61．商業(yè)銀行通過制定一系列制度、程序和方法，對風險進行（   ）。
A．事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正
B．事前監(jiān)督和糾正、事中．防范、事后控制
C．事前控制、事中監(jiān)督和糾正、事后防范
D．事前防范、事中監(jiān)督和糾正、事后控制
62．操作風險評估的原則之一是由表及里，在流程網(wǎng)絡(luò)的不同層面，由表及里依次識別操作風險因素，具體可以劃分：非流程風險、流程環(huán)節(jié)風險、控制派生風險。下列（    ）屬于控制派生風險。
A．人力資源配置不當
B．欺詐
C．操作失誤
D．增加人工授權(quán)控制產(chǎn)生的內(nèi)部欺詐
63．代理業(yè)務是商業(yè)銀行中間業(yè)務的一類，指商業(yè)銀行接受客戶委托，代為辦理客戶指定的經(jīng)濟事務、提供金融服務并收取一定費用的業(yè)務。其主要操作風險點包括人員因素、外部事件、內(nèi)部流程、系統(tǒng)缺陷。其中，銷售時進行不恰當?shù)膹V告和不真實宣傳，錯誤和誤導銷售，屬于（    ）操作風險點。
A．人員因素
B．外部事件
C．內(nèi)部流程
D．系統(tǒng)缺陷
64．下列哪項不屬于流動性的基本要素?（   ）
A．時間
B．成本
C．資產(chǎn)規(guī)模
D．資金數(shù)量
65．某銀行2011年末關(guān)注類貸款余額為2000億元，次級類貸款余額為400億元，可疑類貸款余額為1000億元，損失類貸款余額為800億元，各項貸款余額總額為60000億元，則該銀行不良貸款率為（    ）
A．1．33％
B．2．33％
C．3．00％
D．3．67％
66．銀行評估未來擠兌流動性風險的方法是（   ）
A．現(xiàn)金流分析
B．久期分析法
C．缺口分析法
D．情景分析法
67．在持有期為2天，置信水平為98％的情況下，若所計算的風險價值為2萬美元，則表明該銀行的資產(chǎn)組合（   ）
A．在2天中的收益有98％的可能性不會超過2萬美元
B．在2天中的收益有98％的可能性會超過2萬美元
C．在2天中的損失有98％的可能性不會超過2萬美元
D．在2天中的損失有98％的可能性會超過2萬美元
68．監(jiān)管部門對內(nèi)部控制浮價的內(nèi)容不包括（   ）
A．風險識別和評估評價
B．風險規(guī)避評價
C．監(jiān)督與糾正評價
D．信息交流與反饋評價
69．下列不屬于企業(yè)集團橫向多元化形式的是（    ）
A．下游企業(yè)將產(chǎn)成品提供給銷售公司銷售
B．集團內(nèi)部兩個企業(yè)之間大量資產(chǎn)的并購
C．母公司從子公司套取現(xiàn)金
D．母公司將資產(chǎn)以低于評估的價格轉(zhuǎn)售給上市子公司
70．下列關(guān)于戰(zhàn)略風險管理的說法，正確的是（    ）
A．經(jīng)濟資本配置是戰(zhàn)略風險管理的重要工具之一
B．戰(zhàn)略風險獨立于市場、信用、操作、流動性等風險單獨存在
C．風險管理部門負責制定商業(yè)銀行最高級別的戰(zhàn)略規(guī)劃
D．商業(yè)銀行只需要對失敗的戰(zhàn)略規(guī)劃進行總結(jié)，吸取教訓
71．下列關(guān)于中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會對《巴塞爾新資本協(xié)議》實施范圍的說法，錯誤的是（   ）
A．新資本協(xié)議銀行從2010年年底起開始實施《巴塞爾新資本協(xié)議》
