證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定
    第一章 總則
    第一條  為了規(guī)范證券投資基金銷售業(yè)務(wù)的信息管理，提高對(duì)基金投資人的信息服務(wù)質(zhì)量，促進(jìn)證券投資基金銷售業(yè)務(wù)的進(jìn)一步發(fā)展，根據(jù)《證券投資基金法》及《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱《銷售管理辦法》），制定本規(guī)定。
    第二條  本規(guī)定所稱的證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)（以下簡稱“信息管理平臺(tái)”），是指基金銷售機(jī)構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，主要包括前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺(tái)管理系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。
    本規(guī)定所稱的基金銷售機(jī)構(gòu)，是指依法辦理基金份額的認(rèn)購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。
    第三條  信息管理平臺(tái)的建立和維護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循安全性、實(shí)用性、系統(tǒng)化的原則，并且滿足以下要求：（一）具備本規(guī)定所列示的各項(xiàng)基金銷售業(yè)務(wù)功能，能夠履行法律、法規(guī)規(guī)定的相關(guān)責(zé)任人的義務(wù)；（二）具備基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對(duì)機(jī)制，保障基金投資人資金流動(dòng)的安全性；（三）具備基金銷售費(fèi)率的監(jiān)控機(jī)制，防止基金銷售業(yè)務(wù)中的不正當(dāng)競爭行為；（四）支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務(wù)中的運(yùn)用；（五）具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機(jī)制；　　　　　　　　　　　　　
    （六）能夠?yàn)橹袊C監(jiān)會(huì)提供監(jiān)控基金交易、資金安全及其他銷售行為所需的信息?！　　　　　　　　　　　　?BR>    第四條  基金銷售機(jī)構(gòu)從事和基金銷售有關(guān)的活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)定的要求建設(shè)、改造和管理相關(guān)信息系統(tǒng)?！　　　　　　　　　　　　　?BR>    第二章 前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)　　　　　　　　　　　　　
    第五條  前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)主要是指直接面對(duì)基金投資人，或者與基金投資人的交易活動(dòng)直接相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)，分為自助式和輔助式兩種類型。　　　　　　　　　　　　　
    輔助式前臺(tái)系統(tǒng)，是指基金銷售機(jī)構(gòu)提供的，由具備相關(guān)資質(zhì)要求的專業(yè)服務(wù)人員輔助基金投資人完成業(yè)務(wù)操作所必需的軟件應(yīng)用系統(tǒng)?！　　　　　　　　　　　　?BR>    自助式前臺(tái)系統(tǒng)，是指基金銷售機(jī)構(gòu)提供的，由基金投資人獨(dú)自完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)，包括基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)自助系統(tǒng)和通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動(dòng)通信等非現(xiàn)場(chǎng)方式實(shí)現(xiàn)的自助系統(tǒng)?！　　　　　　　　　　　　?BR>    前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)通過與后臺(tái)管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)連接，實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)功能?！　　　　　　　　　　　　?BR>    第六條  前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能，投資資訊應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：　　　　　　　　　　　　
