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2024年銀行從業(yè)《初級個人理財》考點(diǎn)內(nèi)容鞏固
今日考點(diǎn)：分析客戶財務(wù)現(xiàn)狀
考點(diǎn)歸屬：第七章 第三節(jié) 分析客戶家庭財務(wù)現(xiàn)狀
考點(diǎn)內(nèi)容：
分析客戶財務(wù)現(xiàn)狀：
（1）財務(wù)信息內(nèi)容
①收入信息；
②支出信息；
③資產(chǎn)信息；
④負(fù)債信息；
⑤其他相關(guān)的家庭財務(wù)信息。
（2）財務(wù)現(xiàn)狀分析
①流動性方面；
②信用和債務(wù)管理方面；
③收支結(jié)余方面；
④投資和資產(chǎn)配置方面；
⑤家庭財務(wù)保障方面。
2024年銀行從業(yè)《初級個人理財》考點(diǎn)試題練習(xí)
1、對客戶家庭信息進(jìn)行了整理后，理財師的工作就進(jìn)入客戶家庭財務(wù)現(xiàn)狀的分析環(huán)節(jié)。主要的分析內(nèi)容不包括()。
A. 資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)分析
B. 投資組合分析
C. 收入結(jié)構(gòu)分析
D. 支出結(jié)構(gòu)分析
2、對客戶家庭信息進(jìn)行整理后，理財師的工作就進(jìn)入客戶家庭財務(wù)現(xiàn)狀的分析環(huán)節(jié)。家庭財務(wù)信息的內(nèi)容主要包括（??）。
A. 所有者信息
B. 資產(chǎn)信息
C. 收入信息
D. 支出信息
E. 負(fù)債信息
參考解析：
對客戶家庭信息進(jìn)行整理后，理財師的工作就進(jìn)入客戶家庭財務(wù)現(xiàn)狀的分析環(huán)節(jié)。家庭財務(wù)信息的內(nèi)容主要包括以下幾個方面：
(1) 收入信息；（選項(xiàng)C正確）
(2) 支出信息；（選項(xiàng)D正確）
(3) 資產(chǎn)信息；（選項(xiàng)B正確）
(4) 負(fù)債信息；（選項(xiàng)E正確）
(5) 其他相關(guān)的家庭財務(wù)信息。
故本題選BCDE。
3、家庭財務(wù)現(xiàn)狀分析主要是根據(jù)信息整理情況，重點(diǎn)分析那些不在合理范圍內(nèi)的比率 ，主要包括（ ）。
A. 收支結(jié)余方面
B. 信用和債務(wù)管理方面
C. 流動性方面
D. 家庭財務(wù)保障方面
E. 投資和資產(chǎn)配置方面
家庭財務(wù)現(xiàn)狀分析主要是根據(jù)信息整理情況，重點(diǎn)分析那些不在合理范圍內(nèi)的比率 ，主要包括以下幾個方面：
(1) 流動性方面；（選項(xiàng)C正確）
(2) 信用和債務(wù)管理方面；（選項(xiàng)B正確）
(3) 收支結(jié)余方面；（選項(xiàng)A正確）
(4) 投資和資產(chǎn)配置方面；（選項(xiàng)E正確）
(5) 家庭財務(wù)保障方面。 （選項(xiàng)D正確）
故本題選ABCDE。
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