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2024年初級銀行從業(yè)《個人理財》模擬練習(xí)試題
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2024年銀行從業(yè)《初級個人理財》考點內(nèi)容鞏固
今日考點：客戶信息的內(nèi)容
考點歸屬：第七章 第三節(jié) 分析客戶家庭財務(wù)現(xiàn)狀
考點內(nèi)容：
客戶信息的內(nèi)容：
定量信息 | 定性信息 |
①家庭各類資產(chǎn)額度； ②家庭各類負債額度； ③家庭各類收入額度； ④家庭各類支出額度； ⑤家庭儲蓄額度。 | ①家庭基本信息：聯(lián)系方式、住址、家庭主要成員結(jié)構(gòu)等。 ②職業(yè)生涯發(fā)展?fàn)顩r：所在行業(yè)、職業(yè)職位、職業(yè)生涯發(fā)展前景等。 ③家庭主要成員的情況：客戶及其配偶的風(fēng)險屬性、性格特征、受教育程度、投資經(jīng)驗、人生觀、財富觀等，子女的情況，如是否財務(wù)獨立或者學(xué)程階段等。 ④客戶的期望和目標(biāo)：客戶的生活品質(zhì)要求，以及按時間長短可分為短期、中期、長期的理財目標(biāo)。 |
2024年銀行從業(yè)《初級個人理財》考點試題練習(xí)
1、下列不屬于定量信息的是（?）。
A. 家庭各類資產(chǎn)額度
B. 家庭各類負債額度
C. 家庭主要成員結(jié)構(gòu)
D. 家庭儲蓄額度
2、理財師在收集客戶信息時，下列哪一項不屬于客戶的定性信息?（??）
A. 家庭基本信息
B. 客戶的工作和收入信息
C. 家庭主要成員情況
D. 客戶的期望和目標(biāo)
參考解析：
理財師收集的客戶信息中，客戶的定性信息包括：
①家庭基本信息；（選項A正確）
②職業(yè)生涯發(fā)展?fàn)顩r；（選項B錯誤）
③家庭主要成員情況；（選項C正確）
④客戶的期望和目標(biāo)。（選項D正確）
故本題選B。
3、（??）靠與客戶溝通過程中的觀察和了解收集。
A. 定量信息
B. 定性信息
C. 財務(wù)信息
D. 非財務(wù)信息
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