21．下列關(guān)于非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查兩種方式的作用，說法正確的有（　?。?/p>

A．通過現(xiàn)場檢查收集到全面、可靠和及時的信息，大大減少非現(xiàn)場監(jiān)管的工作量

B．現(xiàn)場檢查對非現(xiàn)場監(jiān)管的指導(dǎo)作用

C．現(xiàn)場檢查結(jié)果將提高非現(xiàn)場監(jiān)管的質(zhì)量

D．通過現(xiàn)場檢查修正非現(xiàn)場監(jiān)管結(jié)果

E．現(xiàn)場檢查工作還要對非現(xiàn)場監(jiān)管發(fā)現(xiàn)的問題和風(fēng)險進(jìn)行持續(xù)跟蹤監(jiān)測

22．止損限額適用于（　?。┑睦塾嫇p失。

A．1日

B．2年

C．1周

D．1個月

E．3個月

23．關(guān)于信息披露的目的，下列說法正確的有（　　）。

A．從監(jiān)管部門角度看，有利于促進(jìn)市場約束機制最終發(fā)揮作用

B．從存款人角度看，有利于保護(hù)存款利益不受侵害

C．從銀行自身角度看，提升銀行自身資本管理和風(fēng)險管理水平

D．從投資者等利益相關(guān)方角度看，有利于利益相關(guān)方做出決策并保障它們的利益

E．從中介機構(gòu)角度看，有利于實現(xiàn)投資收益

24．銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（　?。?/p>

A．審慎原則

B．依法原則

C．公開原則

D．公正原則

E．效率原則

25．信息披露通常是指公眾公司以（　?。┬问?，把公司及與公司相關(guān)的信息，向投資者和社會公眾進(jìn)行披露的行為。

A．招股說明書

B．上市公告書

C．定期報告

D．臨時報告

E．公司章程

26．在銀行機構(gòu)信息披露中，具體披露的內(nèi)容和要求應(yīng)按（　?。┓矫娲_定。

A．安全性

B．風(fēng)險性

C．審慎性

D．流動性

E．效益性

27．在單一法人客戶的財務(wù)狀況分析中，財務(wù)比率內(nèi)容主要包括（　?。?。

A．負(fù)債比率

B．盈利能力比率

C．效率比率

D．杠桿比率

E．流動比率

28．銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（　　）的原則。

A．依法

B．公開

C．公正

D．公平

E．效率

29．其他個人零售貸款的風(fēng)險主要表現(xiàn)在（　?。?。

A．經(jīng)銷商風(fēng)險

B．借款人的真實收人狀況難以掌握，尤其是無固定職業(yè)者和自由職業(yè)者

C．借款人的償債能力有可能不穩(wěn)定

D．貸款購買的商品質(zhì)量有問題，或價格下跌導(dǎo)致消費者不愿履約

E．抵押權(quán)益實現(xiàn)困難

30．市場準(zhǔn)入的主要目標(biāo)有（　?。?/p>

A．保證注冊銀行具有良好品質(zhì)，防止不穩(wěn)定機構(gòu)進(jìn)人銀行體系

B．增進(jìn)市場信心

C．增進(jìn)公眾對現(xiàn)代金融的了解

D．維護(hù)銀行市場秩序

E．保護(hù)存款者利益

31．單一法人客戶信用風(fēng)險識別包括（　?。?/p>

A．單一法人客戶的基本信息分析

B．單一法人客戶的財務(wù)狀況分析

C．單一法人客戶的非財務(wù)因素分析

D．單一法人客戶的擔(dān)保分析

E．單一法人客戶的競爭對手分析

32．在監(jiān)管實踐中，資本充足率監(jiān)管貫穿于商業(yè)銀行的（　　）過程。