    （一）基金基礎(chǔ)知識(shí)；　　　　　　　　　　　　　
    （二）基金相關(guān)法律法規(guī)；　　　　　　　　　　　　
    （三）基金產(chǎn)品信息，包括基金基本信息、基金費(fèi)率、基金轉(zhuǎn)換、手續(xù)費(fèi)支付模式、基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)信息和基金的其他公開市場(chǎng)信息等；　　　　　　　　　　　
    （四）基金管理人和基金托管人信息；　　　　　　　　　　　　
    （五）基金相關(guān)投資市場(chǎng)信息；　　　　　　　　　　　　
    （六）基金銷售分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)信息?！　　　　　　　　　　　?BR>    為基金投資人提供的投資資訊信息，要有合法來源，還應(yīng)當(dāng)向基金投資人揭示信息來源和發(fā)布時(shí)間?！　　　　　　　　　　　?BR>    第七條  前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能，包括開戶、基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)、基金投資人信息查詢、基金投資人信息修改、銷戶、密碼管理、賬戶凍結(jié)申請(qǐng)、賬戶解凍申請(qǐng)等：　　　　　　　　　　　　
    （一）系統(tǒng)在個(gè)人開戶時(shí)應(yīng)當(dāng)記錄個(gè)人證件類型、證件號(hào)碼、基金交易賬戶、姓名、出生年月、法定或授權(quán)代理人證件類型、法定或授權(quán)代理人證件號(hào)碼、法定或授權(quán)代理人姓名、個(gè)人銀行賬戶、聯(lián)系方式、對(duì)賬單發(fā)送方式等信息；　　　　　　　　　　　　
    （二）系統(tǒng)在機(jī)構(gòu)開戶時(shí)應(yīng)當(dāng)記錄機(jī)構(gòu)證件類型、證件號(hào)碼、機(jī)構(gòu)類型、基金交易賬戶、機(jī)構(gòu)名稱、注冊(cè)地址、法定代表人姓名、授權(quán)代理人證件類型、授權(quán)代理人證件號(hào)碼、授權(quán)代理人姓名、機(jī)構(gòu)銀行賬戶、聯(lián)系方式、對(duì)賬單發(fā)送方式等信息；　　　　　　　　　　　　
    （三）系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具有可靠的基金投資人交易密碼機(jī)制，禁止系統(tǒng)自動(dòng)生成相同密碼或弱密碼；基金投資人密碼的修改和取回操作要有日志記錄；　　　　　　　　　　　　
    （四）系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具有調(diào)查、評(píng)價(jià)、記錄基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的功能?！　　　　　　　　　　　?BR>    第八條  前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、變更分紅方式和中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他交易功能：　　　　　　　　　　　　
    （一）應(yīng)當(dāng)檢查基金投資人所認(rèn)購、申購基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力之間是否匹配；如果不匹配，應(yīng)當(dāng)具有要求基金投資人進(jìn)行確認(rèn)，并記錄基金投資人確認(rèn)信息的功能；　　　　　　　　　　　　
    （二）應(yīng)當(dāng)禁止贖回資金劃入非基金投資人的銀行賬戶；基金投資人在提交贖回申請(qǐng)后至贖回款項(xiàng)到賬前更改銀行賬戶的，系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)視為異常交易并作記錄；　　　　　　　　　　　　　
    （三）不能具有修改銷售費(fèi)率的功能；　　　　　　　　　　　　　
    （四）應(yīng)當(dāng)對(duì)基金交易開放時(shí)間以外提交的交易申請(qǐng)進(jìn)行正確的提示。　　　　　　　　　　　　　
    第九條  前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備為基金投資人提供服務(wù)的功能：　　　　　　　　　　　　　
    （一）應(yīng)當(dāng)提供基金投資人持有的基金產(chǎn)品、基金投資人持有的基金份額、基金投資人基金交易明細(xì)、基金投資人基金交易的資金劃付信息、適合基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品、基金凈值或基金收益等信息的查詢；　　　　　　　　　　　　　
    （二）定期或不定期地以基金投資人選擇的方式為基金投資人提供對(duì)賬單，對(duì)賬單應(yīng)當(dāng)包括基金投資人持有的基金份額、基金投資人基金交易賬戶發(fā)生的交易明細(xì)記錄、手續(xù)費(fèi)收取情況、分紅方式等內(nèi)容；　　　　　　　　　　　　　　
