本篇內(nèi)容主要介紹金融風(fēng)險管理的定義、構(gòu)成和分類，內(nèi)容較少。在考試中所占分值不高，內(nèi)容較為簡單，本文主要總結(jié)考綱中要求掌握和書的考點(diǎn)。
一、思維導(dǎo)圖
二、學(xué)習(xí)筆記
1、中國國家標(biāo)準(zhǔn)對風(fēng)險的定義
目前國內(nèi)外對于風(fēng)險的定義很多，主要有以下幾種：
（1）風(fēng)險是結(jié)果的不確定性；
（2）風(fēng)險是波動性或?qū)ζ谕档钠x度；
（3）風(fēng)險是不確定的不利因素或未來損失的可能性；
（4）不確定性是對目標(biāo)的影響（現(xiàn)行的國際標(biāo)準(zhǔn)、中國國家標(biāo)準(zhǔn)均采用這一種）
2、風(fēng)險的構(gòu)成要素
3、金融風(fēng)險的分類
| 分類依據(jù) | 分類 | |
| 風(fēng)險是否可分散 | 系統(tǒng)性風(fēng)險 | 無法通過分散投資組合規(guī)避的風(fēng)險 |
| 非系統(tǒng)性風(fēng)險 | 可以通過分散投資組合在一定程度上能夠規(guī)避的風(fēng)險 | |
| 風(fēng)險后果 | 純粹風(fēng)險 | 只有損失機(jī)會而無獲利可能的風(fēng)險 |
| 投機(jī)風(fēng)險 | 既有損失機(jī)會又有獲利可能的風(fēng)險 | |
| 風(fēng)險因素 | 流動性風(fēng)險 | 金融市場參與者無法以合理成本及時獲得充足資金，以償付到期債務(wù)、履行其他支付義務(wù)和滿足政策業(yè)務(wù)開展的資金需求的風(fēng)險 |
| 市場風(fēng)險 | 市場價格變化導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險 | |
| 信用風(fēng)險 | 債務(wù)人未能履行合約所規(guī)定義務(wù)，從而給債權(quán)人造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險 | |
| 操作風(fēng)險 | 由不完善或失敗的內(nèi)部流程、人為過失、系統(tǒng)故障或外部因素導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險 | |
| 聲譽(yù)風(fēng)險 | 經(jīng)營、管理等行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)生負(fù)面評價的風(fēng)險 | |
