第四章 證券投資基金 第二節(jié) 證券投資基金當事人
一、單選題(以下備選答案中只有一項最符合題目要求)
1.下列權利中，( )是基金持有人不能直接行使的。[2009年11月真題]
A.基金份額轉(zhuǎn)讓權 B.收益享有權
C.基金信息知情權 D.投資決策權
【答案】D
【解析】基金份額持有人的基本權利包括對基金收益的享有權、對基金份額的轉(zhuǎn)讓權和在一定程度上對基金經(jīng)營決策的參與權。對于不同類型的基金，持有人對投資決策的影響方式是不同的。在公司型基金中，基金份額持有人通過股東大會選舉產(chǎn)生基金公司的董事會來行使對基金公司重大事項的決策權，對基金運作的影響力大些。而在契約型基金中，基金份額持有人只能通過召開基金受益人大會對基金的重大事項作出決議，但對基金日常決策一般不能施加直接影響。
2.基金管理人與托管人之間是( )的關系。[2010年3月真題]
A.相互依賴 B.相互促進 C.相互競爭 D.相互制衡
【答案】D
【解析】基金管理人與托管人的關系是相互制衡的關系?；鸸芾砣素撠熁鹳Y產(chǎn)的經(jīng)營;托管人由主管機關認可的金融機構擔任，負責基金資產(chǎn)的保管。他們的權利和義務在基金合同或基金公司章程中已預先界定清楚，任何一方有違規(guī)之處，對方都應當監(jiān)督并及時制止，甚至請求更換違規(guī)方。
3.基金持有人與托管人之間的關系，下列說法正確的是( )。[2010年5月真題]
A.委托與受托的關系 B.管理與被管理的關系
C.相互制衡的關系 D.監(jiān)督與被監(jiān)督的關系
【答案】A
【解析】基金份額持有人與托管人的關系是委托與受托的關系，即基金份額持有人將基金資產(chǎn)委托給基金托管人保管。對持有人而言，將基金資產(chǎn)委托給專門的機構保管，可以確?；鹳Y產(chǎn)的安全。對基金托管人而言，必須對基金份額持有人負責，監(jiān)管基金管理人的行為，使其經(jīng)營行為符合法律法規(guī)的要求，為基金份額持有人的利益而勤勉盡職，保證資產(chǎn)安全，提高資產(chǎn)的報酬。
4.在基金管理人、基金托管人都不召集基金份額持有人大會時，代表基金份額( )以上的基金份額持有人有權自行召集。
A.20% B.5% C.10% D.50%
【答案】C
【解析】我國《證券投資基金法》規(guī)定，代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監(jiān)督管理機構備案。
5.下列各項中，( )不是基金份額持有人必須承擔的義務。
A.承擔基金虧損或終止的全部責任
B.繳納基金認購款項及規(guī)定的費用
C.在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額
D.遵守基金契約
【答案】A
【解析】基金份額持有人必須承擔的義務包括：①遵守基金契約;②繳納基金認購款項及規(guī)定的費用;③承擔基金虧損或終止的有限責任;④不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動;⑤在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額;⑥在封閉式基金存續(xù)期間，交易行為和信息披露必須遵守法律、法規(guī)的有關規(guī)定;⑦法律、法規(guī)及基金契約規(guī)定的其他義務。
6.下列說法不正確的是( )。
A.基金份額持有人是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人
B.基金份額持有人享有基金信息的知情權、表決權和收益權
C.基金的一切風險管理都是圍繞保護投資者利益考慮的
D.基金托管人承擔基金虧損或終止的有限責任
【答案】D
【解析】D項，承擔基金虧損或終止的有限責任是基金份額持有人必須承擔的義務之一。
7.下列關于基金管理人的認識錯誤的是( )。
A.基金管理人的目標函數(shù)是受益人利益的最大化，不得在處理業(yè)務時考慮自己的利益
B.設立基金管理公司必須經(jīng)國務院批準
C.基金管理人的主要業(yè)務是發(fā)起設立基金和管理基金
D.基金管理人是負責基金發(fā)起與經(jīng)營管理的專業(yè)性機構
【答案】B
【解析】基金管理人是負責基金發(fā)起設立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機構，不僅負責基金的投資管理，而且承擔著產(chǎn)品設計、基金營銷、基金注冊登記、基金估值、會計核算和客戶服務等多方面的職責?；鸸芾砣说哪繕撕瘮?shù)是受益人利益的最大化，因而，不得出于自身利益的考慮損害基金持有人的利益?；鸸芾砣说闹饕獦I(yè)務是發(fā)起設立基金和管理基金。對基金管理人需具備的條件，各個國家和地區(qū)有不同的規(guī)定。根據(jù)我國《證券投資基金法》的規(guī)定，設立基金管理公司，應當具備一定的條件，并經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準。
8.基金管理人由依法設立的( )擔任。
A.商業(yè)銀行 B.證券公司 C.信托投資公司 D.基金管理公司
【答案】D
【解析】我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人由依法設立的基金管理公司擔任?；鸸芾砉就ǔＳ勺C券公司、信托投資公司或其他機構等發(fā)起成立，具有獨立法人地位。
9.基金管理人作為受托人，必須履行( )。
A.“誠信義務” B.“保密義務” C.“信息披露義務”D.“誠實義務”
【答案】A
【解析】基金管理人作為受托人，必須履行“誠信義務”?；鸸芾砣说哪繕撕瘮?shù)是受益人利益的最大化，因而，不得出于自身利益的考慮損害基金持有人的利益。