B．中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會允許銀行分階段實施內(nèi)部評級法，獲得許可使用內(nèi)部評級法時，采用內(nèi)部評級法的資產(chǎn)覆蓋率不得低于50％
C．獲得中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會許可使用內(nèi)部評級法的銀行須制定分階段實施規(guī)劃，保證3年內(nèi)資產(chǎn)覆蓋率達到90％
D．新資本協(xié)議銀行是指在其他國家或地區(qū)設(shè)有業(yè)務活躍的經(jīng)營性機構(gòu)、國際業(yè)務占有相當比重的大型商業(yè)銀行
72．下列關(guān)于商業(yè)銀行通過購買保險以管理其操作風險的說法中，不正確的是（    ）
A．保險是西方商業(yè)銀行操作風險管理的重要工具
B．對于商業(yè)銀行內(nèi)部欺詐、員工過失、自然災害、黑客攻擊等風險，都可以通過購買保險來緩釋
C．目前還沒有一種保險產(chǎn)品能夠覆蓋商業(yè)銀行所有的操作風險
D．商業(yè)銀行應該為各業(yè)務線盡可能全面地購買保險
73．當來源金額（    ）使剛金額時，出觀所謂剩余，表明商業(yè)銀行擁有一個“流動性緩沖期”。
A．小于
B．等于
C．大于
D．無所謂
74．商業(yè)銀行應制定跨行業(yè)類別、跨時期分配操作風險損失的標準，對于反映在商業(yè)銀行的信用風險數(shù)據(jù)中的操作風險損失，在計算最低和監(jiān)管資本時將其視為（   ），不計入操作風險資本，但應將所有的操作風險損失記錄在內(nèi)部操作風險數(shù)據(jù)庫中。
A．管理資本
B．信用風險
C．市場風險
D．流動風險
75．商業(yè)銀行在運營和發(fā)展過程中，產(chǎn)生某些錯誤是不可避免的，正確處理投訴和批評有助于商業(yè)銀行提高金融產(chǎn)品／服務的質(zhì)量和效率。關(guān)于對銀行的投訴和批評，下列說法正確的是（   ）
A．解決表面問題，不需深究
B．錯誤已經(jīng)發(fā)生，銀行聲譽的損失已無可挽回，解不解決無所謂
C．正確處理有助于深入發(fā)掘銀行潛在的風險，有助于銀行的聲譽風險管理
D．容易解決的先處理，不容易解決的問題麟忽視
76．下列選項中，不屬于良好的公司治理應具備的特征的是（    ）
A．公司內(nèi)部有效的制衡關(guān)系和清晰的職責邊界
B．完善的內(nèi)部控制和風險管理體系
C．與股東價值相掛鉤的有效監(jiān)督考核機制
D．良好的外部條件
77．在法人客戶評級模型中，（   ）通過應用期權(quán)定價理論求解出信用風險溢價和相應的違約率。
A．Altman的Z計分模型
B．Risk CalC模型
C．Credit Monitor模型
D．死亡率模型
78．關(guān)于商業(yè)銀行操作風險的下列說法，不正確的是（   ）
A．根據(jù)商業(yè)銀行管理和控制操作風險的能力，可以將操作風險劃分為可規(guī)避的操作風險、可降低的操作風險、可緩釋的操作風險和應承擔的操作風險
B．不管盡多大努力，采用多好的措施，購買多好的保險，總會有操作風險發(fā)生
C．商業(yè)銀行對于無法避免、降低、緩釋的操作風險束手無策
D．商業(yè)銀行應為必須承擔的風險計提損失灘備或分配資本金
79．對企業(yè)信用分析的5Cs系統(tǒng)不包括（   ）
A．經(jīng)營環(huán)境
B．專家主觀估計
C．還款能力
D．資本
80．以下關(guān)于期權(quán)的論述錯誤的是（   ）
A．期權(quán)價值由時間價值和內(nèi)在價值組成
B．在到期前，當期權(quán)內(nèi)在價值為零時，仍然存在時間價值