    （三）記錄基金投資人投訴信息，應(yīng)當(dāng)包括基金投資人姓名、投訴時(shí)間、投訴事項(xiàng)、處理流程、處理結(jié)果等內(nèi)容?！　　　　　　　　　　　　　?BR>    第三章  自助式前臺(tái)系統(tǒng)　　　　　　　　　　　　　
    第十條  自助式前臺(tái)系統(tǒng)在滿足第二章要求的前提下，應(yīng)當(dāng)同時(shí)符合本章規(guī)定。　　　　　　　　　　　　　
    第十一條  基金銷售機(jī)構(gòu)要為基金投資人提供核實(shí)自助式前臺(tái)系統(tǒng)真實(shí)身份和資質(zhì)的方法，包括向基金投資人提供合法銷售基金的相關(guān)證明文件，以及便于基金投資人核查的監(jiān)管機(jī)構(gòu)聯(lián)系方式。　　　　　　　　　　　　　　
    為自助式前臺(tái)系統(tǒng)提供支持服務(wù)的相關(guān)人員，與當(dāng)面服務(wù)對(duì)等崗位的人員資質(zhì)要求相同；自助式前臺(tái)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)為基金投資人提供核查相關(guān)人員資質(zhì)的功能?！　　　　　　　　　　　　?BR>    第十二條自助式前臺(tái)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)通過在線閱讀、文件下載、鏈接或語音提示等方式為基金投資人披露以下信息：　　　　　　　　　　　　　
    （一） 基金銷售機(jī)構(gòu)情況，包括注冊(cè)地址，主要辦公場(chǎng)所所在地，基金銷售分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)，聯(lián)系方式等；　　　　　　　　　　　　　　
    （二） 客戶開戶協(xié)議等相關(guān)文檔范本；來源：www.examda.com　　　　　　　　　　　　　　
    （三） 至少兩種投訴處理方式；　　　　　　　　　　　　　　　
    （四） 揭示基金投資人自助服務(wù)的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)和防范措施，應(yīng)當(dāng)包括信息安全、異常操作、系統(tǒng)故障等，并提示基金投資人有通過第三方對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)提供的信息進(jìn)行核實(shí)的義務(wù)和妥善保管自己賬戶密碼、證書等身份數(shù)據(jù)的義務(wù)。　　　　　　　　　　　　　
    第十三條 通過自助式前臺(tái)系統(tǒng)為基金投資人開立基金交易賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求基金投資人提供證明身份的相關(guān)資料，并采取等效實(shí)名制的方式核實(shí)基金投資人身份；基金投資人自助開戶或修改賬戶信息時(shí)，基金銷售機(jī)構(gòu)必須核對(duì)基金投資人名稱與銀行賬戶名是否一致?！　　　　　　　　　　　　?BR>    自助式前臺(tái)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資人自助服務(wù)的操作具有核實(shí)身份的功能和合法有效的抗否認(rèn)措施；基金投資人通過互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行操作的，系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)記錄操作者的IP地址、數(shù)字證書等；基金投資人通過電話操作的，系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)記錄來電號(hào)碼。　　　　　　　　　　　　　
    在基金交易賬戶存在余額、在途交易或在途權(quán)益時(shí)，基金投資人不得通過自助式前臺(tái)系統(tǒng)進(jìn)行基金交易賬戶銷戶或指定銀行賬戶變更等重要操作，基金投資人必須持有效證件前往柜臺(tái)辦理。　　　　　　　　　　　　　
    第十四條  基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在自助式前臺(tái)系統(tǒng)上設(shè)定以下限額：　　　　　　　　　　　　
    （一）基金投資人單筆和每日累計(jì)可以認(rèn)購、申購的最大金額；　　　　　　　　　　　　
    （二）基金投資人單筆和每日累計(jì)可以贖回的最大金額?！　　　　　　　　　　　　?BR>    第十五條  基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為基金投資人提供自助式前臺(tái)系統(tǒng)失效時(shí)的備用服務(wù)措施或方案?！　　　　　　　　　　　　　?BR>    第十六條  自助式前臺(tái)系統(tǒng)的各項(xiàng)功能設(shè)計(jì)，應(yīng)當(dāng)界面友好、方便易用，具有防止或糾正基金投資人誤操作的功能。