第四章 后臺管理系統(tǒng)　　　　　　　　　　　　　　
    第十七條 后臺管理系統(tǒng)實現(xiàn)對前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理，后臺管理系統(tǒng)功能應(yīng)當(dāng)限制在基金銷售機構(gòu)內(nèi)部使用?！　　　　　　　　　　　　?BR>    第十八條  后臺管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)記錄基金銷售機構(gòu)、基金銷售分支機構(gòu)、網(wǎng)點和基金銷售人員的相關(guān)信息，具有對基金銷售分支機構(gòu)、網(wǎng)點和基金銷售人員的管理、考核、行為監(jiān)控等功能：　　　　　　　　　　　　　　
    （一）基金銷售機構(gòu)基本信息應(yīng)當(dāng)包括名稱、注冊地址、聯(lián)系人、負(fù)責(zé)人、聯(lián)系方式等；　　　　　　　　　　　　　
    （二）基金銷售分支機構(gòu)、網(wǎng)點基本信息應(yīng)當(dāng)包括名稱、地址、聯(lián)系人、負(fù)責(zé)人、聯(lián)系方式等；　　　　　　　　　　　　　
    （三）基金銷售人員基本信息應(yīng)當(dāng)包括姓名、聯(lián)系方式、所屬分支機構(gòu)或網(wǎng)點、資質(zhì)證明等；系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具有記錄基金銷售人員的培訓(xùn)記錄、違規(guī)信息等功能?！　　　　　　　　　　　　?BR>    第十九條  后臺管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)能夠記錄和管理基金風(fēng)險評價、基金管理人與基金產(chǎn)品信息、投資資訊等相關(guān)信息：　　　　　　　　　　　　　
    （一）基金管理人信息應(yīng)當(dāng)包括公司名稱、注冊地址、主要辦公場所所在地、負(fù)責(zé)人、聯(lián)系人、聯(lián)系方式等；　　　　　　　　　　　　　
    （二）基金產(chǎn)品信息應(yīng)當(dāng)包括基金代碼、名稱、類型、交易限額、費率等；　　　　　　　　　　　　　　　
    （三）應(yīng)當(dāng)具有監(jiān)控基金銷售費率合規(guī)性的功能。來源：www.examda.com　　　　　　　　　　　　　
    第二十條    后臺管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)對基金交易開放時間以外收到的交易申請進(jìn)行正確的處理，防止發(fā)生基金投資人盤后交易的行為。　　　　　　　　　　　　　　
    第二十一條      后臺管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備交易清算、資金處理的功能，以便完成與基金注冊登記系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)交換：　　　　　　　　　　　　　　
    （一）應(yīng)當(dāng)具有將基金注冊登記機構(gòu)確認(rèn)后的基金開戶、基金交易數(shù)據(jù)導(dǎo)入系統(tǒng)進(jìn)行處理的功能，包括基金注冊登記機構(gòu)發(fā)起的銷戶確認(rèn)、賬戶凍結(jié)、份額凍結(jié)、賬戶解凍、份額解凍、非交易過戶、份額拆分等特殊業(yè)務(wù)處理功能；　　　　　　　　　　　　　　
    （二）應(yīng)當(dāng)具有記錄基金投資人銀行賬戶、資金劃付信息的功能；　　　　　　　　　　　　　　
    （三）應(yīng)當(dāng)具備配合基金注冊登記系統(tǒng)進(jìn)行基金銷售規(guī)?？刂频墓δ?。　　　　　　　　　　　　　
    第二十二條      后臺管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具有對所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對賬作業(yè)的功能：　　　　　　　　　　　　　　
    （一）核對基金銷售機構(gòu)記錄的基金投資人持有的基金份額與基金注冊登記機構(gòu)提供的數(shù)據(jù)是否相符；　　　　　　　　　　　　　
    （二）核對基金銷售專戶出入賬金額與基金銷售機構(gòu)記錄的認(rèn)購、申購金額、贖回金額是否相符；　　　　　　　　　　　　
    （三）按照交易日期、基金、基金投資人、分支機構(gòu)等進(jìn)行明細(xì)核對；　　　　　　　　　　　　　　
    （四）記錄對賬作業(yè)中發(fā)現(xiàn)的問題，對重大問題應(yīng)當(dāng)做出報警并記錄實際解決方式?！　　　　　　　　　　　　　?BR>    第五章 監(jiān)管系統(tǒng)信息報送　　　　　　　　　　　　　
    第二十三條      基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)為中國證監(jiān)會基金監(jiān)管業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)提供以下信息，并保證信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性：　　　　　　　　　　　　　
    （一）每日基金銷售機構(gòu)基金交易情況；　　　　　　　　　　　　　　
    （二）每月基金投資人認(rèn)購、申購基金的風(fēng)險等級與基金投資人風(fēng)險承受能力匹配的情況匯總；　　　　　　　　　　　　　　
    （三）每月基金銷售異常交易的情況匯總；　　　　　　　　　　　　　　
    （四）季度基金銷售機構(gòu)內(nèi)部監(jiān)察稽核報告；　　　　　　　　　　　　　
    （五）專業(yè)基金銷售機構(gòu)的年度財務(wù)、經(jīng)營狀況；　　　　　　　　　　　　　
    （六）基金銷售機構(gòu)依據(jù)的基金風(fēng)險評價方法說明；　　　　　　　　　　　　　
    （七）基金銷售機構(gòu)調(diào)查和評價基金投資人風(fēng)險承受能力的方法說明；　　　　　　　　　　　　　
    （八）中國證監(jiān)會要求的其他信息。　　　　　　　　　　　　　
    基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)委托基金銷售專戶開戶行為中國證監(jiān)會基金監(jiān)管業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)提供每日基金銷售專戶資金流量數(shù)據(jù)?！　　　　　　　　　　　　?BR>    第二十四條      基金注冊登記機構(gòu)應(yīng)當(dāng)為中國證監(jiān)會基金監(jiān)管業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)提供每日基金交易確認(rèn)情況，并保證信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性?！　　　　　　　　　　　　?BR>    基金注冊登記機構(gòu)應(yīng)當(dāng)委托清算賬戶開戶行為中國證監(jiān)會基金監(jiān)管業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)提供每日清算賬戶資金流量數(shù)據(jù)?！　　　　　　　　　　　　?BR>    第六章 信息管理平臺的管理　　　　　　　　　　　　　
