業(yè)銀行在一定時(shí)期利潤實(shí)現(xiàn)和虧損的實(shí)際情況的報(bào)表是損益表。

17、【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查商業(yè)銀行市場營銷的含義。商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的特殊性導(dǎo)致與一般工商企業(yè)的市場營銷相比，它的市場營銷更多地表現(xiàn)為服務(wù)營銷。因此其中心是客戶。

18、【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查考生對關(guān)系營銷的理解。關(guān)系營銷把客戶看做是有著多重利益關(guān)系、多重需求，存在潛在價(jià)值的人。針對顧客目前與未來的需要，做持續(xù)性的交流，讓顧客永遠(yuǎn)成為銀行的客戶、朋友與合作伙伴。

19、【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查商業(yè)銀行資產(chǎn)流動(dòng)性的相關(guān)概念。資產(chǎn)的流動(dòng)性是指銀行資產(chǎn)在不受損失的條件下能夠迅速變現(xiàn)的能力。

20、【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查核心一級(jí)資本的概念。核心一級(jí)資本是指在銀行持續(xù)經(jīng)營條件下無條件用來吸收損失的資本工具，具有永久性、清償順序排在所有其他融資工具之后的特征。

二、多項(xiàng)選擇題

1、【正確答案】 DE

【答案解析】 本題考查并購的分類。按收購融資渠道分類，并購分為杠桿并購和管理層收購。

2、【正確答案】 ABDE

【答案解析】 本題考查并購的知識(shí)。廣義的并購包括：擴(kuò)張、售出、公司控制和所有權(quán)結(jié)構(gòu)變更。其中，售出包括分立、子股換母股、完全析產(chǎn)分股、資產(chǎn)剝離、股權(quán)分離。選項(xiàng)C屬于公司控制的內(nèi)容。

3、【正確答案】 BC

【答案解析】 本題考查首次公開發(fā)行股票的定價(jià)方式。香港采用的模式是將簿記方式與固定價(jià)格公開認(rèn)購相結(jié)合。

4、【正確答案】 DE

【答案解析】 本題考查我國國債發(fā)行方式。目前我國記賬式國債的發(fā)行采取的是公開招標(biāo)方式，目前我國憑證式國債發(fā)行完全采用承購包銷方式。

5、【正確答案】 ABCD

【答案解析】 本題考查基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)?；鹗袌鲞€有許多面向基金提供各類服務(wù)的其他機(jī)構(gòu)，主要包括基金銷售機(jī)構(gòu)、基金注冊登記機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、基金投資咨詢機(jī)構(gòu)、基金評級(jí)機(jī)構(gòu)等。

6、【正確答案】 ADE

【答案解析】 本題考查股票基金與單一股票之間的不同點(diǎn)。股票價(jià)格會(huì)由于投資者買賣股票數(shù)量的多少和強(qiáng)弱的對比而受到影響;股票基金份額凈值不會(huì)由于買賣數(shù)量或申購、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響。所以，B說法有誤。股票價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中;股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行一次，因此每一交易日股票基金只有一個(gè)價(jià)格。所以，C說法有誤。

7、【正確答案】 CDE

【答案解析】 本題考查投資銀行業(yè)務(wù)概述。證券經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中中介類業(yè)務(wù)，是傳統(tǒng)的通道服務(wù)性質(zhì)的業(yè)務(wù)，如證券發(fā)行與承銷、證券經(jīng)紀(jì)、并購、投資研究咨詢和財(cái)務(wù)顧問等。

8、【正確答案】 BC

【答案解析】 本題考查證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的流程。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)流程中，最后一步是股權(quán)登記、證券存管、清算交割交收。證券結(jié)算主要有兩種結(jié)算方式：凈額結(jié)算和逐筆結(jié)算。凈額結(jié)算方式又稱差額結(jié)算，優(yōu)點(diǎn)是：可以簡化操作手續(xù)、可以提高結(jié)算效率。

9、【正確答案】 BCE

【答案解析】 本題考查證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的相關(guān)知識(shí)。

選項(xiàng)A應(yīng)該是：證券經(jīng)紀(jì)商并不承擔(dān)交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。選項(xiàng)D應(yīng)該是：投資銀行通過保證金賬戶從事信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。

10、【正確答案】 AB

【答案解析】 本題考查證券賬戶的分類。按照開戶人的不同，證券賬戶分為個(gè)人賬戶(A字賬戶)和法人賬戶(B字賬戶)。