第八章主要講理財規(guī)劃，包括現(xiàn)金、消費(fèi)和債務(wù)管理；保險規(guī)劃；稅收規(guī)劃；人生事件規(guī)劃和投資規(guī)劃。是非常好得分的一章，內(nèi)容少又簡單，在考試中的分值占比不低。如果考生在專業(yè)相關(guān)內(nèi)容學(xué)習(xí)比較吃力，本章一定不能失分。
一、思維導(dǎo)圖
233網(wǎng)校解讀：在學(xué)習(xí)時注意區(qū)分不同投資規(guī)劃的內(nèi)容、步驟、目標(biāo)等等，不要混淆，考試要求掌握的內(nèi)容已在導(dǎo)圖中標(biāo)星處理。
二、學(xué)習(xí)筆記
家庭財務(wù)預(yù)算的綜合分析
家庭收支狀況的分析 | 收支盈余情況分析 | 總收入-總支出 |
|---|---|---|
財務(wù)自由度分析 | 理財收入/生活支出，越接近“1”或者大于“1”，財務(wù)自由度越高 | |
收入支出結(jié)構(gòu)分析 | 理財師需對收入支出表中各項目占比情況進(jìn)行分析 | |
家庭債務(wù)管理狀況的分析 | 資產(chǎn)負(fù)債率分析 | 資產(chǎn)負(fù)債率>50%，對于普通家庭而言太高 |
融資比率分析 | 反映客戶家庭理財?shù)姆e極程度 | |
負(fù)債結(jié)構(gòu)分析 | 消費(fèi)負(fù)債比率、投資性負(fù)債比率、自用性負(fù)債比率 | |
償債能力分析 | 平均負(fù)債利率分析、債務(wù)負(fù)擔(dān)率分析 |
至此投資顧問考試的思維導(dǎo)圖+學(xué)習(xí)筆記系列內(nèi)容已經(jīng)更新完畢，想要了解前面章節(jié)的考生可以至233網(wǎng)校投資顧問考試輔導(dǎo)欄進(jìn)行了解。或者點(diǎn)擊證券投資顧問考試思維導(dǎo)圖+學(xué)習(xí)筆記章節(jié)匯總>>
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