    第二十五條      信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)包括數(shù)據(jù)庫、服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)通訊、安全保障等，對于關(guān)鍵的支持系統(tǒng)組成部分應(yīng)當(dāng)提供備份措施或方案?！　　　　　　　　　　　　?BR>    第二十六條      信息管理平臺應(yīng)當(dāng)具有業(yè)務(wù)集中處理、數(shù)據(jù)集中存貯的技術(shù)特征，將基金投資人信息、交易歷史、基金銷售人員信息、基金投資人服務(wù)信息等電子數(shù)據(jù)集中保存?！　　　　　　　　　　　　?BR>    第二十七條      系統(tǒng)投入使用、系統(tǒng)重大升級、年度技術(shù)風(fēng)險評估的報告應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會備案?！　　　　　　　　　　　　?BR>    系統(tǒng)升級時必須與基金管理人、基金注冊登記機構(gòu)等進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測試?！　　　　　　　　　　　　　?BR>    第二十八條      基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃和災(zāi)難恢復(fù)計劃并定期組織演練。　　　　　　　　　　　　　
    第二十九條      基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的監(jiān)控體系，對系統(tǒng)升級、網(wǎng)絡(luò)訪問、數(shù)據(jù)庫存取、用戶密碼修改等重要操作要進(jìn)行記錄并妥善保存日志文件?！　　　　　　　　　　　　　?BR>    第三十條              系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年?！　　　　　　　　　　　　?BR>    第三十一條      基金投資人身份、交易明細(xì)等敏感數(shù)據(jù)在公網(wǎng)的傳輸應(yīng)當(dāng)進(jìn)行可靠加密，基金投資人交易密碼不得以明文方式存儲和傳輸；基金銷售機構(gòu)業(yè)務(wù)人員和運行維護(hù)人員不得直接修改基金投資人交易數(shù)據(jù)和口令密碼，因特殊原因需要修改的，應(yīng)當(dāng)履行嚴(yán)格的程序并且留痕?！　　　　　　　　　　　　　?BR>    第三十二條      基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善管理系統(tǒng)項目文檔和技術(shù)文檔，對于定制開發(fā)的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，應(yīng)當(dāng)要求開發(fā)商提供源代碼或?qū)υ创a實行第三方托管。　　　　　　　　　　　　　
    第三十三條      基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在系統(tǒng)開發(fā)和運行中采用已頒布的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和數(shù)據(jù)接口。　　　　　　　　　　　　　
    第三十四條      在保障安全的前提下，基金銷售機構(gòu)可以將系統(tǒng)集成、應(yīng)用開發(fā)、運營維護(hù)、設(shè)備托管、網(wǎng)絡(luò)通信、技術(shù)咨詢等專業(yè)服務(wù)按市場公平競爭的原則外包給具有相應(yīng)資質(zhì)的服務(wù)商；基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)與技術(shù)外包方簽訂詳細(xì)的商業(yè)合同，明確約定各自的相關(guān)責(zé)任?！　　　　　　　　　　　　　?BR>    基金銷售機構(gòu)選定和變更技術(shù)外包方的基本情況應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會備案。　　　　　　　　　　　　　　
    第三十五條      實施技術(shù)服務(wù)外包，信息管理平臺安全運營的最終管理責(zé)任由基金銷售機構(gòu)承擔(dān)。　　　　　　　　　　　　　　　
    第七章 附則　　　　　　　　　　　　　　
    第三十六條      中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)有權(quán)通過其基金監(jiān)管業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)對基金交易、資金安全及其他銷售行為進(jìn)行監(jiān)控?！　　　　　　　　　　　　　?BR>    第三十七條      中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)有權(quán)對基金銷售機構(gòu)的信息管理平臺進(jìn)行現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)存在重大問題的，可以根據(jù)具體情況和相關(guān)法律法規(guī)采取相應(yīng)的監(jiān)管措施?！　　　　　　　　　　　　　?BR>    第三十八條      擬申請基金代銷業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照《銷售管理辦法》及本規(guī)定的要求建設(shè)相關(guān)信息系統(tǒng)，同時補充和完善基金代銷資格業(yè)務(wù)申請材料的有關(guān)內(nèi)容?！　　　　　　　　　　　　　?BR>    第三十九條      基金管理人和已取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)定的要求在本規(guī)定實施后一年內(nèi)完成相關(guān)信息系統(tǒng)的改造工作，同時做好配合中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)對信息管理平臺進(jìn)行現(xiàn)場檢查的準(zhǔn)備工作?！　　　　　　　　　　　　　　?BR>    第四十條      有關(guān)基金銷售機構(gòu)及基金注冊登記機構(gòu)為中國證監(jiān)會基金監(jiān)管業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)報送信息的數(shù)據(jù)交換格式要求，由中國證監(jiān)會另行通知。　　　　　　　　　　　　　　　　
    第四十一條  本規(guī)定自發(fā)布之日起實施。