A．設(shè)立

B．市場準(zhǔn)人

C．持續(xù)經(jīng)營

D．風(fēng)險管理

E．市場退出

33．我國銀行監(jiān)管的標(biāo)準(zhǔn)包括（　　）。

A．促進(jìn)金融穩(wěn)定和金融創(chuàng)新共同發(fā)展

B．努力提升我國銀行業(yè)在國際金融服務(wù)中的競爭力

C．對各類監(jiān)管設(shè)限做到科學(xué)合理，有所為有所不為，減少一切不必要的限制

D．鼓勵公平競爭，反對無序競爭

E．對監(jiān)管者和被監(jiān)管者都要實施嚴(yán)格、明確的問責(zé)制

34．各國政府及監(jiān)管機構(gòu)持續(xù)加強并深化銀行監(jiān)管的原因有（　?。?。

A．銀行業(yè)為各行業(yè)廣泛提供金融服務(wù)

B．銀行普遍存在通過擴大資產(chǎn)規(guī)模增加利潤的發(fā)展沖動

C．存款人與銀行的關(guān)系屬于特殊的債權(quán)人與債務(wù)人關(guān)系，兩者掌握的信息是不對稱的

D．風(fēng)險是銀行體系不可消除的內(nèi)生因素，銀行機構(gòu)正是通過管理和經(jīng)營風(fēng)險獲得收益

E．銀行業(yè)先天存在壟斷與競爭的悖論

35．以下關(guān)于風(fēng)險的說法，正確的有（　?。?/p>

A．風(fēng)險是未來結(jié)果出現(xiàn)收益或損失的不確定性

B．風(fēng)險所造成的結(jié)果既可能是正面的，也可能是負(fù)面的

C．風(fēng)險意味著沒有收益

D．風(fēng)險雖然通常采用損失的可能性以及潛在的損失規(guī)模來計量，但絕不等同于損失本身

E．針對商業(yè)銀行經(jīng)營管理的特殊性，從其內(nèi)部控制和外部監(jiān)管的角度，要更加關(guān)注風(fēng)險可能造成的損失

36．有效的聲譽風(fēng)險管理體系應(yīng)當(dāng)強調(diào)的內(nèi)容包括（　　）。

A．明確商業(yè)銀行的戰(zhàn)略愿景和價值理念

B．培養(yǎng)開放、互信、互助的機構(gòu)文化

C．建立公平的獎懲機制

D．建立強大的、動態(tài)的風(fēng)險管理系統(tǒng)

E．努力建設(shè)學(xué)習(xí)型組織

37．銀監(jiān)會于2007年頒布的《商業(yè)銀行信息披露辦法》，要求銀行披露其經(jīng)營狀況的主要信息，包括（　?。?。

A．公司治理情況

B．財務(wù)會計報告

C．各類風(fēng)險管理狀況

D．業(yè)務(wù)合同

E．年度重大事項

38．商業(yè)銀行在識別和分析貸款組合的信用風(fēng)險時，應(yīng)當(dāng)更多地關(guān)注系統(tǒng)性風(fēng)險可能造成的影響，包括（　　）。

A．微觀經(jīng)濟因素

B．宏觀經(jīng)濟因素

C．行業(yè)風(fēng)險

D．聲譽風(fēng)險

E．區(qū)域風(fēng)險

39．首席風(fēng)險官可以直接向（　?。﹫蟾嫒骘L(fēng)險管理情況。

A．董事會

B．監(jiān)事會

C．股東大會

D．高級管理層

E．風(fēng)險管理委員會

40．市場約束的具體表現(xiàn)是在有效信息披露的前提下，依靠（　?。┑壤嫦嚓P(guān)者的利益驅(qū)動，使這些利益相關(guān)者根據(jù)自身掌握的信息及判斷，在必要時采取影響金融機構(gòu)經(jīng)營活動的合理行動，達(dá)到促進(jìn)銀行穩(wěn)健經(jīng)營的目的。

A．存款人

B．其他債權(quán)人

C．高級管理人員

D．銀行股東

E．從業(yè)人員