C．對于一個買方期權(quán)而言，標的資產(chǎn)的即期市場價格低于執(zhí)行價格時，該期權(quán)的內(nèi)在價值為零
D．對于一個買方期權(quán)而言，標的資產(chǎn)的即期市場價格低于執(zhí)行價格時，該期權(quán)的總價值為零
81．下列情形中，重新定價風險最大的是（    ）
A．以短期存款作為短期流動資金貸款的融資來源
B．以短期存款作為長期固定利率貸款的融資來源
C．以短期存款作為長期浮動利率貸款的融資來源
D．以長期固定利率存款作為長期股東利率貸款的融資來源
82．根據(jù)監(jiān)測和分析商業(yè)銀行所發(fā)行的債券和票據(jù)在（    ）的成交量和成交價格，能夠?qū)ι虡I(yè)銀行的風險狀況做出判斷，進而決定存款的額度和去向。
A．一級市場
B．二級市場
C．三級市場
D．四級市場
83．《巴塞爾新資本協(xié)議》通過降低（   ）要求，鼓勵商業(yè)銀行采用（    ）技術(shù)。
A．監(jiān)管資本；高級風險量化
B．經(jīng)濟資本；高級風險量化
C．會計資本；風險定性分析
D．注冊資本；風險定性分析
84．根據(jù)我國現(xiàn)行《擔保法》規(guī)定。訂立抵押合同時，抵押權(quán)人和抵押人（    ）在合同中約定在債務履行期屆滿抵押權(quán)人未受清償時，抵押物所有權(quán)轉(zhuǎn)為債權(quán)人所有。
A．可以
B．不可以
C．必須
D．以上都不正確
85．在影響操作風險的因素中，交易／定價錯誤是指（   ）
A．文件檔案的制訂、管理不善
B．結(jié)算支付系統(tǒng)失靈或延遲
C．銀行員工專業(yè)知識相對缺乏，無法為產(chǎn)品定價
D．未遵循操作規(guī)定，使交易和定價產(chǎn)生了錯誤
86．風險因素與風險管理復雜程度的關(guān)系是（   ）
A．風險因素考慮得越充分，風險管理就越容易
B．風險因素越多，風險管理就越復雜，難度就越大
C．風險管理流程越復雜，則會有效減少風險因素
D．風險因素的多少同風險管理的復雜性的相關(guān)程度并不大
87．下列關(guān)于戰(zhàn)略規(guī)劃的說法，不正確的是（   ）
A．戰(zhàn)略規(guī)劃應當清晰闡述實施方案中所涉及的風險因素、潛在收益以及可以接受的風險水平，并且盡可能地將預期風險損失和財務分析包含在內(nèi)
B．戰(zhàn)略規(guī)劃必須建立在商業(yè)銀行當前的實際情況和未來的發(fā)展?jié)摿A(chǔ)之上反映商業(yè)銀行的經(jīng)營特色
C．商業(yè)銀行戰(zhàn)略風險管理的最有效方法是制訂以盈利為導向的戰(zhàn)略規(guī)劃
D．戰(zhàn)略規(guī)劃應當從戰(zhàn)略層面開始，深入貫徹并落實到宏觀和微觀操作層面上
88．從貸款的形成階段看，資產(chǎn)證券化可以分為（   ）貸款證券化的增量貸款證券化。
A．存量
B．減量
C．次級
D．優(yōu)良
89．商業(yè)銀行進行戰(zhàn)略風險管理的前提是接受戰(zhàn)略管理的基本假設(shè)，下列不正確的假設(shè)是（    ）
A．準確預測未來風險事件
B．預防工作有助于避免或減少風險事件和朱來損失
C．如果對未來風險加以有效管理和利用，風險有可能轉(zhuǎn)變?yōu)榘l(fā)展機會
D．風險是無法避免的
90．投資或者購買與管理基礎(chǔ)資產(chǎn)收益波動負相關(guān)或完全負相關(guān)的某種資產(chǎn)或金融衍生品的風險管理策略是（   ）
A．風險規(guī)避
B．風險對沖
C．風險分散
D．風險轉(zhuǎn)移