10.基金管理公司的注冊資本不得低于( )元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。
A.1000萬 B.5000萬 C.1億 D.5億
【答案】C
【解析】我國《證券投資基金法》規(guī)定，設立基金管理公司，應當具備下列條件，并經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準：有符合本法和《公司法》規(guī)定的章程;注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本;主要股東具有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會信譽，最近3年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣;取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù);有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金管理業(yè)務有關的其他設施;有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度;法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件。
11.基金管理公司最核心的一項業(yè)務是( )。
A.受托資產(chǎn)管理業(yè)務 B.社會保障基金投資管理業(yè)務
C.證券投資基金業(yè)務 D.企業(yè)年金管理業(yè)務
【答案】C
【解析】目前我國基金管理公司的業(yè)務主要包括：證券投資基金業(yè)務、受托資產(chǎn)管理業(yè)務和投資咨詢服務;此外，基金管理公司還可以從事社保基金管理和企業(yè)年金管理業(yè)務、QDII業(yè)務等。證券投資基金業(yè)務是基金管理公司最核心的一項業(yè)務，主要包括基金募集與銷售、基金的投資管理和基金營運服務。
12.依據(jù)我國《證券投資基金法》，基金管理人的職責之一是( )。
A.出具基金業(yè)績報告，并提供詳細的基金托管情況
B.負責辦理基金名下的資金往來
C.安全保管基金的全部資產(chǎn)
D.及時向基金份額持有人分配收益
【答案】D
【解析】根據(jù)我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人應按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益。
13.基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務的，客戶委托的_( )。
A.全部資產(chǎn)不得低于3000萬元人民幣 B.初始資產(chǎn)不得低于3000萬元人民幣
C.全部資產(chǎn)不得低于5000萬元人民幣 D.初始資產(chǎn)不得低于5000萬元人民幣
【答案】D
【解析】根據(jù)2008年1月1日開始施行的《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務試點辦法》的規(guī)定，符合條件的基金管理公司既可以為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務，也可以為特定的多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務?；鸸芾砉緸閱我豢蛻艮k理特定資產(chǎn)管理業(yè)務的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于5000萬元人民幣。
14.證券投資基金托管人是( )權益的代表。
A.基金監(jiān)管人 B.基金管理人 C.基金份額持有人D.基金發(fā)起人
【答案】C
【解析】基金托管人又稱基金保管人，是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運作中承擔資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會計核算等相應職責的當事人?；鹜泄苋耸腔鸪钟腥藱嘁娴拇?，通常由有實力的商業(yè)銀行或信托投資公司擔任。
15.基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的( )擔任。
A.實力雄厚的證券公司 B.信托投資公司
C.商業(yè)銀行 D.基金公司
【答案】C
【解析】基金托管人應該是完全獨立于基金管理機構、具有一定經(jīng)濟實力、實收資本達到一定規(guī)模、具有行業(yè)信譽的金融機構。我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔任。
16.下列有關證券投資基金的說法，錯誤的有( )。
A.基金管理人由依法設立的基金管理公司擔任
B.我國對基金管理公司實行市場準人管理
C.基金管理人是基金的組織者和管理者
D.基金持有人是基金運營的核心
【答案】D
【解析】D項，基金管理人是基金的組織者和管理者，負責基金資產(chǎn)的經(jīng)營，是基金運營的核心。
17.基金管理人與托管人履行各自的權利、義務所建立的是( )的運行機制。
A.相互聯(lián)系 B.相互促進 C.相互競爭 D.相互制衡
【答案】D
【解析】基金管理人與托管人中任何一方有違規(guī)之處，對方應當監(jiān)督并積極制止，直至請求更換違規(guī)方，構成了相互制衡的關系。
資料下載：證券從業(yè)資格考試三色筆記下載【2012年版】｜在線做題
查找微信號:pumpkin233233或者掃描下面二維碼，加入小編個人微信號，一對一在線答疑!
考試交流區(qū)：233網(wǎng)校-證券考試4群：196026188 
