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2024年初級(jí)銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》模擬練習(xí)試題
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2024年銀行從業(yè)《初級(jí)個(gè)人理財(cái)》考點(diǎn)內(nèi)容鞏固
今日考點(diǎn):客戶信息的整理
考點(diǎn)歸屬:第七章 第三節(jié) 分析客戶家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀
考點(diǎn)內(nèi)容:
客戶信息的整理:
(1)客戶信息的整理通常是針對(duì)定量信息;
(2)通過資產(chǎn)負(fù)債表對(duì)客戶家庭的資產(chǎn)負(fù)債進(jìn)行分類、統(tǒng)計(jì);
(3)通過家庭收支儲(chǔ)蓄表對(duì)客戶的收入、支山和儲(chǔ)蓄結(jié)構(gòu)、狀況進(jìn)行分類、統(tǒng)計(jì)。
2024年銀行從業(yè)《初級(jí)個(gè)人理財(cái)》考點(diǎn)試題練習(xí)
1、客戶信息的整理主要針對(duì)的是(??)。
A. 定性信息
B. 定量信息
C. 家庭基本信息
D. 客戶職業(yè)
2、理財(cái)師幫助客戶分析家庭財(cái)務(wù)狀況的內(nèi)容不包括(??)。
A. 資產(chǎn)負(fù)債分析
B. 家庭流動(dòng)性現(xiàn)狀分析
C. 支出結(jié)構(gòu)分析
D. 儲(chǔ)蓄結(jié)構(gòu)分析
參考解析:對(duì)客戶家庭信息進(jìn)行了整理后,理財(cái)師的工作就進(jìn)入客戶家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀的分析環(huán)節(jié)。主要的分析內(nèi)容分為以下幾個(gè)部分: (1)資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)分析; (2)收入結(jié)構(gòu)分析; (3)支出結(jié)構(gòu)分析; (4)儲(chǔ)蓄結(jié)構(gòu)分析。
3、關(guān)于客戶信息的整理,下列說法錯(cuò)誤的是()。
A. 要對(duì)客戶信息進(jìn)行全面的分析,還有一個(gè)非常重要的步驟就是要按標(biāo)準(zhǔn)化的格式,對(duì)所收集到的“數(shù)據(jù)”進(jìn)行整理
B. 客戶信息的整理通常是針對(duì)定性信息,匯總為家庭資產(chǎn)負(fù)債表和收支儲(chǔ)蓄表
C. 通過資產(chǎn)負(fù)債表對(duì)客戶家庭的資產(chǎn)負(fù)債進(jìn)行分類、統(tǒng)計(jì)
D. 通過家庭收支儲(chǔ)蓄表對(duì)客戶的收入、支出和儲(chǔ)蓄結(jié)構(gòu)、狀況進(jìn)行分類、統(tǒng)計(jì)
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