說明：2017銀行從業(yè)資格考試大綱，繼續(xù)沿用2015版。初級《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》考試內容由經(jīng)濟金融基礎、銀行業(yè)務、銀行管理、銀行從業(yè)法律基礎、銀行監(jiān)管與自律共5個部分構成。

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中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力科目初級考試大綱（2015年版）

考試目的

通過本科目考試，考查應考人員運用銀行業(yè)的基礎知識、銀行業(yè)相關的法律法規(guī)和銀行業(yè)從業(yè)人員的基本準則和職業(yè)操守分析判斷問題、處理基本業(yè)務的能力。

考試內容

第一部分 經(jīng)濟金融基礎 

一、經(jīng)濟基礎

（一）熟悉宏觀經(jīng)濟發(fā)展的目標、經(jīng)濟周期的主要特征、經(jīng)濟結構的構成及對商業(yè)銀行的影響；

（二）了解我國行業(yè)分類的方法、行業(yè)分析基本內容；  

（三）掌握區(qū)域發(fā)展分析的內容及分析重點。

二、金融基礎

（一）掌握貨幣的本質、貨幣供給與需求的影響因素、通貨膨脹及通貨緊縮的基本內容；

（二）熟悉貨幣政策的內容、目標、原理及傳導機制；

（三） 了解并掌握利息及利率的內容、我國利率市場化的進程 ；

（四）掌握外匯及匯率的基本內容、影響匯率變動的因素及人民幣國際化的進程。

三、金融市場

（一）了解金融市場的內容、特點和分類；

（二）掌握金融工具的特點及種類；

（三）了解并熟悉央行、金融監(jiān)管機構、金融機構及自律組織的分類和職能；

（四）掌握金融機構的基本業(yè)務、職能、經(jīng)營特點。

四、銀行體系

（一）了解銀行的起源與發(fā)展；

（二）熟悉我國銀行的分類與職能。

第二部分 銀行業(yè)務  

一、負債業(yè)務

（一）掌握并運用存款業(yè)務的種類、特點及操作規(guī)則；

（二）掌握并運用非存款業(yè)務的種類、特點及操作規(guī)則。

二、資產(chǎn)業(yè)務

（一）掌握并運用貸款業(yè)務的種類、具體品種、特征、流程、管理要求；

（二）熟悉并掌握表外資產(chǎn)業(yè)務種類、內容及特征。

三、中間業(yè)務

（一）掌握中間業(yè)務的種類、內容及特征；

（二）掌握并運用支付結算業(yè)務、代收代付業(yè)務、代理業(yè)務、資產(chǎn)托管業(yè)務、代保管業(yè)務、咨詢顧問業(yè)務、銀行卡業(yè)務等的業(yè)務規(guī)則和管理要求。

四、理財業(yè)務

（一）掌握理財業(yè)務的內容、理財產(chǎn)品分類及特點；

（二）掌握理財產(chǎn)品銷售管理要求。

第三部分  銀行管理

一、銀行管理基礎

（一）掌握商業(yè)銀行組織架構與管理機制；

（二）熟悉西方及我國商業(yè)銀行的的組織架構、特點、模式及發(fā)展趨勢；

（三）掌握并熟練運用銀行管理基本指標的含義及計算方法。

二、公司治理與內部控制

（一）熟悉并掌握銀行公司治理的主要內容；

（二）掌握銀行內部控制的目標、原則、措施及保障體系的主要內容；

（三）了解并掌握合規(guī)管理的主要內容。

三、商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理

（一）熟悉資產(chǎn)負債管理對象；

（二）熟悉并掌握資產(chǎn)負債管理主要內容及策略。

四、資本管理

（一）掌握資本的種類及作用；

（二）熟悉資本管理的國際監(jiān)管標準，掌握我國的監(jiān)管要求。

五、風險管理

（一）掌握風險的內涵及分類；

（二）掌握風險管理的組織架構、主要流程；

（三）掌握并運用信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險的分類及管控手段。   

第四部分   銀行從業(yè)法律基礎 

一、銀行基本法律法規(guī)

（一）熟悉人民銀行法定職責、法定貨幣的單位及禁止性規(guī)定；

（二）熟悉銀監(jiān)法適用范圍、銀監(jiān)會機構設置及監(jiān)管職責、監(jiān)管措施具體內容；

（三）掌握并運用商業(yè)銀行業(yè)務范圍、經(jīng)營原則、商業(yè)銀行組織機構、商業(yè)銀行存貸款業(yè)務等業(yè)務規(guī)則；

（四）了解洗錢的含義、過程、方式、反洗錢的監(jiān)管機構及職責，熟悉商業(yè)銀行反洗錢義務。

二、民事法律制度

（一）了解并掌握民法的基本原則、民事主體、民事法律行為和代理的基本法律規(guī)則；

（二）了解并掌握物權的基本原則和特征、擔保的種類及相應的法律規(guī)則；

（三）掌握合同的訂立、合同的效力、合同的變更、轉讓、終止以及合同違約責任的基本法律規(guī)則；

（四）掌握婚姻法、繼承法中與銀行業(yè)務相關的法律制度。

三、商事法律制度

（一）掌握公司分類、公司設立、公司組織機構和公司終止的基本法律規(guī)則；

（二）熟悉并掌握信托的特征、信托財產(chǎn)的性質、信托的變更與終止的基本法律規(guī)則；

（三）熟悉并掌握票據(jù)的特征和功能、票據(jù)行為、票據(jù)權利以及票據(jù)喪失補救的基本法律規(guī)則。

四、刑事法律制度

（一）了解刑法的基本原則、犯罪構成以及刑罰的基本法律規(guī)則；

（二）掌握金融犯罪的種類以及相應的構成要件。

第五部分   銀行監(jiān)管與自律 

一、銀行監(jiān)管體制

（一）了解銀行監(jiān)管起源與演變；

（二）掌握我國銀行監(jiān)管的框架、結構和特點。 

二、銀行自律與市場約束

（一）了解我國銀行自律組織的宗旨、目標； 

（二）掌握職業(yè)操守的宗旨和適用范圍；

（三）掌握從業(yè)準則及職業(yè)操守的內容與相關規(guī)定。